قواعد الأصول المالية الافتراضية لمقدمي خدمات VFA

Jonathan Galea

4 months ago
Malta Virtual Financial Asset

فيما يلي لمحة عامة عن الفصل الثالث من كتاب قواعد الأصول المالية الإفتراضية في مالطا (“دليل القواعد”): قواعد الأصول المالية الإفتراضية لمقدم خدمات VFA ، التي نشرتها هيئة الخدمات المالية المالطية (“MFSA”) في 25 فبراير 2019.

ينطبق هذا الفصل على مقدمي خدمات VFA المرخص لهم بموجب قانون الأصول المالية الافتراضية (الفصل 590 من قوانين مالطا ، “قانون VFA”) والمتقدمين الذين يسعون للحصول على ترخيص كمقدمي خدمات VFA بموجب القانون (“مقدم الطلب”) ، حسب الاقتضاء.

يعتبر أي شخص يقدم واحدة أو أكثر من الخدمات التالية مقدم خدمة VFA:

استقبال ونقل الطلبات

تنفيذ الأوامر نيابة عن أشخاص آخرين

التعامل على حساب خاص (التداول مقابل رأس المال المملوك)

إدارة المحافظ

خدمات أمين الحفظ أو المرشحين

استشارات الاستثمار

وضع الأصول المالية الافتراضية

تشغيل تبادل VFA

الشخص الذي يسعى للحصول على ترخيص بموجب القانون لتقديم أي خدمة تندرج ضمن الجدول الثاني للقانون فيما يتعلق

تقوم الأصول المالية الافتراضية (“VFAs”) بتعيين وكيل اتحاد الأوراق المالية المسجلة على النحو الواجب لدى وزارة المالية والمدرجة في

سجل الخدمات. يجب على مقدمي خدمات VFA الذين يستفيدون من الفترة الانتقالية المنصوص عليها في المادة 62 من القانون الالتزام بما يلي:

(أ) إشراك وكيل مسجل في الاتحاد أو إشراك شركة تعتزم تقديم طلب للتسجيل كوكيل في الاتحاد وفقا للمادة 14 من القانون ، شريطة أن يكون لدى هذا الشخص ما لا يقل عن ثلاثة أشخاص معرّفين مقترحين أكملوا بنجاح دورة معتمدة من الهيئة ؛

تقديم أدلة للهيئة على أنها نجحت في إجراء تقييم لللياقة والخصائص من قبل مقدم الخدمة المحدد في النقطة (ط) ؛ و

تقديم أدلة إلى السلطة على أن لديها أنظمة مناسبة لتلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المطبقة على خدمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

مزودي الخدمة

نظرة عامة على متطلبات مزود خدمة VFA

الشخص الذي ينوي الحصول على ترخيص لتقديم خدمة VFA هو شخص اعتباري أنشئ في مالطة. ويجب على مثل هذا الشخص أن يتصرف بطريقة أخلاقية مع الأخذ بعين الاعتبار مصالح العملاء الفضلى وسلامة النظام المالي المالطي. يجب على وزارة المالية الأمريكية أن تأخذ في الاعتبار عوامل مختلفة قبل الترخيص لمقدم الطلب ، وتشمل هذه العوامل ، في جملة أمور ، أن يكون مقدم الطلب “لائقاً وملائماً”

تقديم خدمات VFA أي استيفاء المعايير التالية:

النزاهة: يجب أن تتأكد الهيئة بشكل معقول من أن مقدم الطلب ذو سمعة طيبة وأنه ينوي التصرف بأمانة وبثقة

الاختصاص: يجب على مقدم الطلب أن يقدم تأكيدا معقولا بأن لديه مستوى مقبول من المعرفة والخبرة المهنية والخبرة. ويمكن إبراز ذلك من حيث المؤهلات والمهارة والقدرة على تخصيص الوقت للقيام بالمهام ضمن الهيكل المقترح لمقدم الطلب.

الملاءة: متطلبات رأس المال الأولية المطبقة على مقدمي الخدمة من الفئة 4 VFA هي 730,000 يورو. يجب على مقدم الطلب الاحتفاظ بهذا المبلغ كحد أدنى دائم لرأس المال وأن يثبت أنه سليم ماليا وسيولة.

يدفع مقدم الطلب جميع الرسوم الإشرافية السنوية لمفسا في يوم تقديم البيانات المالية المراجعة السنوية ويطالب بدفع الحد الأدنى للرسوم الإشرافية السنوية للسنة الأولى من التشغيل عند استلام الترخيص.

عملية تقديم الطلبات لمقدمي خدمات VFA

تتكون عملية تقديم الطلبات من ثلاث مراحل كما هو موضح أدناه:

المرحلة التحضيرية

في هذه المرحلة يتم إخطار وزارة المالية من قبل وكيل VFA المعين بعزم تقديم طلب للحصول على ترخيص خدمات VFA. ويشمل هذا البيان ما يلي:

و الهيكل المقترح الذي يحدد الأشخاص الذين يعتزمون شغل مناصب رئيسية;

قائمة بخدمات VFA التي يتم الحصول على ترخيص لها ؛ و

رأي قانوني بأن النشاط لا يندرج ضمن تشريعات الخدمات المالية التقليدية.

وبمجرد استلام ما ورد أعلاه ، تقوم الهيئة بعقد اجتماع مع مقدم الطلب - ويمهد هذا الاجتماع مهلة 60 (60) يوما لتقديم الطلب. ويشمل هذا الطلب جميع المستندات الداعمة ورسوم الطلب المدفوعة بالكامل.

مرحلة الترخيص المسبق

تقوم الهيئة بمراجعة الوثائق ، وبمجرد إقرارها ، بتقديم “موافقة مبدئية” تكون صالحة لمدة 3 أشهر يمكن خلالها للمتقدمين الانتهاء من المسائل المعلقة المثارة ، وتلبية شروط الترخيص المسبق ، وتقديم نسخ أصلية من الطلب النهائي مع المستندات الداعمة.

مرحلة ما بعد الترخيص/مرحلة ما قبل بدء العمل

قد يكون لدى مقدم الطلب شروط إضافية بعد الترخيص لتلبية ، ويجب أن يبدأ عمل خدمات VFA في غضون 12 شهرا من تاريخ إصدار الترخيص.

الموظفون الرئيسيون يجب على مقدم خدمة VFA تعيين

يجب أن يكون لدى مقدم الطلب فهم واضح للموظفين الذين يجب أن يعينوا ليكونوا مجهزين بشكل جيد للحصول على ترخيص مزود خدمة VFA. يتم الإشارة هنا إلى قائمة غير شاملة للموظفين الذين سيتم تعيينهم عند التقدم للحصول على ترخيص مزود خدمة VFA من الفئة 4 تحت:

وكيل VFA:

و هذا دور حاسم في حد ذاته يجب تعيينه قبل بدء المرحلة التحضيرية. يعمل الوكيل كنقطة اتصال بين مقدم خدمة VFA والهيئة.

مجلس الإدارة

يجب على مقدم الطلب الحصول على ترخيص مزود خدمة VFA أن تتم إدارته وتوجيهه من قبل شخصين على الأقل (2) بما يحقق مبدأ الرقابة المزدوجة. و يجب أن يكون هؤلاء الأفراد من ذوي السمعة الطيبة وأن يمتلكوا ما يكفي من المعرفة و الخبرة وأن يتاح لهم الوقت الكافي لأداء و ظائفهم. مسؤوليات مجلس الإدارة

تشمل ، على سبيل المثال لا الحصر ، ما يلي:

المسؤولية العامة لمقدم الطلب و تنفيذ الأهداف و الاستراتيجية و الإدارة; - سلامة المحاسبة و الإبلاغ المالي و الضوابط التشغيلية و الامتثال;

الإشراف على الإدارة العليا وما إلى ذلك.

لا يمكن لرئيس مجلس الإدارة ممارسة الوظيفة الإشرافية ودور الرئيس التنفيذي إلا إذا كان مصرح بذلك من قبل وزارة المالية.

مدير المخاطر

يجب أن يكون مدير المخاطر في كل وقت من أجل الموافقة على المخاطر ومراجعتها والتخفيف من حدتها بالنسبة لمقدم الطلب. ويشمل دور مدير المخاطر وضع سياسات وإجراءات ملائمة لإدارة المخاطر وتنفيذها والحفاظ عليها ، والتي تحدد المخاطر المتعلقة بأنشطة مقدم الطلب. يجب أن تعمل وظيفة إدارة المخاطر بشكل مستقل ويجب أن يكون

سلطة كافية للقيام بجملة أمور منها ما يلي:

(ب) الوصول إلى المجلس ؛

(ب) تنفيذ السياسات والإجراءات ؛

تزويد الإدارة العليا بالتقارير والمشورة ؛

تطوير استراتيجية المخاطر الخاصة بمقدم الطلب والمشاركة في اتخاذ القرارات المتعلقة بالمخاطر ؛

التواصل مع المجلس المستقل عن الإدارة.

موظف لشؤون الامتثال

يجب على مسؤول الامتثال أن ينفذ ويحافظ على السياسات والإجراءات المناسبة المصممة للكشف عن أي مخاطر لعدم امتثال مقدم الطلب لالتزاماته بموجب القانون أو اللوائح أو القواعد أو أي تشريع آخر مطبق. وتشمل وظيفة الامتثال ، في جملة أمور ، الالتزام بما يلي:

(ب) رصد وتقييم كفاية وفعالية السياسات والإجراءات المعمول بها ؛

(أ) تنفيذ خطة رصد الامتثال ؛

تقديم المشورة والمساعدة للأفراد الذين ينفذون خدمات VFA للامتثال للالتزامات التنظيمية لمقدم الطلب ؛

(ب) امتلاك السلطة والموارد والخبرات اللازمة والوصول إلى جميع المعلومات ذات الصلة. لا يجوز إسناد دور مسؤول الامتثال إلا إلى وكيل VFA المعين من قبل الكيان القانوني المرخص له ، أو التقدم بطلب للحصول على ترخيص ، كمقدم خدمة VFA.

مسؤول عن غسل الأموال والإبلاغ عنها

يعين مقدم الطلب ويكون له في جميع الأوقات لجنة متعددة الأطراف. مثل هذا الدور

يشغلها فرد يقوم بما يلي:

و يفهم تماما نطاق المسؤوليات المرتبطة بهذا الدور;

له دور كبير داخل الشركة التي تتقدم بطلب للحصول على ترخيص مزود خدمة VFA ؛

على دراية جيدة بأحكام الجزء الأول من إجراءات التنفيذ و إجراءات التنفيذ الخاصة بقطاعات محددة من و حدة الاستخبارات المالية.

مدقق حسابات

يجب على مقدم الطلب تعيين مراجع حسابات معتمد من قبل وزارة المالية الأمريكية طالما أن هذا المدقق ليس بأي حال من الأحوال مسؤولاً أو موظفاً لدى مقدم الطلب. يجب على مقدم الطلب إعداد العوائد المالية السنوية المراجعة والعائدات المالية المرحلية التي يجب توقيعها من قبل اثنين على الأقل من المديرين والمدقق وأي أشخاص آخرين مخولين بالتوقيع بموجب قرار من مجلس الإدارة.

التزامات الترخيص المستمرة الأخرى لمقدمي خدمات VFA

حامل ترخيص مزود خدمة VFA لديه العديد من الالتزامات المستمرة بمجرد الحصول على الترخيص. وتشمل هذه ، على سبيل المثال لا الحصر ، ما يلي:

إخطار هيئة الخدمات المالية المتعددة الجنسيات هناك عدة حالات يتعين فيها على مقدم الطلب, في هذه المرحلة حامل الترخيص, أن يخطر هيئة الخدمات المالية المالية خطيا لل موافقة على إجراءات معينة. وتشمل هذه التدابير ما يلي:

تغيير العنوان و / أي تغييرات في تفاصيل الاتصال ؛

أي احتياز أو تصرف مقترح لوحدات تندرج ضمن أحكام الكشف الواردة في القانون;

(أ) أي تغيير جوهري مقترح لعمله قبل شهر واحد على الأقل من بدء سريان التغيير ؛

أي دليل على احتيال أو خيانة الأمانة من قبل أحد موظفي حامل الترخيص ؛

أي دليل على القرصنة أو الاحتيال أو سوء التصرف الجسيم الأخرى التي يعاني منها حامل الترخيص ؛

أي قرار بتقديم مطالبة مادية تتعلق بتأمين التعويض المهني أو بأي وثيقة تأمين أخرى محتفظ بها فيما يتعلق بأعماله ؛ أي إجراءات قانونية فعلية أو معتزمة ذات طبيعة مادية من جانب حامل الترخيص أو ضده ؛

(أ) أي تغييرات جوهرية في المعلومات المقدمة إلى وزارة المالية المتعددة الجنسيات ؛

أي معلومات مادية أخرى تتعلق بحامل الترخيص أو بأعماله أو موظفيه في مالطا أو في الخارج ؛

أي خرق للقواعد أو القانون أو اللوائح الصادرة بموجبها ، بمجرد أن يصبح حامل الترخيص على علم بالخرق ؛ و

أي قرارات لتقديم طلب إلى منظم في الخارج للقيام بأي شكل من أشكال النشاط خارج مالطة.

تأمين

يجب على مقدم الطلب بذل كل جهد لاتخاذ والحفاظ على وثيقة تأمين تغطي فقدان المال أو الخسارة أو الأضرار التي لحقت بأي أصول أو ممتلكات أخرى مملوكة للشركة أو التي هي في حالة أو عهدة أو سيطرة الشركة. ويغطي هذا التأمين على التعويض المهني ما يلي:

المسؤولية القانونية المترتبة على أي فعل إهمال أو خطأ أو إغفال في تصريف الأعمال أو أي شخص مستخدم;

(أ) تكاليف الدفاع القانوني التي قد تنشأ نتيجة لأي فعل إهمال أو خطأ أو إغفال في تصريف الأعمال ؛

تغطية كامل أراضي الاتحاد الأوروبي ؛

أي فعل أو خطأ أو إغفال أو احتيالي أو إجرامي أو خبيث;

التشهير و التشهير;

فقدان وتلف المستندات والسجلات الخاصة بمقدم الطلب والتي تكون في حالة مقدم الطلب أو في حوزته أو تحت سيطرته أو التي يكون مقدم الطلب مسؤولاً عنها ؛ و

المسؤولية الناشئة عن أي خرق لحكم من أحكام القانون أو اللائحة أو دفتر القواعد.

شهادة الامتثال السنوية

يجب على مقدم الطلب تقديم شهادة امتثال من قبل مسؤول الامتثال الخاص به تفيد بأن مقدم الطلب يمتثل لأحكام القانون ولوائح VFA الناشئة عنه والقواعد الصادرة بموجبه. و تعد هذه البيانات سنويا و تتاح لل اتحاد المالي المتعدد الأطراف و اتحاد الاستخبارات المالية عند الطلب.

اختبار الأدوات المالية

ما لم يكن المصدر قد أجرى بالفعل اختبار الأدوات المالية ، يجب على مقدم الطلب ، قبل تقديم خدمة VFA أو VFA لعملائه ، إجراء اختبار الأدوات المالية الذي يتم توقيعه من قبل مجلس الإدارة ومسؤول الامتثال. شريطة أن يحصل مقدم الطلب في حالة الشك على رأي قانوني. يوصى باستكمال اختبار الأدوات المالية بالمنطق الذي يفسر سبب التوصل إلى التصنيف النهائي.

أصول العملاء

إذا كان مقدم الطلب يحتفظ بأصول العملاء أو يتحكم فيها ، فإنه يحتفظ بهذه الأصول/الأموال في حسابات تم إنشاؤها وفصلها خصيصا والتي يجب تحديدها بشكل منفصل عن أي حسابات تستخدم في الاحتفاظ بأموال/أصول تخص مقدم الطلب. يجب على مقدم الطلب الحصول على تصريح خطي من الجهة التي أودع فيها مقدم الطلب أموال/أصول العملاء تفيد بأن مقدم الطلب يتخلى ولن يحاول تنفيذ أي رسوم أو حق مقاصة أو مطالبات أخرى على الحساب.

الشروط التكميلية المطبقة على التبادلات VFA

و يبين الفصل 3 من كتاب القواعد قائمة بالشروط التكميلية المنطبقة

إلى التبادلات VFA ، والتي تشمل القواعد التي تحكم:

و معايير الإدراج في القوائم;

- الحضانة;

(ب) التسوية;

مطابقة الطلبات;

• الشفافية قبل التجارة وما بعدها;

تزامن ساعات العمل ؛

(ب) مرونة النظم ؛

وداعا القوانين;

الإجراءات التأديبية; الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة;

التعليق والإزالة من التداول ؛

'2' حفظ سجلات العملاء;

عدم القدرة على أداء الوظائف ؛ وشهادة الامتثال

الحصول على ترخيص مزود خدمة VFA هو ختم تنظيمي للموافقة على أعلى المعايير ، وذلك بسبب عملية الرصد واسعة النطاق وطلب الترخيص ، وبالتالي ضمان ملاءمة عمليات مزود خدمة VFA وتوفير راحة البال للمستخدمين والمستثمرين والمشغلين على حد سواء مع الاستفادة من هذه الخدمات المنظمة.

مقدمة أدناه تجدون نظرة عامة على الفصل الثالث من كتاب قواعد الأصول المالية الافتراضية (“دليل القواعد”): قواعد الأصول المالية الافتراضية لمقدم خدمات VFA ، التي نشرتها هيئة الخدمات المالية المالطية (“MFSA”) في 25 فبراير 2019. ينطبق هذا الفصل على مقدمي خدمات VFA المرخص لهم بموجب قانون الأصول المالية الافتراضية (الفصل 590 من قوانين مالطا ، “قانون VFA”) والمتقدمين الذين يسعون للحصول على ترخيص كمقدمي خدمات VFA بموجب القانون (“مقدم الطلب”) ، حسب الاقتضاء. أي شخص يقدم واحدة أو أكثر من الخدمات التالية يعتبر مقدم خدمة VFA: استقبال ونقل الأوامر تنفيذ الأوامر نيابة عن أشخاص آخرين التعامل لحسابهم الخاص (التداول مقابل رأس المال الخاص) أمين إدارة المحافظ الاستثمارية أو خدمات الترشيح الاستثمار إسداء المشورة وضع الأصول المالية الافتراضية تشغيل بورصة الأوراق المالية الأجنبية يقوم الشخص الذي يسعى إلى الحصول على ترخيص بموجب القانون بتقديم أي خدمة تندرج في الجدول الثاني لل قانون فيما يتعلق بالأصول المالية الافتراضية بتعيين و كيل لل اتحاد مسجل حسب الأصول لدى الوكالة المذكورة و مدرج في هذه الرابطة سجل الخدمات المالية. يجب على مقدمي خدمات VFA الذين يستفيدون من الفترة الانتقالية المنصوص عليها في المادة 62 من القانون الامتثال لما يلي: إشراك وكيل VFA مسجل أو إشراك شركة تعتزم التقدم بطلب للتسجيل كوكيل VFA وفقا للمادة 14 من القانون ، شريطة أن يكون هذا الشخص على الأقل ثلاثة أشخاص معينين مقترحين أكملوا بنجاح دورة معتمدة من الهيئة ؛ تقديم أدلة للهيئة على أنها اجتازت بنجاح تقييم اللياقة والخصائص الذي أجراه مقدم الخدمة المحدد في النقطة (ط) ؛ تقديم أدلة للهيئة على أن لديها الأنظمة المناسبة القائمة لتلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المطبقة على مقدمي الخدمات VFA نظرة عامة على متطلبات مقدم الخدمة VFA الشخص الذي ينوي الحصول على ترخيص لتقديم خدمة VFA يكون الشخص الاعتباري المنشأ في مالطا. ويجب على مثل هذا الشخص أن يتصرف بطريقة أخلاقية مع الأخذ بعين الاعتبار مصالح العملاء الفضلى وسلامة النظام المالي المالطي. يجب على وزارة المالية الأمريكية أن تأخذ في الاعتبار عدة عوامل قبل الترخيص لمقدم الطلب ، وتشمل هذه العوامل ، في جملة أمور ، أن يكون مقدم الطلب “لائقاً وملائماً” لتقديم خدمات VFA أي أن يستوفي المعايير التالية: النزاهة: يجب أن تكون الهيئة مطمئنة بشكل معقول بأن مقدم الطلب ذو سمعة طيبة ويعتزم التصرف بصراحة و بطريقة جديرة بالثقة الاختصاص: يجب على مقدم الطلب أن يقدم تأكيدا معقولا بأن على حد سواء جماعيا و فرديا, لديهم مستوى مقبول من المعرفة و الخبرة المهنية و الخبرة. ويمكن إبراز ذلك من حيث المؤهلات والمهارة والقدرة على تخصيص الوقت للقيام بالمهام ضمن الهيكل المقترح لمقدم الطلب. الملاءة: متطلبات رأس المال الأولية المطبقة على مقدمي الخدمة من الفئة 4 VFA هي 730,000 يورو. يجب على مقدم الطلب الاحتفاظ بهذا المبلغ كحد أدنى دائم لرأس المال وأن يثبت أنه سليم ماليا وسيولة. يدفع مقدم الطلب جميع الرسوم الإشرافية السنوية لمفسا في يوم تقديم البيانات المالية المراجعة السنوية ويطالب بدفع الحد الأدنى للرسوم الإشرافية السنوية للسنة الأولى من التشغيل عند استلام الترخيص. عملية تقديم الطلبات لمقدمي خدمات VFA تتكون عملية تقديم الطلبات من ثلاث مراحل كما هو موضح أدناه: المرحلة التحضيرية في هذه المرحلة يتم إخطار وزارة المالية من قبل وكيل VFA المعين بعزم تقديم طلب للحصول على ترخيص خدمات VFA. ويشمل هذا البيان ما يلي: الهيكل المقترح الذي يحدد الأشخاص الذين يعتزمون شغل مناصب رئيسية ؛ وقائمة بخدمات VFA التي يتم طلب الترخيص لها ؛ ورأي قانوني بأن النشاط لا يندرج ضمن تشريعات الخدمات المالية التقليدية. وبمجرد استلام ما ورد أعلاه ، تقوم الهيئة بعقد اجتماع مع مقدم الطلب - ويمهد هذا الاجتماع مهلة 60 (60) يوما لتقديم الطلب. ويشمل هذا الطلب جميع المستندات الداعمة ورسوم الطلب المدفوعة بالكامل. الترخيص المسبق المرحلة تقوم الهيئة باستعراض الوثائق ، وبمجرد استيفائها ، تقدم “موافقة مبدئية” تكون صالحة لمدة 3 أشهر يمكن خلالها للمتقدمين الانتهاء من المسائل المعلقة المثارة ، وتلبية شروط الترخيص المسبق ، وتقديم نسخ أصلية من الطلب النهائي مع المستندات الداعمة. قد يكون لدى مقدم الطلب شروط ما بعد الترخيص / ما قبل البدء في مرحلة العمل شروط إضافية بعد الترخيص للوفاء بها ، ويجب أن يبدأ عمل خدمات VFA في غضون 12 شهرًا من تاريخ إصدار الترخيص. الموظفون الرئيسيون يجب على مقدم خدمة VFA تعيين يجب أن يكون لدى مقدم الطلب فهم واضح للموظفين الذين يجب أن يعينوا من أجل أن يكونوا مجهزين بشكل جيد للحصول على ترخيص مزود خدمة VFA. يتم الإشارة هنا إلى قائمة غير شاملة للموظفين الذين سيتم تعيينهم عند التقدم للحصول على ترخيص مزود خدمة VFA من الفئة 4 تحت: وكيل VFA: هذا دور حاسم يجب تعيينه قبل المرحلة التحضيرية. يعمل الوكيل كنقطة اتصال بين مقدم خدمة VFA والهيئة. مجلس الإدارة يجب على مقدم الطلب الحصول على ترخيص مزود خدمة VFA أن تتم إدارته وتوجيهه من قبل شخصين على الأقل (2) بما يحقق مبدأ الرقابة المزدوجة. و يجب أن يكون هؤلاء الأفراد من ذوي السمعة الطيبة وأن يمتلكوا ما يكفي من المعرفة و الخبرة وأن يتاح لهم الوقت الكافي لأداء و ظائفهم. وتشمل مسؤوليات مجلس الإدارة ، على سبيل المثال لا الحصر ، ما يلي: المسؤولية العامة عن مقدم الطلب وعن تنفيذ الأهداف والاستراتيجية والحوكمة ؛ - سلامة المحاسبة والإبلاغ المالي والضوابط التشغيلية والامتثال ؛ الإشراف على الإفصاح لا يمكن لرئيس مجلس الإدارة ممارسة الوظيفة الإشرافية ودور الرئيس التنفيذي إلا إذا أذن بذلك من قبل وزارة المالية. مدير المخاطر يجب أن يكون مدير المخاطر في كل وقت من أجل الموافقة على المخاطر ومراجعتها والتخفيف منها لمقدم الطلب. ويشمل دور مدير المخاطر وضع سياسات وإجراءات ملائمة لإدارة المخاطر وتنفيذها والحفاظ عليها ، والتي تحدد المخاطر المتعلقة بأنشطة مقدم الطلب. يجب أن تعمل وظيفة إدارة المخاطر بشكل مستقل ويجب أن تتمتع بسلطة كافية للقيام بأمور منها: الوصول إلى مجلس الإدارة ؛ تنفيذ السياسات والإجراءات ؛ تزويد الإدارة العليا بالتقارير والمشورة ؛ تطوير استراتيجية المخاطر الخاصة بمقدم الطلب والمشاركة في اتخاذ القرارات المتعلقة بالمخاطر ؛ التواصل مع مجلس الإدارة مستقلة عن الإدارة. مسؤول الامتثال يجب على مسؤول الامتثال أن ينفذ ويحافظ على السياسات والإجراءات المناسبة المصممة للكشف عن أي مخاطر لعدم امتثال مقدم الطلب لالتزاماته بموجب القانون أو اللوائح أو القواعد أو أي تشريع آخر مطبق. وتشمل وظيفة الامتثال ، في جملة أمور ، الالتزام بما يلي: رصد وتقييم كفاية وفعالية السياسات والإجراءات المعمول بها ؛ تنفيذ خطة رصد الامتثال ؛ تقديم المشورة والمساعدة للأفراد الذين يقومون بخدمات VFA للامتثال للوائح مقدم الطلب الالتزامات; أن يكون لديه ما يلزم من سلطة, و موارد, و خبرة, و إمكانية الوصول إلى جميع المعلومات ذات الصلة. لا يجوز إسناد دور مسؤول الامتثال إلا إلى وكيل VFA المعين من قبل الكيان القانوني المرخص له ، أو التقدم بطلب للحصول على ترخيص ، كمقدم خدمة VFA. موظف غسل الأموال و الإبلاغ (MLRO) يعين مقدم الطلب و يكون له في جميع الأوقات مكتب العمل المتعدد الأطراف. ويشغل هذا الدور من قبل شخص: يفهم تماما نطاق المسؤوليات المرتبطة بالدور ؛ له دور كبير داخل الشركة التي تتقدم بطلب للحصول على ترخيص مزود خدمة VFA ؛ هو على دراية جيدة بأحكام الجزء الأول من إجراءات التنفيذ وتنفيذ القطاع الخاص. إجراءات وحدة الاستخبارات المالية. مراجع الحسابات يجب على مقدم الطلب أن يعين مراجع حسابات معتمد من قبل هيئة الخدمات المالية المتعددة الجنسيات ما دام هذا المراجع ليس بأي حال من الأحوال موظفا أو موظفا لدى مقدم الطلب. يجب على مقدم الطلب إعداد العوائد المالية السنوية المراجعة والعائدات المالية المرحلية التي يجب توقيعها من قبل اثنين على الأقل من المديرين والمدقق وأي أشخاص آخرين مخولين بالتوقيع بقرار من مجلس الإدارة. التزامات الترخيص المستمرة الأخرى لمقدمي خدمات VFA لدى حامل ترخيص مزود خدمة VFA عدة التزامات مستمرة بمجرد الحصول على الترخيص. وتشمل هذه ، على سبيل المثال لا الحصر ، ما يلي: إخطار وزارة التجارة الخارجية الأمريكية هناك عدة حالات حيث يجب على مقدم الطلب ، في هذه المرحلة حامل الترخيص ، إخطار وزارة التجارة الخارجية كتابة للموافقة على بعض الإجراءات. وتشمل هذه: تغيير العنوان و/أو أي تغييرات في تفاصيل الاتصال ؛ أي عمليات شراء مقترحة أو التخلص من الوحدات التي تندرج ضمن أحكام الإفصاح الواردة في القانون ؛ أي تغيير مادي مقترح لأعمالها قبل شهر واحد على الأقل من بدء سريان التغيير ؛ أي دليل على الاحتيال أو عدم الأمانة من قبل أحد موظفي حامل الترخيص ؛ أي دليل على القرصنة أو الاحتيال أو سوء التصرف الخطير الذي يعاني منه حامل الترخيص ؛ أي قرار لتقديم مطالبة مادية على تأمين التعويض المهني أو على أي وثيقة تأمين أخرى يحتفظ بها فيما يتعلق بأعماله ؛ أي قانوني فعلي أو مقصود الإجراءات ذات الطابع المادي من قبل حامل الترخيص أو ضده ؛ أي تغييرات جوهرية في المعلومات المقدمة إلى وزارة التجارة الخارجية الأمريكية ؛ أي معلومات مادية أخرى تتعلق بحامل الترخيص أو أعماله أو موظفيه في مالطة أو في الخارج ؛ أي خرق للقواعد أو القانون أو اللوائح الصادرة بموجبها ، في أقرب وقت و يصبح حائز الترخيص على علم بالخرق; وأي قرارات بتقديم طلب إلى منظم في الخارج لل قيام بأي شكل من أشكال النشاط خارج مالطة. التأمين يجب على مقدم الطلب بذل كل جهد لاتخاذ والحفاظ على وثيقة تأمين تغطي فقدان المال أو الخسارة أو الأضرار التي لحقت بأي أصول أو ممتلكات أخرى مملوكة للشركة أو التي هي في حالة أو عهدة أو سيطرة الشركة. يشمل هذا التأمين على التعويض المهني ما يلي: المسؤولية القانونية المترتبة على أي فعل إهمال أو خطأ أو إغفال في تصريف الأعمال أو أي شخص مستخدم ؛ تكاليف الدفاع القانوني التي قد تنشأ نتيجة لأي فعل إهمال أو خطأ أو إغفال في تصريف الأعمال ؛ أراضي الاتحاد الأوروبي ؛ الفعل الاحتيالي أو الإجرامي أو الكيدي ، الخطأ أو الإغفال ؛ التشهير والتشهير ؛ فقدان وإتلاف الوثائق والسجلات الخاصة بمقدم الطلب والتي هي في حالة مقدم الطلب أو تحت سيطرته أو التي يكون مقدم الطلب مسؤولاً عنها ؛ والمسؤولية الناشئة من أي خرق لحكم من أحكام القانون أو اللائحة أو دفتر القواعد. شهادة الامتثال السنوية يجب على مقدم الطلب تقديم شهادة امتثال من قبل مسؤول الامتثال الخاص به تفيد بأن مقدم الطلب يمتثل لأحكام القانون ولوائح VFA الناشئة عنه والقواعد الصادرة بموجبه. و تعد هذه البيانات سنويا و تتاح لل اتحاد المالي المتعدد الأطراف و اتحاد الاستخبارات المالية عند الطلب. اختبار الأدوات المالية ما لم يكن المصدر قد قام بالفعل بإجراء اختبار الأدوات المالية ، يجب على مقدم الطلب ، قبل تقديم خدمة VFA أو VFA لعملائه ، إجراء اختبار الأدوات المالية الذي يتم توقيعه من قبل مجلس الإدارة ومسؤول الامتثال. شريطة أن يحصل مقدم الطلب في حالة الشك على رأي قانوني. يوصى باستكمال اختبار الأدوات المالية بالمنطق الذي يفسر سبب التوصل إلى التصنيف النهائي. أصول العملاء إذا كان مقدم الطلب يحتفظ بأصول العملاء أو يتحكم فيها ، فإنه يحتفظ بهذه الأصول/الأموال في حسابات تم إنشاؤها وفصلها خصيصا والتي يجب تحديدها بشكل منفصل عن أي حسابات تستخدم في الاحتفاظ بأموال/أصول تخص مقدم الطلب. يجب على مقدم الطلب الحصول على تصريح خطي من الجهة التي أودع فيها مقدم الطلب أموال/أصول العملاء تفيد بأن مقدم الطلب يتخلى ولن يحاول تنفيذ أي رسوم أو حق مقاصة أو مطالبات أخرى على الحساب. الشروط التكميلية المطبقة على البورصات VFA يحدد الفصل 3 من كتاب القواعد قائمة بالشروط التكميلية التي تنطبق على البورصات VFA ، والتي تشمل القواعد التي تحكم: معايير الإدراج ؛ الحفظ ؛ التسوية ؛ مطابقة الطلبات ؛ الشفافية قبل التجارة وما بعد التجارة ؛ تزامن ساعات العمل ؛ مرونة النظام; قوانين وداعا; الإجراءات التأديبية; الإبلاغ عن المشبوهة المعاملات ، تعليق وإزالة من التداول ، حفظ سجلات العميل ، عدم القدرة على أداء الوظائف ، شهادة الامتثال الحصول على ترخيص مزود خدمة VFA هو ختم تنظيمي للموافقة على أعلى المعايير ، وذلك بسبب عملية الرصد واسعة النطاق وطلب الترخيص ، وبالتالي و ضمان ملاءمة عمليات مقدم خدمة VFA و توفير راحة البال لل مستخدمين و المستثمرين و المشغلين على حد سواء الذين يستفيدون من هذه الخدمات المنظمة.

Like what you read? Give us one like or share it to your friends

83
3
Please to comment
newest most voted
Hungry for knowledge?
New guides and courses each week
Looking to invest?
Market data, analysis, and reports
Just curious?
A community of blockchain experts to help

Get started today and earn 4 bonus blocks

Already have an account? Sign In