כללי נכסים פיננסיים וירטואליים של מלטה עבור ספקי שירות VFA

Jonathan Galea

4 months ago
Malta Virtual Financial Asset

להלן אנא למצוא סקירה של פרק 3 של ספר החוקים הנכסים הפיננסיים הווירטואליים מלטה ("ספר החוקים"): כללי נכסים פיננסיים וירטואליים עבור ספק שירות VFA, בהוצאת רשות השירותים הפיננסיים של מלטה ("MFSA") ב -25 בפברואר 2019.

פרק זה חל על ספקי שירות VFA המורשים במונחים של חוק הנכסים הפיננסיים הווירטואליים (פרק 590 לחוקי מלטה, "חוק VFA") ומועמדים המבקשים רישוי כספקי שירות VFA על פי החוק ("המבקש"), לפי העניין.

כל אדם המציע אחד או יותר מהשירותים הבאים ייחשב כספק שירות VFA:

קבלה והעברת הזמנות

ביצוע הזמנות מטעם אנשים אחרים

התמודדות על חשבון עצמו (מסחר נגד הון קנייני)

ניהול תיק

שירותי אפוטרופוס או מועמד

ייעוץ להשקעה

הצבת נכסים פיננסיים וירטואליים

הפעולה של חילופי VFA

אדם המבקש רישיון על פי החוק כדי לספק כל שירות הנופל בלוח הזמנים השני לחוק ביחס

נכסים פיננסיים וירטואליים ("VFAs") ימנה סוכן VFA רשום כדין עם MFSA ורשומים הפיננסי MFSA

הרשמה לשירותים. ספקי שירות VFA להניב מהתקופה חולפת הניתנת על פי סעיף 62 לחוק חייבים לציית לדברים הבאים:

לעסוק סוכן VFA רשום או לעסוק חברה מתכוונת להגיש בקשה לרישום כסוכן VFA בהתאם לסעיף 14 לחוק, ובלבד שאדם כזה יש לפחות שלושה אנשים המיועדים המוצעים אשר השלימו בהצלחה קורס שאושר על ידי הרשות;

לספק ראיות לרשות כי היא עברה בהצלחה הערכת כושר ונכסים, שנערך על ידי ספק השירות שצוין בנקודה (i); ו

לספק ראיות לרשות שיש לה מערכות מתאימות במקום כדי לספק את דרישות AML/CFT החלות על שירות VFA

ספקים

סקירה כללית של דרישות ספק השירות של VFA

אדם שמכוון להיות מורשה לספק שירות VFA יהיה אדם משפטי שהוקם במלטה. אדם כזה חייב לפעול באופן אתי תוך התחשבות באינטרסים הטובים ביותר של לקוחות ואת שלמות המערכת הפיננסית של מלטה. MFSA ישקול גורמים שונים לפני רישוי המבקש, וכאלה כוללים בין היתר המבקש להיות "Fit ופרופר" כדי

לספק שירותי VFA כלומר. לספק את הקריטריונים הבאים:

יושרה: הרשות חייבת להיות מובטחת באופן סביר כי המבקש הוא בעל מוניטין טוב מתכוון לפעול בכנות באופן אמין

יכולת: על המבקש לספק הבטחה סבירה כי הן באופן קולקטיבי והן בנפרד, יש להם רמה מקובלת של ידע, ניסיון מקצועי, ומומחיות. כאלה עשויים להיות מובאים לידי ביטוי במונחים של כישורים, מיומנות, ויכולת להתחייב זמן לבצע פונקציות בתוך המבנה המוצע של המבקש.

כושר פירעון: דרישות ההון הראשוניות החלות על ספקי שירות Class 4 VFA הוא 730,000 אירו. המבקש יהיה לשמור על סכום כזה כמו הון מינימום קבוע יהיה להוכיח שזה מבחינה כלכלית קול נוזלי.

המבקש משלם את כל דמי הפיקוח השנתיים MFSA ביום הגשת הדוחות הכספיים המבוקרים השנתיים יידרשו לשלם את דמי הפיקוח השנתיים המינימליים עבור השנה הראשונה של המבצע בעת קבלת הרישיון.

תהליך יישום עבור ספקי שירות VFA

תהליך היישום מורכב משלושה שלבים כמתואר להלן:

שלב הכנה

בשלב זה MFSA מקבל הודעה על ידי סוכן VFA מונה של כוונות להגיש בקשה לרישיון שירותי VFA. הצהרה כזו תכלול:

המבנה המוצע המזהה אנשים מתכוונים להחזיק בעמדות מפתח;

רשימה של שירותי VFA שעבורם מבוקש רישוי; ו

דעה משפטית כי הפעילות אינה נופלת בתוך חקיקה לשירותים פיננסיים מסורתיים.

לאחר קבלת האמור לעיל, הרשות תקבע פגישה עם המבקש - פגישה כזו תפעיל 60 (60) מועד אחרון יום למבקש להגיש את בקשתו. יישום כזה יכלול את כל התיעוד התומך ושילם באופן מלא את דמי היישום.

שלב רישוי לפני

הרשות סומכת על תיעוד ופעם מרוצה, מספק "אישור עקרוני" אשר יהיה תקף במשך 3 חודשים שבתוכם המועמדים עשויים לסיים נושאים מצטיינים שהועלו, לספק תנאי רישוי מראש ולהגיש עותקים מקוריים של הבקשה הסופית עם תיעוד תומך.

לאחר רישוי / טרום תחילת השלב העסקי

המבקש עשוי להיות תנאי פוסט-רישוי נוספים כדי לספק, וחייב להתחיל עסק שירותי VFA בתוך 12 חודשים ממועד הנפקת הרישיון.

תפקידים מרכזיים ספק שירות VFA חייב למנות

המבקש חייב להיות הבנה ברורה של הפונקציות עליו למנות על מנת להיות מצויד היטב כדי להשיג את רישיון ספק שירות VFA. רשימה לא ממצה של הפונקציות להתמנות בעת הגשת בקשה להשגת רישיון ספק שירות קטגוריה 4 VFA מסומן כאן מתחת:

סוכן VFA:

זהו תפקיד מכריע ככזה חייב להתמנות לפני שלב ההכנה מתרחש. הסוכן יפעל כנקודת קישור בין ספק השירות של VFA לרשות.

מועצת המינהל

המבקש המבקש לקבלת רישיון ספק שירות VFA חייב להיות מנוהל וביים על ידי לפחות שני (2) אנשים שביעות רצון של עיקרון השליטה הכפולה. אנשים כאלה חייבים להיות בעלי מוניטין טוב, בעלי ידע וניסיון מספיק ויש להם מספיק זמן כדי לבצע את תפקידיהם. מועצת המנהלים של האחריות של המינהל

כוללים, אך אינם מוגבלים, את הדברים הבאים:

האחריות הכוללת על המבקש ועל יישום יעדים, אסטרטגיה וממשל; - שלמות של חשבונאות ודיווח פיננסי ובקרות תפעוליות ועמידה; פיקוח מנגנוני גילוי נמצאים במקום;

פיקוח על ההנהלה הבכירה וכו '

יו״ר הדירקטוריון אינו יכול לממש את תפקיד הפיקוח ותפקידו של מנכ״ל אלא אם הוא מורשה על ידי MFSA.

מנהל סיכונים

מנהל סיכונים חייב להיות במקום בכל עת על מנת לאשר, לסקור ולהקר סיכונים עבור המבקש. תפקידו של מנהל הסיכונים כולל הקמת, יישום ותחזוקה של מדיניות וניהול סיכונים נאותים, המזהים סיכונים הנוגעים לפעילות המבקש. פונקציית ניהול הסיכונים חייבת לפעול באופן עצמאי וחייבת להיות

סמכות מספקת בין היתר:

גישה למועצת המנהלים;

ליישם מדיניות ונהלים;

לספק ניהול בכיר עם דוחות וייעוץ;

לפתח את אסטרטגיית הסיכון של המבקש ולהשתתף בהחלטות סיכון;

תקשורת עם מועצת עצמאית מניהול.

קצין ציות

על קצין הציות ליישם ולתחזק מדיניות נאותה ונהלים שנועדו לזהות סיכונים כלשהם של כישלון על ידי המבקש לעמוד בהתחייבויותיה על פי החוק, תקנות או ספר החוקים או כל חקיקה אחרת רלוונטית. פונקציית הציות תכלול בין היתר את החובה ל:

לפקח ולהעריך הלימות ואת האפקטיביות של מדיניות ונהלים לשים במקום;

יישום תוכנית ניטור הציות;

לייעץ ולסייע לאנשים בביצוע שירותי VFA לעמוד בהתחייבויות הרגולטוריות של המבקש;

יש את הסמכות הנדרשת, משאבים, מומחיות וגישה לכל המידע הרלוונטי. תפקידו של קצין הציות עשוי להיות במיקור חוץ רק לסוכן VFA שמונה על ידי הישות המשפטית המורשית, או להגיש בקשה לקבלת רישיון, כ- VFA ServiceProvider.

הלבנת הון ודיווח קצין (MLRO)

המבקש ימנה ויש לי במקום בכל עת MLRO. תפקיד כזה

יהיה תפוס על ידי אדם אשר:

מבין באופן מלא את היקף האחריות המצורפת לתפקיד;

יש תפקיד בכיר בחברה המבקשת את רישיון ספק השירות של VFA;

הוא בקי היטב עם הוראות חלק א'של הליכי יישום והליכי יישום ספציפיים למגזר של FIAU.

מבקר

המבקש חייב למנות מבקר שאושר על ידי MFSA כל עוד מבקר כזה אינו בשום אופן קצין או עובד של המבקש. המבקש יכין תשואות פיננסיות שנתיות מבוקרות והחזרות פיננסיות ביניים אשר חייב להיות חתום על ידי לפחות שני מנהלים, המבקר וכל אדם אחר המורשה לחתום בדרך של החלטת דירקטוריון.

התחייבויות רישוי שוטפות אחרות עבור ספקי שירות VFA

בעל רישיון של ספק שירות VFA יש מספר התחייבויות מתמשכות לאחר הרישיון מושגת. אלה כוללים, אך אינם מוגבלים לנקודות הבאות:

הודעה MFSA ישנם מספר מקרים שבהם המבקש, בשלב זה מחזיק רישיון, חייב להודיע MFSA בכתב לאישור פעולות מסוימות. אלה כוללים:

שינוי כתובת ו- / כל שינוי בפרטי יצירת קשר;

כל רכישות או חד פעמיות המוצעות של יחידות אשר נופלות במסגרת הוראות הגילוי של החוק;

כל שינוי מהותי המוצע לעסק שלה לפחות חודש אחד (1) לפני השינוי הוא ייכנס לתוקף;

כל עדות להונאה או חוסר יושר על ידי חבר בצוות בעל הרישיון;

כל עדות לפריצה, הונאה או רשלנות חמורה אחרת שנסבלה על ידי בעל הרישיון;

כל החלטה לקבל תביעה חומרית על ביטוח השיפוי המקצועי שלה או על כל פוליסת ביטוח אחרת המוחזקת ביחס לעסק שלה; כל הליכים משפטיים בפועל או מיועדים בעלי אופי מהותי על ידי או נגד בעל הרישיון;

כל שינוי מהותי במידע שסופק ל- MFSA;

כל מידע מהותי אחר הנוגע לבעל הרישיון, לעסקיו או לצוות שלו במלטה או בחו״ל;

כל הפרה של הכללים, החוק או התקנות שהונפקו בו, ברגע שמחזיק הרישיון יהיה מודע להפרצה; וכן

כל החלטה לקבל יישום לרגולטור בחו״ל לבצע כל צורה של פעילות מחוץ למלטה.

ביטוח

המבקש יעשה כל מאמץ להוציא ולתחזק פוליסת ביטוח המכסה אובדן של כסף או הפסד או נזק לכל נכס אחר או רכוש השייכים לחברה או שהוא במקרה, משמורת או שליטה של החברה. ביטוח שיפוי מקצועי כזה יכסה:

אחריות משפטית כתוצאה מכל מעשה רשלני, שגיאה או מחדל בהתנהלות העסק או כל אדם המועסק;

עלויות הגנה משפטיות שעלולות להתעורר כתוצאה מכל מעשה רשלני, שגיאה או מחדל בהתנהלות העסק;

מכסה את כל השטח של האיחוד האירופי;

מעשה לא ישר, הונאה, פלילי או זדוני, שגיאה או מחדל;

הוצאת דיבה והשמצה;

אובדן ונזק למסמכים ורשומות השייכים למבקש אשר נמצאים במקרה, משמורת או שליטה של המבקש או עבורו המבקש אחראי; ו

אחריות הנובעת מכל הפרה של הוראה של החוק, תקנה או ספר חוקים.

אישור תאימות שנתי

על המבקש להגיש תעודת ציות שהוכנה על ידי קצין הציות שלו וקבע כי המבקש עומד בהוראות החוק ותקנות ה- VFA הנובעות ממנו והכללים שהונפקו עליו. אלה יהיו מוכנים מדי שנה ולהיות זמינים ל- MFSA ול- FIAU על פי בקשה.

מכשיר פיננסי מבחן

אלא אם המנפיק כבר ביצע בדיקה לכלי פיננסי, המבקש יהיה, לפני מתן VFA או שירות VFA ללקוחותיה, מתחייב מבחן מכשיר פיננסי אשר ייחתם על ידי מועצת המנהלים וקצין ציות. בתנאי שבמקרה של ספק, המבקש יקבל חוות דעת משפטית. מומלץ כי מבחן מכשירים פיננסיים הוא הוסיף עם חשיבה באשר מדוע הסיווג הסופי הושג.

נכסי לקוחות

אם המבקש מחזיק או שולט בנכסי הלקוחות, הוא יחזיק נכסים/כסף כאלה בחשבונות שנוצרו ומופרדים במיוחד אשר חייבים להיות מזוהים בנפרד מכל חשבונות המשמשים להחזיק כסף/נכסים השייכים למבקש. המבקש יקבל הצהרה בכתב מהישות שאיתה המבקש הפקיד את כספ/הנכסים של הלקוחות הקובעים כי המבקש מתנכר ולא ינסה לאכוף או לבצע כל תשלום, זכות של הגדרת או טענות אחרות נגד החשבון.

תנאים משלימים החלים על חילופי VFA

פרק 3 של ספר החוקים קובע רשימה של תנאים משלימים החלים

כדי חילופי VFA, הכולל כללים המסדירים:

קריטריונים רישום;

משמורת;

התנחלות;

התאמת הזמנה;

שקיפות טרום סחר ופוסט סחר;

סינכרון שעונים עסקיים;

עמידות המערכת;

ביי חוקים;

פעולות משמעתיות; דיווח על עסקאות חשודות;

השעיה והסרה ממסחר;

שמירה על תיעוד הלקוח;

חוסר יכולת לפרוק פונקציות; ואישור תאימות

קבלת רישיון לספק שירות VFA היא חותמת רגולטורית של אישור הסטנדרט הגבוה ביותר, בשל תהליך ניטור ורישיון הנרחב, ובכך להבטיח את adequateness של פעולות של ספק שירות VFA ומציע שקט נפשי למשתמשים, משקיעים ומפעילים כאחד עשיית שימוש בשירותים מוסדרים כאלה.

מבוא להלן אנא למצוא סקירה של פרק 3 של ספר החוקים של הנכסים הפיננסיים הווירטואליים ("ספר החוקים"): כללי נכסים פיננסיים וירטואליים עבור ספק שירות VFA, בהוצאת רשות השירותים הפיננסיים של מלטה ("MFSA") ב -25 בפברואר 2019. פרק זה חל על ספקי שירות VFA המורשים במונחים של חוק הנכסים הפיננסיים הווירטואליים (פרק 590 לחוקי מלטה, "חוק VFA") ומועמדים המבקשים רישוי כספקי שירות VFA על פי החוק ("המבקש"), לפי העניין. כל אדם המציע אחד או יותר מהשירותים הבאים ייחשב כספק שירות VFA: קבלה והעברת הזמנות ביצוע הזמנות מטעם אנשים אחרים העוסקים בחשבון עצמו (מסחר נגד הון קנייני) תיק ניהול אפוטרופוס או השקעות שירותים מועמד ייעוץ הצבת נכסים פיננסיים וירטואליים הפעולה של VFA Exchange אדם המבקש רישיון על פי החוק כדי לספק כל שירות נופל במסגרת לוח הזמנים השני לחוק ביחס נכסים פיננסיים וירטואליים ("VFAs") ימנה סוכן VFA רשום כדין עם MFSA ורשומים ב- MFSA הרשמה לשירותים פיננסיים. ספקי שירות VFA להניםהולם מהתקופה חולפת הניתן לפי סעיף 62 לחוק חייבים לציית לדברים הבאים: לעסוק סוכן VFA רשום או לעסוק חברה מתכוונת להגיש בקשה לרישום כסוכן VFA בהתאם לסעיף 14 לחוק, ובלבד אדם כזה יש לפחות שלושה אנשים ייעודיים המוצעים שסיימו בהצלחה קורס שאושר על ידי הרשות; לספק ראיות לרשות כי היא עברה בהצלחה הערכת כושר ונכסים, שנערך על ידי ספק השירות שצוין בנקודה (i); ולספק ראיות לרשות שיש לו מערכות מתאימות במקום כדי לספק את דרישות AML/CFT החלות על VFA שירותי סקירה כללית של דרישות ספק שירות VFA אדם מתוך כוונה להיות מורשה לספק שירות VFA יהיה אדם משפטי שהוקם מלטה. אדם כזה חייב לפעול באופן אתי תוך התחשבות באינטרסים הטובים ביותר של לקוחות ואת שלמות המערכת הפיננסית של מלטה. MFSA ישקול גורמים שונים לפני רישוי המבקש, וכאלה כוללים בין היתר המבקש להיות "Fit and Firful" כדי לספק שירותי VFA כלומר. לספק את הקריטריונים הבאים: יושרה: הרשות חייבת להיות מובטחת באופן סביר כי המבקש הוא בעל מוניטין טוב ומתכוון לפעול בכנות ובאופן אמין יכולת: המבקש חייב לספק הבטחה סבירה כי הן באופן קולקטיבי והן בנפרד, יש להם רמה מקובלת של ידע, ניסיון מקצועי, ומומחיות. כאלה עשויים להיות מובאים לידי ביטוי במונחים של כישורים, מיומנות, ויכולת להתחייב זמן לבצע פונקציות בתוך המבנה המוצע של המבקש. כושר פירעון: דרישות ההון הראשוניות החלות על ספקי שירות Class 4 VFA הוא 730,000 אירו. המבקש יהיה לשמור על סכום כזה כמו הון מינימום קבוע יהיה להוכיח שזה מבחינה כלכלית קול נוזלי. המבקש משלם את כל דמי הפיקוח השנתיים MFSA ביום הגשת הדוחות הכספיים המבוקרים השנתיים יידרשו לשלם את דמי הפיקוח השנתיים המינימליים עבור השנה הראשונה של המבצע בעת קבלת הרישיון. תהליך יישום עבור ספקי שירות VFA תהליך היישום מורכב משלושה שלבים כפי שמכונה להלן: שלב הכנה בשלב זה MFSA הוא הודיע על ידי הסוכן VFA מונה כוונה להגיש בקשה לרישיון שירותי VFA. הצהרה זו תכלול: המבנה המוצע המזהה אנשים מתכוונים להחזיק בעמדות מפתח; רשימה של שירותי VFA שעבורם מבוקש רישוי; וחוות דעת משפטית שהפעילות אינה נופלת בחקיקת שירותים פיננסיים מסורתית. לאחר קבלת האמור לעיל, הרשות תקבע פגישה עם המבקש - פגישה כזו תפעיל 60 (60) מועד אחרון יום למבקש להגיש את בקשתו. יישום כזה יכלול את כל התיעוד התומך ושילם באופן מלא את דמי היישום. רישוי מראש שלב הרשות סוקר תיעוד ופעם מרוצה, מספק "אישור עקרוני" אשר יהיה תקף במשך 3 חודשים שבתוכם המועמדים עשויים לסיים נושאים מצטיינים שהועלו, לספק תנאי רישוי מראש ולהגיש עותקים מקוריים של הבקשה הסופית עם תיעוד תומך. לאחר רישוי / טרום תחילת שלב עסקי המבקש עשוי להיות תנאי רישוי נוספים כדי לספק, וחייב להתחיל עסק שירותי VFA בתוך 12 חודשים ממועד הנפקת הרישיון. תפקידי מפתח ספק שירות VFA חייב למנות המבקש חייב להיות בעל הבנה ברורה של הפונקציות עליו למנות על מנת להיות מצויד היטב כדי להשיג את רישיון ספק השירות VFA. רשימה לא ממצה של הפונקציות להתמנות בעת הגשת בקשה להשגת רישיון ספק שירות קטגוריה 4 VFA מסומן כאן מתחת: סוכן VFA: זהו תפקיד מכריע ככזה חייב להתמנות לפני שלב ההכנה מתרחש. הסוכן יפעל כנקודת קישור בין ספק השירות של VFA לרשות. מועצת המינהל המבקש החלים להשיג רישיון ספק שירות VFA חייב להיות מנוהל וביים על ידי לפחות שני (2) אנשים שביעות רצון של עיקרון השליטה הכפולה. אנשים כאלה חייבים להיות בעלי מוניטין טוב, בעלי ידע וניסיון מספיק ויש להם מספיק זמן כדי לבצע את תפקידיהם. האחריות של מועצת המנהלים כוללת, אך אינם מוגבלים ל, את הדברים הבאים: האחריות הכוללת על המבקש ועל יישום יעדים, אסטרטגיה וממשל; - שלמות של חשבונאות ודיווח פיננסי ובקרות תפעוליות ותאימות; פיקוח על גילוי מנגנונים נמצאים במקום; פיקוח על הנהלה בכירה וכו 'יו״ר הדירקטוריון אינו יכול לממש את תפקיד הפיקוח ותפקידו של מנכ״ל אלא אם הוא מורשה על ידי MFSA. מנהל סיכונים מנהל סיכונים חייב להיות במקום בכל עת על מנת לאשר, לסקור ולהקר סיכונים עבור המבקש. תפקידו של מנהל הסיכונים כולל הקמת, יישום ותחזוקה של מדיניות וניהול סיכונים נאותים, המזהים סיכונים הנוגעים לפעילות המבקש. פונקציית ניהול הסיכונים חייבת לפעול באופן עצמאי וחייבת להיות בעלת סמכות מספקת כדי בין היתר: גישה לדירקטוריון; ליישם מדיניות ונהלים; לספק ניהול בכיר דוחות וייעוץ; לפתח את אסטרטגיית הסיכון של המבקש ולהשתתף בהחלטות סיכון; תקשורת עם דירקטוריון עצמאי מההנהלה. קצין ציות קצין הציות חייב ליישם ולתחזק מדיניות נאותה ונהלים שנועדו לזהות כל הסיכונים של כישלון על ידי המבקש לעמוד בהתחייבויותיה על פי החוק, תקנות או ספר החוקים או כל חקיקה אחרת רלוונטית. פונקציית הציות תכלול בין היתר את החובה ל: לפקח ולהעריך הלימות ויעילות של מדיניות ונהלים לשים במקום; יישום תוכנית ניטור תאימות; לייעץ ולסייע לאנשים בביצוע שירותי VFA לציית לתקינה של המבקש חובות; יש את הסמכות הנדרשת, משאבים, מומחיות וגישה לכל המידע הרלוונטי. תפקידו של קצין הציות עשוי להיות במיקור חוץ רק לסוכן VFA שמונה על ידי הישות המשפטית המורשית, או להגיש בקשה לקבלת רישיון, כ- VFA ServiceProvider. הלבנת הון ודיווח קצין (MLRO) המבקש ימנה ויש במקום בכל עת MLRO. תפקיד כזה יהיה תפוס על ידי אדם אשר: מבין באופן מלא את היקף האחריות המצורפת לתפקיד; יש תפקיד בכיר בתוך החברה פונה לקבלת רישיון ספק שירות VFA; הוא בקי היטב עם הוראות חלק א'של נהלי יישום ויישום ספציפי מגזר נהלים של FIAU. המבקר המבקש חייב למנות מבקר שאושר על ידי MFSA כל עוד מבקר כזה אינו בשום אופן קצין או עובד של המבקש. המבקש יכין תשואות פיננסיות שנתיות מבוקרות והחזרים פיננסיים ביניים אשר חייב להיות חתום על ידי לפחות שני מנהלים, המבקר וכל אדם אחר מורשה לחתום בדרך של רזולוציית הדירקטוריון. התחייבויות רישוי שוטפות אחרות עבור ספקי שירות VFA בעל רישיון ספק שירות VFA יש מספר התחייבויות שוטפות לאחר קבלת הרישיון. אלה כוללים, אך אינם מוגבלים הבאים: הודעה MFSA ישנם מספר מקרים שבהם המבקש, בשלב זה מחזיק רישיון, חייב להודיע MFSA בכתב לאישור פעולות מסוימות. אלה כוללים: שינוי כתובת ו- / שינויים בפרטי יצירת קשר; כל רכישות המוצעות או חד פעמיות של יחידות אשר נופלות במסגרת הוראות הגילוי של החוק; כל שינוי מהותי מוצע לעסקיו לפחות חודש אחד (1) לפני השינוי ייכנס לתוקף; כל עדות להונאה או חוסר יושר על ידי חבר בצוות בעל הרישיון; כל עדות לפריצה, הונאה או לרשלנות רפואית חמורה אחרת שנגרמה על ידי בעל הרישיון; כל החלטה להגיש תביעה חומרית על ביטוח השיפוי המקצועי שלה או על כל פוליסת ביטוח אחרת המוחזקת ביחס לעסקיו; כל משפטי בפועל או מיועד הליכים בעלי אופי מהותי על ידי או נגד בעל הרישיון; כל שינוי מהותי במידע שסופק ל- MFSA; כל מידע מהותי אחר הנוגע לבעל הרישיון, לעסקיו או לצוות במלטה או בחו״ל; כל הפרה של הכללים, החוק או התקנות שהונפקו בו, ברגע בעל הרישיון הופך להיות מודע להפרצה; וכל החלטה לקבל יישום לרגולטור בחו״ל לבצע כל צורה של פעילות מחוץ למלטה. ביטוח המבקש יעשה כל מאמץ להוציא ולתחזק פוליסת ביטוח המכסה אובדן של כסף או הפסד או נזק לכל נכס אחר או רכוש השייכים לחברה או שהוא במקרה, משמורת או שליטה של החברה. ביטוח שיפוי מקצועי כזה יכסה: אחריות משפטית כתוצאה מכל מעשה רשלני, שגיאה או השמטה בניהול העסק או כל אדם המועסק; עלויות הגנה משפטיות שעלולות להתעורר כתוצאה מכל מעשה רשלני, שגיאה או השמטה בניהול העסק; כיסוי כל שטחה של האיחוד האירופי; מעשה לא ישר, הונאה, פלילי או זדוני, שגיאה או השמטה; הוצאת דיבה והוצאת דיבה; אובדן ונזק למסמכים ורשומות השייכים למבקש אשר נמצאים במקרה, משמורת או שליטה על המבקש או אשר המבקש אחראי; ואחריות הנובעת מכל הפרה של הוראה של החוק, תקנה או ספר חוקים. תעודת ציות שנתית על המבקש להגיש תעודת ציות שהוכנה על ידי קצין הציות שלו וקבע כי המבקש עומד בהוראות החוק ותקנות ה- VFA הנובעות ממנו והכללים שהונפקו עליו. אלה יהיו מוכנים מדי שנה ולהיות זמינים ל- MFSA ול- FIAU על פי בקשה. בדיקת מכשירים פיננסית אלא אם המנפיק כבר ביצע מבחן מכשיר פיננסי, המבקש יהיה, לפני מתן VFA או שירות VFA ללקוחותיה, מתחייב מכשיר פיננסי בדיקה אשר ייחתם על ידי מועצת המנהלים וקצין ציות. בתנאי שבמקרה של ספק, המבקש יקבל חוות דעת משפטית. מומלץ כי מבחן מכשירים פיננסיים הוא הוסיף עם חשיבה באשר מדוע הסיווג הסופי הושג. נכסי הלקוחות אם המבקש מחזיק או שולט בנכסים של לקוחות, הוא יחזיק נכסים/כסף כאלה בחשבונות שנוצרו במיוחד ומופרדים אשר חייבים להיות מזוהים בנפרד מכל חשבונות המשמשים להחזקת כסף/נכסים השייכים למבקש. המבקש יקבל הצהרה בכתב מהישות שאיתה המבקש הפקיד את כספ/הנכסים של הלקוחות הקובעים כי המבקש מתנכר ולא ינסה לאכוף או לבצע כל תשלום, זכות של הגדרת או טענות אחרות נגד החשבון. תנאים משלימים החלים על פרק חילופי VFA 3 של ספר החוקים קובע רשימה של תנאים משלימים החלים על חילופי VFA, הכולל כללים המסדירים: קריטריוני רישום; משמורת; הסדר; התאמת הזמנה; טרום סחר ושקיפות שלאחר סחר; סינכרון של שעונים עסקיים; חוסן המערכת; דיני ביי; פעולות משמעתיות; דיווח על חשוד עסקאות; השעיה והסרה ממסחר; שמירה על שיא הלקוח; חוסר יכולת לפרוק פונקציות; ותעודת תאימות קבלת רישיון ספק שירות VFA היא חותמת רגולטורית של אישור הסטנדרט הגבוה ביותר, בשל תהליך יישום הניטור ורישיון הנרחב, ובכך להבטיח את dequateness של פעולות של ספק שירות VFA ומציע שקט נפשי למשתמשים, משקיעים, ומפעילים כאחד עושה שימוש בשירותים מוסדרים כאלה.

Like what you read? Give us one like or share it to your friends

83
3
Please to comment
newest most voted
Hungry for knowledge?
New guides and courses each week
Looking to invest?
Market data, analysis, and reports
Just curious?
A community of blockchain experts to help

Get started today and earn 4 bonus blocks

Already have an account? Sign In