VFA Hizmet Sağlayıcıları için Malta Sanal Finansal Varlık Kuralları

Jonathan Galea

3 weeks ago
Malta Virtual Financial Asset

Aşağıda Malta Sanal Varlıklar Kuralları (“Kural Kitabı”): Malta Finansal Hizmetler Kurumu (“MFSA”) tarafından 25 Şubat 2019 tarihinde yayınlanan VFA Hizmet Sağlayıcısı için Sanal Finansal Varlıklar Kuralları'na genel bir bakış bulabilirsiniz.

Bu Bölüm, Sanal Finansal Varlıklar Yasası (Malta Kanunlarının 590. Bölümü, “VFA Yasası”) ve Yasa uyarınca VFA Hizmet Sağlayıcıları (“Başvuru Sahibi”) olarak Lisans isteyen Başvuru sahipleri için geçerlidir.

Aşağıdaki hizmetlerden bir veya daha fazlasını sunan herhangi bir kişi VFA Hizmet Sağlayıcısı olarak kabul edilecektir:

Siparişlerin Alımı ve İletimi

Diğer kişiler adına emirlerin uygulanması

Kendi hesabıyla başa çıkmak (tescilli sermayeye karşı ticaret yapmak)

Portföy Yönetimi

Veli veya Adaylı Hizmetleri

Yatırım Önerileri

Sanal finansal varlıkların yerleştirilmesi

VFA Borsası'nın çalışması

Kanun kapsamında lisans isteyen bir kişi ile ilgili olarak Kanun'a İkinci Program dahilinde düşen herhangi bir hizmeti sağlamak için

Sanal Finansal Varlıklar (“VFA'lar”), MFSA'ya usulüne uygun şekilde kayıtlı ve MFSA Finansal

Hizmetler Kaydı. Kanunun 62. Maddesi uyarınca sağlanan geçici süreden yararlanan VFA Hizmet Sağlayıcıları aşağıdakilere uymalıdır:

Bu kişinin Kurum tarafından onaylanan bir dersi başarıyla tamamlamış en az üç Belirlenmiş Kişiye sahip olması koşuluyla, Kanunun 14. Maddesine uygun olarak VFA Acentesi olarak kayıt için başvurmak isteyen bir VFA Acentesi veya bir şirketle meşgul olmak;

Kurumu, (i) noktasında belirtilen servis sağlayıcı tarafından yürütülen bir uygunluk ve doğruluk değerlendirmesini başarıyla geçtiğine dair kanıtlar sunmak; ve

Otoriteye, VFA Hizmeti için geçerli AML/CFT gereksinimlerini karşılamak için uygun sistemlere sahip olduğuna dair kanıt sağlayın

Sağlayıcıları

VFA Servis Sağlayıcı gereksinimlerine genel bakış

VFA Hizmeti sağlamak için lisanslanmaya niyetli bir kişi Malta'da kurulmuş tüzel bir kişi olacaktır. Böyle bir kişi, müşterilerin çıkarlarını ve Malta'nın finansal sisteminin bütünlüğünü göz önünde bulundurarak etik bir şekilde hareket etmelidir. MFSA, bir Başvuru Sahibini lisanslamadan önce çeşitli faktörleri dikkate alacaktır ve bu, Başvuru Sahibinin'Uygun ve Uygun'olması gibi diğer hususları da içerir.

VFA Hizmetleri sağlamak, yani aşağıdaki kriterleri yerine getirmek:

Dürüstlük: Kurum, Başvuru Sahibinin iyi bir üne sahip olduğundan ve dürüstçe ve güvenilir bir şekilde hareket etmeyi planladığına makul bir şekilde emin olmalıdır.

Yetkinlik: Başvuru sahibi hem topluca hem de bireysel olarak kabul edilebilir bir bilgi, mesleki deneyim ve uzmanlığa sahip makul bir güvence sağlamalıdır. Bu nitelikler, beceri ve Başvuru Sahibinin önerilen yapısı içinde işlevleri yerine getirmek için zaman ayırma kapasitesi açısından ön plana çıkarılabilir.

Solvency: Sınıf 4 VFA Servis Sağlayıcıları için geçerli olan başlangıç sermaye gereksinimleri 730.000 Euro'dur. Başvuru sahibi, kalıcı bir asgari sermaye olarak tutar ve maddi olarak sağlam ve sıvı olduğunu gösterecektir.

Başvuru Sahibi, yıllık denetlenen finansal tabloların sunulduğu gün tüm MFSA Yıllık Denetleme Ücretlerini öder ve lisans alırken operasyonun ilk yılı için asgari yıllık denetim ücretini ödemesi gerekir.

VFA Servis Sağlayıcıları için Başvuru Süreci

Başvuru süreci aşağıda belirtildiği gibi üç aşamadan oluşur:

Hazırlık Aşaması

Bu aşamada MFSA, atanan VFA Acentesi tarafından bir VFA Hizmet Lisansı'na başvurma niyetini bildirir. Böyle bir açıklama şunları içerecektir:

anahtar pozisyonları tutmak niyetinde kişileri tanımlayan önerilen yapı;

lisansın arandığı VFA Hizmetlerinin bir listesi; ve

faaliyetin geleneksel finansal hizmetler mevzuatına girmediğine dair yasal bir görüş.

Yukarıdakiler alındıktan sonra, Kurum Başvuru Sahibiyle bir toplantı ayarlayacaktır — bu toplantı Başvuru Sahibinin başvurusunu sunması için altmış (60) günlük bir süre tetikleyecektir. Bu tür bir uygulama tüm destekleyici belgeleri ve tamamen ödenmiş başvuru ücretlerini içerecektir.

Ön Lisans Aşaması

Kurum belgeleri inceler ve bir kez memnun, başvuru sahiplerinin gündeme getirdiği olağanüstü sorunları sonuçlandırabileceği, ön lisans koşullarını karşılayabileceği ve nihai başvurunun orijinal kopyalarını destekleyici belgelerle gönderebileceği 3 ay boyunca geçerli olacak bir'ilke onayı'sağlar.

Lisanslama Sonrası / İş aşamasının Başlaması

Başvuru sahibinin tatmin etmek için ek lisanslama koşulları olabilir ve Lisans verildiği tarihten itibaren 12 ay içinde VFA Hizmetleri işine başlaması gerekir.

Bir VFA Servis Sağlayıcısının ataması gereken Önemli İşlevler

Başvuru Sahibinin, VFA Hizmet Sağlayıcı lisansına ulaşmak için iyi donanımlı olması için ataması gereken işlevleri net bir şekilde anlaması gerekir. Kategori 4 VFA Hizmet Sağlayıcı Lisansı'nı almak için başvururken atanacak görevlilerin kapsamlı olmayan bir listesi burada belirtilmiştir:

VFA Acentesi:

Bu, hazırlık aşamasından önce atanması gerektiği gibi çok önemli bir roldür. Acente, VFA Hizmet Sağlayıcı ve Kurum arasında bir irtibat noktası olarak hareket edecektir.

Yönetim Kurulu

VFA Hizmet Sağlayıcı lisansı almak için başvuran Başvuru sahibi, ikili kontrol ilkesini tatmin eden en az iki (2) kişi tarafından yönetilmeli ve yönlendirilmelidir. Bu tür bireyler iyi bir üne sahip olmalı, yeterli bilgi ve deneyime sahip olmalı ve işlevlerini yerine getirmek için yeterli zamana sahip olmalıdır. Yönetim Kurulu'nun sorumlulukları

aşağıdakileri içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir:

Başvuru ve hedefleri, strateji ve yönetişim uygulanması için genel sorumluluk; - muhasebe ve finansal raporlama ve operasyonel kontroller ve uyum bütünlüğü; denetim açıklama mekanizmaları yerinde;

üst yönetim vb denetleme

Yönetim Kurulu Başkanı, MFSA tarafından yetki verilmedikçe CEO'nun denetim işlevini ve rolünü yerine getiremez.

Risk Yöneticisi

Başvuru Sahibinin riskleri onaylamak, gözden geçirmek ve azaltmak için bir Risk Yöneticisi her zaman yerinde olmalıdır. Risk Yöneticisinin Rolü, Başvuru Sahibinin faaliyetleriyle ilgili riskleri belirleyen yeterli risk yönetimi politikaları ve prosedürlerinin kurulmasını, uygulanmasını ve sürdürülmesini içerir. Risk Yönetimi Fonksiyonu bağımsız olarak çalışmalı ve

diğerlerinin yanı sıra için yeterli yetki:

Yönetim Kurulu'na erişim;

Politikalar ve prosedürleri uygulamak;

Raporlar ve tavsiyeler ile üst düzey yönetimi sağlayın;

Başvuru Sahibinin risk stratejisini geliştirmek ve risk kararlarına katılmak;

Yönetim Kurulu ile bağımsız iletişim kurma.

Uyumluluk Görevlisi

Uyum Görevlisi, Başvuru Sahibinin Yasa, Yönetmelik veya Kural Kitabı veya diğer yürürlükteki mevzuat kapsamındaki yükümlülüklerine uymaması için herhangi bir başarısızlık riskini tespit etmek için tasarlanmış yeterli politika ve prosedürleri uygulamalı ve sürdürmelidir. Uyumluluk fonksiyonu diğerlerinin yanı sıra yükümlülüğünü içerecektir:

Yerine konan politika ve prosedürlerin yeterliliğini ve etkinliğini izlemek ve değerlendirmek;

Uyum izleme planının uygulanması;

VFA Hizmetlerini yürüten kişilere Başvuru Sahibinin düzenleyici yükümlülüklerine uymaları konusunda danışmanlık ve yardımcı olmak;

Gerekli yetkiye, kaynaklara, uzmanlığa ve ilgili tüm bilgilere erişebilir. Uyumluluk Görevlisi'nin rolü, yalnızca lisanslı tüzel kişi tarafından atanan VFA Acentesi'ne veya lisans için başvuran VFA Servis Sağlayıcısı olarak kullanılabilir.

Kara Para Aklama ve Raporlama Görevlisi (MLRO)

Başvuru sahibi her zaman bir MLRO tayin ve yerinde olacaktır. Böyle bir rol

kim bir birey tarafından işgal edilecektir:

rolüne bağlı sorumlulukların kapsamını tam olarak anlar;

VFA Hizmet Sağlayıcı Lisansı için başvuran şirket içinde üst düzey bir role sahiptir;

FİAU'nun Uygulama Prosedürlerinin Bölüm I ve sektöre özgü Uygulama Prosedürleri hükümlerine iyi bilgili.

Denetçi

Başvuru sahibi, bu denetçi herhangi bir şekilde Başvuru Sahibinin bir memuru veya çalışanı olmadığı sürece MFSA tarafından onaylanmış bir Denetçi atamalıdır. Başvuru sahibi, en az iki yönetici, denetçi ve Yönetim Kurulu Kararı ile imzalamaya yetkili diğer kişiler tarafından imzalanması gereken Denetlenen Yıllık Mali İadeleri ve Geçici Mali İadeleri hazırlayacaktır.

VFA Servis Sağlayıcıları için devam eden diğer lisans yükümlülükleri

Bir VFA Hizmet Sağlayıcısı Lisans sahibinin lisans ulaştıktan sonra devam eden birçok yükümlülüğü vardır. Bunlar aşağıdakileri içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir:

MFSA bildirme Başvuru sahibi, bu aşamada Lisans Sahibi, MFSA'yı belirli eylemlerin onaylanması için yazılı olarak bildirmesi gereken birkaç örnek vardır. Bunlar arasında şunlar bulunur:

Adres değişikliği ve iletişim bilgilerinde herhangi bir değişiklik;

Yasanın ifşa hükümleri dahilinde bulunan Birimlerin önerilen satın alma veya bertarafları;

Değişikliğin en az bir (1) ay önce iş için önerilen herhangi bir maddi değişiklik yürürlüğe girmesi;

Lisans Sahibi personelinin bir üyesinin sahtekarlık veya sahtekârlık kanıtı;

Lisans Sahibinin uğradığı hackleme, dolandırıcılık veya diğer ciddi yanlış uygulamalara dair herhangi bir kanıt;

Mesleki tazminat sigortası veya işiyle ilgili olarak tutulan diğer sigorta poliçesi üzerinde maddi bir hak talebinde bulunma kararı; Lisans Sahibi tarafından veya karşı maddi nitelikteki herhangi bir fiili veya amaçlanan yasal işlem;

MFSA'ya verilen bilgilerdeki herhangi bir maddi değişiklik;

Lisans Sahibi, işletmesi veya Malta'daki veya yurtdışındaki personeli ile ilgili herhangi bir maddi bilgi;

Lisans Sahibi ihlalin farkına varır varmaz Kuralların, Yasanın veya düzenlemelerin ihlali; ve

Malta dışında herhangi bir faaliyet biçimini üstlenmek için yurtdışında bir Düzenleyici'ye başvuru yapma kararları.

Sigorta

Başvuru sahibi, şirkete ait ya da şirketin velayeti ya da kontrolü durumunda olan herhangi bir diğer varlık ya da mülkün para kaybını ya da kayıp veya hasarını kapsayan bir sigorta poliçesi almak ve sürdürmek için her türlü çabayı gösterecektir. Böyle profesyonel tazminat sigortası kapsamalıdır:

İş veya istihdam edilen herhangi bir kişinin yürütülmesinde herhangi bir ihmalkar eylem, hata veya ihmal sonucu hukuki sorumluluk;

İşletmenin yürütülmesinde herhangi bir ihmalkar hareket, hata veya ihmal sonucu ortaya çıkabilecek yasal savunma maliyetleri;

AB'nin tüm topraklarını kaplayan;

Dürüst olmayan, hileli, suç veya kötü niyetli hareket, hata veya ihmal;

Libel iftira ve iftira;

Başvuru Sahibinin velayeti veya kontrolünde olan veya Başvuru Sahibinin sorumlu olduğu belge ve kayıtların kaybı ve hasar; ve

Yasa, Yönetmelik veya Kural Kitabının herhangi bir hükmünün ihlalinden kaynaklanan sorumluluk.

Yıllık Uygunluk Sertifikası

Başvuru sahibi, Uyum Görevlisi tarafından hazırlanan, Başvuru Sahibinin Yasa hükümlerine ve bundan kaynaklanan VFA Yönetmeliklerine ve burada verilen Kurallara uyduğunu belirten bir Uygunluk sertifikası sunmalıdır. Bu, yıllık olarak hazırlanacak ve talep üzerine MFSA ve FIAU'ya sunulabilecektir.

Finansal Enstrüman Testi

İhraç eden zaten bir Finansal Enstrüman Testi gerçekleştirmemişse, Başvuru sahibi müşterilerine bir VFA veya VFA hizmeti sunmadan önce Yönetim Kurulu ve Uyum Görevlisi tarafından imzalanacak bir Finansal Enstrüman Testi yapacaktır. Şüphe halinde, Başvuru Sahibinin yasal bir görüş alması şartıyla. Finansal Araçlar Testi'nin nihai sınıflandırmaya neden ulaşıldığına dair mantık ile desteklenmesi önerilir.

Müşterilerin Varlıkları

Başvuru Sahibinin müşterilerin varlıklarını elinde tutması veya kontrol etmesi durumunda, bu varlıkları/paraları, Başvuru Sahibine ait para/varlıkları tutmak için kullanılan hesaplardan ayrı olarak tanımlanması gereken özel olarak oluşturulmuş ve ayrılmış hesaplarda tutacaktır. Başvuru sahibi, Başvuru Sahibinin müşterilerinin parasını/varlıklarını yatırdığı kuruluştan, Başvuru Sahibinin feragat ettiğini ve herhangi bir ücret, karar verme hakkı veya hesap aleyhine diğer taleplerde bulunmayacağını belirten yazılı bir beyan alır.

VFA Borsaları için geçerli olan ek koşullar

Kural Kitabının 3. bölümü, geçerli olan ek koşulların bir listesini belirler.

düzenleyen kuralları içeren VFA Borsaları'na:

Liste Kaydı Kriterleri;

Velayet;

Yerleşim;

Sipariş eşleştirme;

Ticaret öncesi ve ticaret sonrası şeffaflık;

İş saatlerinin senkronizasyonu;

Sistem esnekliği;

Güle güle yasalar;

Disiplin eylemleri; Şüpheli işlemlerin raporlanması;

Askıya alma ve ticaretten kaldırma;

İstemci kaydı tutma;

Fonksiyonları boşaltamaz; ve Uyumluluk sertifikası

VFA Hizmet Sağlayıcı lisansı almak, kapsamlı izleme ve lisans başvuru süreci nedeniyle en yüksek standardın onay düzenleyici bir damgasıdır, böylece VFA Servis Sağlayıcısı'nın operasyonlarının yeterliliğini garanti eder ve kullanıcılara, yatırımcılara ve operatörlere içinizin rahat olmasını sağlar Bu tür düzenlenmiş hizmetlerden yararlanmak.

Giriş Aşağıda, Malta Finansal Hizmetler Kurumu (“MFSA”) tarafından 25 Şubat 2019 tarihinde yayımlanan VFA Hizmet Sağlayıcısı için Sanal Finansal Varlıklar Kuralları (“Kural Kitabı”): Sanal Finansal Varlıklar Kuralları'nın 3. bölümüne genel bir bakış bulabilirsiniz. Bu Bölüm, Sanal Finansal Varlıklar Yasası (Malta Kanunlarının 590. Bölümü, “VFA Yasası”) ve Yasa uyarınca VFA Hizmet Sağlayıcıları (“Başvuru Sahibi”) olarak Lisans isteyen Başvuru sahipleri için geçerlidir. Aşağıdaki hizmetlerden birini veya birkaçını sunan herhangi bir kişi VFA Hizmet Sağlayıcısı olarak kabul edilecektir: Siparişlerin Resepsiyonu ve İletimi Kendi hesabıyla uğraşan (tescilli sermayeye karşı işlem gören) Portföy Yönetimi Muhafızı veya Aday Hizmetleri Yatırımı Sanal finansal varlıkların Tavsiye Yerleştirilmesi Bir VFA Exchange'in çalışması Sanal Finansal Varlıklar (“VFA'lar”) ile ilgili olarak Kanunun İkinci Programına giren herhangi bir hizmeti sağlamak için Kanun kapsamında lisans almak isteyen bir kişi MFSA'ya usulüne uygun bir şekilde kayıtlı ve MFSA'da listelenen bir VFA Acentesi atayacaktır. Finansal Hizmetler Kaydı. Kanunun 62. Maddesi uyarınca sağlanan geçici süreden yararlanan VFA Hizmet Sağlayıcıları aşağıdakilere uymalıdır: Kanunun 14. Maddesine uygun olarak kayıtlı bir VFA Acentesi veya VFA Acentesi olarak kayıt için başvuruda bulunmak isteyen bir şirketle meşgul olmak, söz konusu kişinin en azından Kurum tarafından onaylanan bir kursu başarıyla tamamlayan üç önerilen Belirlenmiş Kişiler; Kurumu, (i) noktasında belirtilen hizmet sağlayıcı tarafından yürütülen bir uygunluk ve doğruluk değerlendirmesini başarıyla geçtiğine dair kanıtlar sunun; ve VFA Servis Sağlayıcıları için geçerli AML/CFT gerekliliklerini karşılamak için uygun sistemler VFA Servis Sağlayıcı gereksinimlerine genel bakış VFA Hizmeti sağlamak için lisanslanmayı amaçlayan bir kişi Malta'da kurulmuş bir tüzel kişi olacaktır. Böyle bir kişi, müşterilerin çıkarlarını ve Malta'nın finansal sisteminin bütünlüğünü göz önünde bulundurarak etik bir şekilde hareket etmelidir. MFSA, bir Başvuru Sahibini lisanslamadan önce çeşitli faktörleri dikkate alacaktır ve buna Başvuru Sahibinin VFA Hizmetlerini sağlamak için'Uygun ve Uygun'olması, yani aşağıdaki kriterleri yerine getirmek: Dürüstlük: Kurum, Başvuru Sahibinin iyi bir üne sahip olduğundan ve hareket etmeyi planladığına makul bir şekilde emin olmalıdır. dürüstçe ve güvenilir bir şekilde Yetkinlik: Başvuru sahibi hem topluca hem de bireysel olarak kabul edilebilir bir bilgi, mesleki deneyim ve uzmanlığa sahip makul bir güvence sağlamalıdır. Bu nitelikler, beceri ve Başvuru Sahibinin önerilen yapısı içinde işlevleri yerine getirmek için zaman ayırma kapasitesi açısından ön plana çıkarılabilir. Solvency: Sınıf 4 VFA Servis Sağlayıcıları için geçerli olan başlangıç sermaye gereksinimleri 730.000 Euro'dur. Başvuru sahibi, kalıcı bir asgari sermaye olarak tutar ve maddi olarak sağlam ve sıvı olduğunu gösterecektir. Başvuru Sahibi, yıllık denetlenen finansal tabloların sunulduğu gün tüm MFSA Yıllık Denetleme Ücretlerini öder ve lisans alırken operasyonun ilk yılı için asgari yıllık denetim ücretini ödemesi gerekir. VFA Servis Sağlayıcıları için Başvuru Süreci Başvuru süreci aşağıda belirtildiği gibi üç aşamadan oluşur: Hazırlık Aşaması Bu aşamada MFSA, atanan VFA Acentesi tarafından VFA Hizmet Lisansı'na başvurma niyetini bildirir. Söz konusu açıklama şunları içerecektir: kilit pozisyonlarda bulunmayı amaçlayan kişileri tanımlayan önerilen yapı, lisanslamanın arandığı VFA Hizmetlerinin bir listesi ve faaliyetin geleneksel finansal hizmetler mevzuatına dahil olmadığıyla ilgili yasal bir görüş. Yukarıdakiler alındıktan sonra, Kurum Başvuru Sahibiyle bir toplantı ayarlayacaktır — bu toplantı Başvuru Sahibinin başvurusunu sunması için altmış (60) günlük bir süre tetikleyecektir. Bu tür bir uygulama tüm destekleyici belgeleri ve tamamen ödenmiş başvuru ücretlerini içerecektir. Ön Lisanslama Faz Otorite belgeleri gözden geçirir ve bir kez memnun, başvuru sahiplerinin gündeme getirdiği olağanüstü sorunları sonuçlandırabileceği, ön lisans koşullarını karşılayabileceği ve nihai başvurunun orijinal kopyalarını destekleyici belgelerle gönderebileceği 3 ay boyunca geçerli olacak bir'prensip olarak onay'sağlar. Lisanslama Sonrası / İş aşaması Başvuru Sahibinin karşılanması için ek lisanslama koşulları olabilir ve Lisans verildiği tarihten itibaren 12 ay içinde VFA Hizmetleri işine başlamalıdır. Bir VFA Servis Sağlayıcısının ataması gereken Önemli İşlevciler Başvuru Sahibinin VFA Hizmet Sağlayıcı lisansına sahip olması için ataması gereken işlevleri net bir şekilde anlaması gerekir. Kategori 4 VFA Hizmet Sağlayıcı Lisansı almak için başvururken atanacak görevlilerin kapsamlı olmayan bir listesi burada belirtilmiştir: VFA Agent: Hazırlık Aşamasından önce atanması gereken önemli bir roldür. Acente, VFA Hizmet Sağlayıcı ve Kurum arasında bir irtibat noktası olarak hareket edecektir. Yönetim Kurulu VFA Hizmet Sağlayıcı lisansı almak için başvuran Başvuru sahibi, ikili kontrol ilkesini tatmin edecek en az iki (2) kişi tarafından yönetilmeli ve yönlendirilmelidir. Bu tür bireyler iyi bir üne sahip olmalı, yeterli bilgi ve deneyime sahip olmalı ve işlevlerini yerine getirmek için yeterli zamana sahip olmalıdır. Yönetim Kurulu'nun sorumlulukları aşağıdakileri içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir: Başvuru Sahibinin ve hedeflerin, stratejinin ve yönetişimin uygulanması için genel sorumluluk; - muhasebe ve finansal raporlama ve operasyonel kontrollerin ve uyumun bütünlüğü; ifşa edilmesi mekanizmalar yerinde; üst yönetim vb. denetleme, Yönetim Kurulu Başkanı MFSA tarafından yetki verilmedikçe CEO'nun denetim işlevini ve rolünü yerine getiremez. Risk Yöneticisi Başvuru Sahibinin riskleri onaylamak, gözden geçirmek ve azaltmak için Risk Yöneticisi her zaman yerinde olmalıdır. Risk Yöneticisinin Rolü, Başvuru Sahibinin faaliyetleriyle ilgili riskleri belirleyen yeterli risk yönetimi politikaları ve prosedürlerinin kurulmasını, uygulanmasını ve sürdürülmesini içerir. Risk Yönetimi Fonksiyonu bağımsız olarak çalışmalı ve diğerlerinin yanı sıra yeterli yetkiye sahip olmalıdır: Kurula erişim; Politika ve prosedürleri uygulamak; Üst yönetime raporlar ve tavsiyeler sunmak; Başvuru Sahibinin risk stratejisini geliştirmek ve risk kararlarına katılmak; Yönetim Kurulu ile iletişim kurmak Yönetimden bağımsız. Uyum Görevlisi Uyum Görevlisi, Başvuru Sahibinin Yasa, Yönetmelik veya Kural Kitabı veya diğer yürürlükteki mevzuat kapsamındaki yükümlülüklerine uymaması için herhangi bir başarısızlık riskini tespit etmek için tasarlanmış yeterli politika ve prosedürleri uygulamalı ve sürdürmelidir. Uyum fonksiyonu, aşağıdaki yükümlülükleri de içerecektir: yürürlüğe konan politika ve prosedürlerin yeterliliğini ve etkinliğini izlemek ve değerlendirmek; Uyum izleme planının uygulanması; VFA Hizmetlerini yürüten kişilere Başvuru Sahibinin yönetmeliğine uymaları konusunda tavsiyelerde bulunmak ve yardımcı olmak yükümlülükleri; Gerekli yetkiye sahip olmak, kaynaklar, uzmanlık ve ilgili tüm bilgilere erişim. Uyumluluk Görevlisi'nin rolü, yalnızca lisanslı tüzel kişi tarafından atanan VFA Acentesi'ne veya lisans için başvuran VFA Servis Sağlayıcısı olarak kullanılabilir. Para Aklama ve Raporlama Görevlisi (MLRO) Başvuru sahibi her zaman bir MLRO atayacak ve yerinde olacaktır. Bu tür bir rol, role bağlı sorumlulukların kapsamını tam olarak anlayan; VFA Hizmet Sağlayıcı Lisansı için başvuran şirket içinde üst düzey bir role sahip olan; Uygulama Prosedürlerinin Bölüm I hükümleri ve sektöre özgü Uygulama FIAU prosedürleri. Denetçi Başvuru sahibi, bu denetçi herhangi bir şekilde Başvuru Sahibinin bir memuru veya çalışanı olmadığı sürece MFSA tarafından onaylanmış bir Denetçi atamalıdır. Başvuru sahibi, en az iki yönetici, denetçi ve imzalamaya yetkili diğer kişiler tarafından imzalanması gereken Denetlenmiş Yıllık Mali İadeleri ve Geçici Mali İadeleri hazırlayacaktır. Bir Yönetim Kurulu Kararı yoluyla. VFA Hizmet Sağlayıcıları için devam eden diğer lisans yükümlülükleri Bir VFA Hizmet Sağlayıcı Lisans sahibinin lisans sağlandıktan sonra devam eden çeşitli yükümlülükleri vardır. Bu tür içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir: MFSA bildirmek Başvuru sahibi, bu aşamada Lisans Sahibi, MFSA'ya belirli eylemlerin onayı için yazılı olarak bildirmesi gereken birkaç örnek vardır. Bunlar arasında adres değişikliği ve iletişim bilgilerindeki herhangi bir değişiklik; Yasanın ifşa hükümleri dahilinde bulunan Birimlerin önerilen satın alma veya bertarafları; Değişiklikten en az bir (1) ay önce işletmesi için önerilen herhangi bir maddi değişiklik yürürlüğe girmesi; Herhangi bir dolandırıcılık veya sahtekarlık kanıtı Lisans Sahibinin personelinin bir üyesi tarafından; Lisans Sahibinin uğradığı hackleme, dolandırıcılık veya diğer ciddi malpraktiflere dair herhangi bir kanıt; Mesleki tazminat sigortası veya işiyle ilgili olarak tutulan diğer sigorta poliçesinde maddi bir hak talebinde bulunma kararı; Herhangi bir gerçek veya amaçlanan yasal Lisans Sahibi tarafından veya karşı maddi bir niteliğe ilişkin işlemler; MFSA'ya verilen bilgilerdeki herhangi bir maddi değişiklik; Lisans Sahibi, şirketi veya Malta'daki veya yurtdışındaki personeli ile ilgili diğer herhangi bir maddi bilgi; Kuralların, Yasanın veya düzenlemelerin ihlali, en kısa sürede bu kapsamda düzenlenmesi Lisans Sahibi ihlalden haberdar olur; ve Malta dışında herhangi bir faaliyet biçimini üstlenmek için yurtdışında bir Düzenleyici'ye başvuru yapma kararları. Sigorta Başvuru sahibi, şirkete ait veya şirketin velayeti veya kontrolü durumunda olan para kaybı veya kayıp veya başka herhangi bir varlık veya mülkün hasarını kapsayan bir sigorta poliçesi almak ve sürdürmek için her türlü çabayı gösterecektir. Bu tür profesyonel tazminat sigortası aşağıdakileri kapsar: Ticari veya istihdam edilen herhangi bir ihmalkar eylem, hata veya ihmal sonucu hukuki sorumluluk; İşletmenin yürütülmesinde herhangi bir ihmalkar eylem, hata veya ihmal sonucu ortaya çıkabilecek yasal savunma maliyetleri; bütünü kapsayan AB toprakları; Dürüst olmayan, hileli, cezai veya kötü niyetli hareket, hata veya ihmal; Libel iftira ve iftira; Başvuru Sahibinin velayeti veya kontrolü veya Başvuru Sahibinin sorumlu olduğu belge ve kayıtların kaybı ve hasar; ve ortaya çıkan Sorumluluk Kanun, Yönetmelik veya Kural Kitabının bir hükmünün herhangi bir ihlalinden. Yıllık Uygunluk Sertifikası Başvuru Sahibi, Uyum Görevlisi tarafından, Başvuru Sahibinin Yasa hükümlerine ve bundan kaynaklanan VFA Yönetmeliklerine ve burada verilen Kurallara uyduğunu belirten bir Uygunluk sertifikası sunmalıdır. Bu, yıllık olarak hazırlanacak ve talep üzerine MFSA ve FIAU'ya sunulabilecektir. Finansal Enstrüman Testi, İhracatçının zaten bir Finansal Enstrüman Testi yapmadığı sürece, Başvuru sahibi müşterilerine bir VFA veya VFA hizmeti sunmadan önce Yönetim Kurulu ve Uyum Görevlisi tarafından imzalanacak bir Finansal Araç Testi'ni üstlenecektir. Şüphe halinde, Başvuru Sahibinin yasal bir görüş alması şartıyla. Finansal Araçlar Testi'nin nihai sınıflandırmaya neden ulaşıldığına dair mantık ile desteklenmesi önerilir. Müşterilerin Varlıkları Başvuru sahibi müşterilerin varlıklarını tutar veya kontrol ederse, bu varlıkları/paraları, Başvuru Sahibine ait para/varlıkları tutmak için kullanılan hesaplardan ayrı olarak tanımlanması gereken özel olarak oluşturulmuş ve ayrılmış hesaplarda tutacaktır. Başvuru sahibi, Başvuru Sahibinin müşterilerinin parasını/varlıklarını yatırdığı kuruluştan, Başvuru Sahibinin feragat ettiğini ve herhangi bir ücret, karar verme hakkı veya hesap aleyhine diğer taleplerde bulunmayacağını belirten yazılı bir beyan alır. VFA Borsaları için geçerli olan ek koşullar, Kural Kitabının 3. bölümü, VFA Borsaları için geçerli olan ek koşulların bir listesini ortaya koymaktadır. Bu kurallar şunlardır: Listeleme Kriterleri; Gözetim; Yerleşim; Sipariş eşleştirme; Ticaret öncesi ve ticaret sonrası şeffaflık; İş saatlerinin senkronizasyonu; Sistem esnekliği; Güle güle yasaları; Disiplin eylemleri; Şüpheli raporlama işlemler; Ticaretten askıya alma ve çıkarma; Müşteri kaydı tutma; Fonksiyonları boşaltma yetersizliği; ve Uygunluk sertifikası VFA Hizmet Sağlayıcı lisansı almak, kapsamlı izleme ve lisans başvuru süreci nedeniyle en yüksek standartın onayının düzenleyici bir damgasıdır. VFA Servis Sağlayıcısının operasyonlarının yeterliliğini garanti ederek, bu tür düzenlenmiş hizmetlerden yararlanarak kullanıcılara, yatırımcılara ve operatörlere gönül rahatlığı sunar.

Like what you read? Give us one like or share it to your friends

75
1

1
Discussion

Please to comment
newest oldest most voted
Hungry for knowledge?
New guides and courses each week
Looking to invest?
Market data, analysis, and reports
Just curious?
A community of blockchain experts to help

Get started today and earn 4 bonus blocks

Already have an account? Sign In