Malta Virtual Financial Asset Regeln für VFA-Dienstleister

Jonathan Galea

4 months ago
Malta Virtual Financial Asset

Nachfolgend finden Sie eine Übersicht über Kapitel 3 des Malta Virtual Financial Assets Rulebook (das „Regelbuch“): Virtual Financial Assets Rules for VFA Service Provider, veröffentlicht von der Malta Financial Services Authority (die „MFSA“) am 25. Februar 2019.

Dieses Kapitel gilt für VFA-Dienstleister, die gemäß dem Gesetz über Virtual Financial Assets (Kapitel 590 der Gesetze von Malta, das „VFA-Gesetz“) lizenziert sind, und Antragsteller, die eine Lizenzierung als VFA-Dienstleister nach dem Gesetz (nachstehend „Antragsteller“ genannt) beantragen.

Eine Person, die eine oder mehrere der folgenden Dienstleistungen anbietet, gilt als VFA-Dienstleister:

Empfang und Übermittlung von Bestellungen

Ausführung von Aufträgen im Auftrag anderer Personen

Handel auf eigene Rechnung (Handel mit Eigenkapital)

Portfoliomanagement

Depotdienste oder Nominee Services

Anlageberatung

Platzierung virtueller finanzieller Vermögenswerte

Der Betrieb einer VFA Exchange

Eine Person, die nach dem Gesetz lizenzieren möchte, um Dienstleistungen zu erbringen, die unter den Zweiten Zeitplan des Gesetzes in Bezug auf

Virtual Financial Assets („VFAs“) benennen einen bei der MFSA ordnungsgemäß registrierten und in der MFSA Financial

Services Register. VFA-Dienstleister, die die in Artikel 62 des Gesetzes vorgesehene Übergangsfrist in Anspruch nehmen, müssen folgende Anforderungen erfüllen:

einen registrierten VFA-Agenten einzusetzen oder ein Unternehmen zu beauftragen, das beabsichtigt, eine Registrierung als VFA-Agent gemäß Artikel 14 des Gesetzes zu beantragen, sofern diese Person mindestens drei vorgeschlagene benannte Personen hat, die einen von der Behörde genehmigten Kurs erfolgreich absolviert haben;

der Behörde nachzuweisen, dass sie eine Eignung und Eigensamkeitsbewertung erfolgreich bestanden hat, die von dem unter Ziffer i genannten Dienstleister durchgeführt wurde, und

Erbringen Sie der Behörde Nachweise, dass sie über geeignete Systeme verfügt, um die für den VFA-Dienst geltenden AML/CFT -Anforderungen zu erfüllen.

Anbieter

Übersicht über die Anforderungen des VFA Service Providers

Eine Person, die eine Lizenz für die Erbringung eines VFA-Dienstes beabsichtige, ist eine juristische Person mit Sitz in Malta. Eine solche Person muss ethisch handeln, unter Berücksichtigung des besten Interesses der Kunden und der Integrität des Maltas Finanzsystems. Die MFSA berücksichtigt vor der Zulassung eines Antragstellers verschiedene Faktoren, darunter unter anderem, dass der Antragsteller „fit und richtig“ ist.

Bereitstellung von VFA-Dienstleistungen, d. h. erfüllen die folgenden Kriterien:

Integrität: Die Behörde muss vernünftigerweise versichert sein, dass der Antragsteller von gutem Ruf ist und beabsichtigt, ehrlich und vertrauenswürdig zu handeln

Kompetenz: Der Antragsteller muss hinreichend versichern, dass er sowohl kollektiv als auch individuell über ein akzeptables Niveau an Wissen, Berufserfahrung und Fachwissen verfügt. Dies kann in den Vordergrund gestellt werden, was die Qualifikation, die Qualifikation und die Fähigkeit betrifft, Zeit für die Wahrnehmung von Aufgaben innerhalb der vorgeschlagenen Struktur des Antragstellers zu setzen.

Solvenz: Die Anfangskapitalanforderungen für VFA-Dienstleister der Klasse 4 betragen 730.000 Euro. Der Antragsteller behält diesen Betrag als dauerhaftes Mindestkapital bei und muss nachweisen, dass er finanziell solide und liquide ist.

Ein Antragsteller zahlt alle jährlichen MFSA-Aufsichtsgebühren am Tag der Einreichung des geprüften Jahresabschlusses und ist verpflichtet, die jährliche Mindestaufsichtsgebühr für das erste Betriebsjahr bei Erhalt der Lizenz zu entrichten.

Bewerbungsprozess für VFA-Dienstleister

Der Bewerbungsprozess besteht aus drei Phasen, wie nachstehend beschrieben:

Vorbereitungsphase

Zu diesem Zeitpunkt wird die MFSA vom benannten VFA-Agenten über die Absicht informiert, eine VFA Services License zu beantragen. Diese Erklärung muss Folgendes umfassen:

die vorgeschlagene Struktur zur Identifizierung von Personen, die Schlüsselpositionen innehaben;

eine Liste der VFA-Dienste, für die eine Lizenzierung beantragt wird, und

ein Rechtsgutachten, dass die Tätigkeit nicht unter die traditionelle Finanzdienstleistungsgesetzgebung fällt.

Nach Eingang des Vorstehenden richtet die Behörde eine Sitzung mit dem Antragsteller ein — diese Sitzung setzt eine Frist von sechzig (60) Tagen ein, damit der Antragsteller seinen Antrag einreichen kann. Dieser Antrag muss alle Belege und vollständig gezahlten Antragsgebühren enthalten.

Phase der Vorlizenzierung

Die Behörde prüft die Unterlagen und stellt nach ihrer Zufriedenheit eine „Grundsatzgenehmigung“ vor, die für drei Monate gültig ist, in der Antragsteller die aufgeworfenen Probleme abschließen, Vorlizenzierungsbedingungen erfüllen und Originalkopien des endgültigen Antrags mit Belegen einreichen können.

Post-Lizenzierung / Vorbeginn der Geschäftsphase

Der Antragsteller kann zusätzliche Bedingungen nach der Lizenzierung erfüllen und muss innerhalb von 12 Monaten nach Erteilung der Lizenz mit dem Geschäft von VFA Services beginnen.

Wichtige Funktionäre, die ein VFA-Dienstleister ernennen muss

Der Antragsteller muss ein klares Verständnis der Funktionäre haben, die er benennen muss, um für die Erlangung der VFA-Dienstleisterlizenz gut gerüstet zu sein. Eine nicht erschöpfende Liste der Funktionäre, die bei der Beantragung einer VFA-Dienstleisterlizenz der Kategorie 4 bestellt werden sollen, ist hier unter:

VFA-Agent:

Dies ist eine entscheidende Rolle, die vor Beginn der Vorbereitungsphase benannt werden muss. Der Agent fungiert als Verbindungsstelle zwischen dem VFA-Dienstleister und der Behörde.

Verwaltungsrat

Der Antragsteller, der die Erlangung einer Lizenz für VFA Service Provider beantragt, muss von mindestens zwei (2) Personen unter Befriedigung des dualen Kontrollprinzips verwaltet und geleitet werden. Solche Personen müssen von gutem Ruf sein, über ausreichende Kenntnisse und Erfahrung verfügen und genügend Zeit haben, um ihre Aufgaben wahrzunehmen. Zuständigkeiten des Verwaltungsrats

umfassen, sind aber nicht beschränkt auf:

Gesamtverantwortung für den Antragsteller und für die Umsetzung der Ziele, der Strategie und der Governance; - Integrität der Rechnungslegung und der Finanzberichterstattung sowie betriebliche Kontrollen und Compliance; die Aufsicht über die Offenlegungsmechanismen;

Überwachung der Geschäftsleitung usw.

Der Vorstandsvorsitzende kann die Aufsichtsfunktion und die Rolle des CEO nur ausüben, wenn er von der MFSA genehmigt wird.

Risikomanager

Ein Risikomanager muss jederzeit vorhanden sein, um Risiken für den Antragsteller zu genehmigen, zu überprüfen und zu mindern. Die Rolle des Risk Managers umfasst die Festlegung, Umsetzung und Aufrechterhaltung angemessener Risikomanagementrichtlinien und -verfahren, mit denen Risiken im Zusammenhang mit den Tätigkeiten des Antragstellers ermittelt werden. Die Risikomanagementfunktion muss unabhängig arbeiten und muss über

ausreichende Befugnis, unter anderem

Zugang zum Verwaltungsrat;

Umsetzung von Richtlinien und Verfahren;

Bereitstellung von Berichten und Beratung der Geschäftsleitung;

Entwicklung der Risikostrategie des Antragstellers und Beteiligung an Risikoentscheidungen;

Kommunizieren Sie mit dem Vorstand unabhängig von der Geschäftsführung.

Compliance Officer

Der Compliance-Beauftragte muss angemessene Richtlinien und Verfahren einführen und aufrechterhalten, die darauf abzielen, Risiken zu erkennen, dass der Antragsteller seinen Verpflichtungen aus dem Gesetz, den Verordnungen oder dem Regelwerk oder anderen anwendbaren Rechtsvorschriften nicht nachkommt. Die Compliance-Funktion umfasst unter anderem die Verpflichtung:

Überwachung und Bewertung der Angemessenheit und Wirksamkeit der angewandten Politiken und Verfahren;

Umsetzung des Compliance-Überwachungsplans;

Beratung und Unterstützung der Personen, die die VFA-Dienste durchführen, bei der Erfüllung der regulatorischen Verpflichtungen des Antragstellers;

Haben Sie die nötige Autorität, Ressourcen, Fachwissen und Zugang zu allen relevanten Informationen. Die Rolle des Compliance-Beauftragten darf nur an den VFA-Agenten ausgelagert werden, der von der juristischen Person benannt wird, die als VFA-Dienstanbieter lizenziert oder lizenziert wird.

Geldwäscherei und Reporting Officer (MLRO)

Der Antragsteller ernennt und verfügt jederzeit über eine MLRO. Eine solche Rolle

wird von einer Person besetzt, die

versteht das Ausmaß der mit der Rolle verbundenen Zuständigkeiten;

hat eine leitende Funktion innerhalb des Unternehmens, das die VFA Service Provider Lizenz beantragt;

ist mit den Bestimmungen von Teil I der Durchführungsverfahren und sektorspezifischen Durchführungsverfahren der FIAU vertraut.

Wirtschaftsprüfer

Der Antragsteller muss einen von der MFSA genehmigten Abschlussprüfer bestellen, solange dieser Prüfer in keiner Weise ein Beauftragter oder Angestellter des Antragstellers ist. Der Antragsteller erstellt geprüfte Jahresfinanzerträge und Zwischenrückmeldungen, die von mindestens zwei Administratoren, dem Abschlussprüfer und allen anderen Personen unterzeichnet werden müssen, die im Wege eines Beschlusses des Boards unterzeichnet werden dürfen.

Sonstige laufende Lizenzverpflichtungen für VFA-Dienstleister

Ein VFA Service Provider Lizenzinhaber hat mehrere laufende Verpflichtungen, sobald die Lizenz erreicht ist. Dazu gehören, aber nicht beschränkt auf Folgendes:

Benachrichtigung der MFSA Es gibt mehrere Fälle, in denen der Antragsteller, in diesem Stadium Lizenzinhaber, die MFSA schriftlich zur Genehmigung bestimmter Maßnahmen benachrichtigen muss. Dazu gehören:

Änderung der Adresse und / etwaige Änderungen der Kontaktdaten;

etwaige geplante Akquisitionen oder Veräußerungen von Anteilen, die unter die Offenlegungsvorschriften des Gesetzes fallen;

Jede vorgeschlagene wesentliche Änderung ihres Geschäfts mindestens einen (1) Monat vor Inkrafttreten der Änderung;

alle Beweise von Betrug oder Unehrlichkeit durch einen Mitarbeiter des Bediensteten des Lizenzinhabers;

alle Beweise für Hackerangriffe, Betrug oder sonstige schwerwiegende Fehlhandlungen, die der Lizenzinhaber erlitten hat;

jede Entscheidung, einen wesentlichen Anspruch auf seine Berufshaftpflichtversicherung oder auf andere Versicherungspolice in Bezug auf seine Geschäftstätigkeit zu erheben; alle tatsächlichen oder beabsichtigten gerichtlichen Verfahren materieller Art durch oder gegen den Lizenzinhaber;

etwaige wesentliche Änderungen der an die MFSA übermittelten Informationen;

sonstige wesentliche Informationen über den Lizenzinhaber, seine Geschäftstätigkeit oder seine Mitarbeiter in Malta oder im Ausland;

Jeder Verstoß gegen die Regeln, das Gesetz oder die dort erlassenen Vorschriften, sobald der Lizenzinhaber von dem Verstoß Kenntnis erhält; und

Alle Entscheidungen, einen Antrag bei einer Regulierungsbehörde im Ausland zu stellen, um jede Art von Tätigkeit außerhalb Maltas auszuüben.

Versicherung

Der Antragsteller unternimmt alle Anstrengungen, um eine Versicherung abzuschließen und aufrechtzuerhalten, die Geld- oder Verlustverluste oder Schäden an anderen Vermögenswerten oder Vermögensgegenständen, die dem Unternehmen gehören oder die im Fall, Verwahrung oder Kontrolle über das Unternehmen sind, abdeckt. Diese Berufshaftpflichtversicherung umfasst:

Rechtliche Haftung aufgrund einer fahrlässigen Handlung, Irrtümer oder Unterlassung in der Geschäftsführung oder einer Beschäftigten;

Rechtsschutzkosten, die durch fahrlässige Handlungen, Irrtümer oder Unterlassungen in der Geschäftsführung entstehen können;

Das gesamte Hoheitsgebiet der EU abdeckt;

unehrliche, betrügerische, kriminelle oder böswillige Handlung, Irrtum oder Unterlassung;

Verleumdung und Verleumdung;

Verlust und Beschädigung von Dokumenten und Unterlagen des Antragstellers, die im Fall, in der Obhut oder Kontrolle des Antragstellers liegen oder für die der Antragsteller verantwortlich ist, und

Haftung aufgrund eines Verstoßes gegen eine Bestimmung des Gesetzes, der Verordnung oder des Regelbuchs.

Jährliches Konformitätszertifikat

Der Antragsteller muss eine von seinem Compliance-Beauftragten ausgestellte Konformitätsbescheinigung vorlegen, aus der hervorgeht, dass der Antragsteller die sich daraus ergebenden Bestimmungen des Gesetzes und der VFA-Vorschriften sowie die darin erlassenen Regeln einhält. Diese werden jährlich vorbereitet und der MFSA und der FIAU auf Anfrage zur Verfügung gestellt.

Finanzinstrumententest

Sofern der Emittent bereits einen Finanzinstrumententest durchgeführt hat, muss der Antragsteller vor der Bereitstellung eines VFA oder eines VFA-Dienstes für seine Kunden einen Finanzinstrumententest durchführen, der vom Vorstand und dem Compliance-Beauftragten unterzeichnet wird. Sofern im Zweifelsfall ein Rechtsgutachten einholt. Es wird empfohlen, den Finanzinstrumententest um Argumente zu ergänzen, warum die endgültige Klassifizierung erreicht wurde.

Kundenvermögen

Wenn der Antragsteller das Vermögen der Kunden hält oder kontrolliert, hat er diese Vermögenswerte auf speziell geschaffenen und getrennten Konten zu halten, die getrennt von den Konten zu identifizieren sind, die verwendet werden, um Geld/Vermögenswerte des Antragstellers zu halten. Der Antragsteller muss eine schriftliche Erklärung von der Stelle einholen, bei der der Antragsteller das Geld/Vermögenswerte der Kunden hinterlegt hat, in der besagt, dass der Antragsteller verzichtet und nicht versuchen wird, eine Gebühr, ein Aufrechnungsrecht oder andere Ansprüche gegen das Konto durchzusetzen oder auszuführen.

Zusätzliche Bedingungen für VFA-Börsen

Kapitel 3 des Regelbuchs enthält eine Liste der anwendbaren ergänzenden Bedingungen

an VFA Börsen, die Regeln für:

Angebotskriterien;

Sorgerecht;

Abrechnung;

Bestellabgleich;

Transparenz vor dem Handel und nach dem Handel;

Synchronisierung von Geschäftsuhren;

Ausfallsicherheit des Systems;

Bye Gesetze;

Disziplinarmaßnahmen; Meldung verdächtiger Transaktionen;

Aussetzung und Entfernung aus dem Handel;

Kundenaufzeichnungen;

Unfähigkeit, Funktionen zu entladen; und Konformitätszertifikat

Die Erlangung einer VFA Service Provider-Lizenz ist aufgrund des umfangreichen Überwachungs- und Lizenzantragsprozesses ein regulatorischer Stempel, der die Angemessenheit des Betriebs des VFA Service Providers gewährleistet und Benutzern, Investoren und Betreibern gleichermaßen Ruhe bietet. die Inanspruchnahme solcher regulierten Dienste.

Einleitung Im Folgenden finden Sie eine Übersicht über Kapitel 3 des Regelbuches „Virtual Financial Assets“ (das „Regelbuch“): Virtual Financial Assets Rules for VFA Service Provider, veröffentlicht von der Malta Financial Services Authority (die „MFSA“) am 25. Februar 2019. Dieses Kapitel gilt für VFA-Dienstleister, die gemäß dem Gesetz über Virtual Financial Assets (Kapitel 590 der Gesetze von Malta, das „VFA-Gesetz“) lizenziert sind, und Antragsteller, die eine Lizenzierung als VFA-Dienstleister nach dem Gesetz (nachstehend „Antragsteller“ genannt) beantragen. Jede Person, die eine oder mehrere der folgenden Dienstleistungen anbietet, gilt als VFA-Dienstleister: Empfang und Übermittlung von Aufträgen Ausführung von Aufträgen im Auftrag anderer Personen Geschäfte auf eigene Rechnung (Handel mit Eigenkapital) Portfoliomanagement Depotstelle oder Nominee Services Investment Beratung Platzierung virtueller finanzieller Vermögenswerte Der Betrieb einer VFA-Börse Eine Person, die nach dem Gesetz lizenzieren möchte, um Dienstleistungen zu erbringen, die unter den Zweiten Zeitplan des Gesetzes fallen, in Bezug auf virtuelle finanzielle Vermögenswerte („VFAs“) fallen, ernennt einen bei der MFSA ordnungsgemäß registrierten und in der MFSA aufgeführten VFA-Agent Finanzdienstleistungsregister. VFA-Dienstleister, die die in Artikel 62 des Gesetzes vorgesehene Übergangsfrist in Anspruch nehmen, müssen Folgendes erfüllen: Engagieren Sie einen registrierten VFA-Agenten oder engagieren Sie ein Unternehmen, das beabsichtigt, eine Registrierung als VFA-Agent gemäß Artikel 14 des Gesetzes zu beantragen, sofern diese Person mindestens drei vorgeschlagene benannte Personen, die einen von der Behörde genehmigten Kurs erfolgreich absolviert haben; der Behörde nachweisen, dass sie eine Eignung und Eigenständigkeit, die von dem unter Ziffer i genannten Dienstleister durchgeführt wurde, erfolgreich bestanden hat; und der Behörde nachweisen, dass sie geeignete Systeme zur Erfüllung der für VFA-Dienstleister geltenden AML/CFT -Anforderungen Überblick über die Anforderungen des VFA-Dienstleisters Eine Person, die beabsichtige, eine Lizenz für die Erbringung eines VFA-Dienstes zu erhalten, ist eine juristische Person mit Sitz in Malta. Eine solche Person muss ethisch handeln, unter Berücksichtigung des besten Interesses der Kunden und der Integrität des Maltas Finanzsystems. Die MFSA berücksichtigt vor der Zulassung eines Antragstellers verschiedene Faktoren, darunter unter anderem, dass der Antragsteller „fit und richtig“ ist, um VFA-Dienste zu erbringen, d. h. die folgenden Kriterien erfüllen: Integrität: Die Behörde muss hinreichend versichert sein, dass der Antragsteller von gutem Ruf ist und zu handeln beabsichtigt ehrlich und vertrauensvoll Kompetenz: Der Antragsteller muss hinreichend versichern, dass er sowohl kollektiv als auch individuell über ein akzeptables Niveau an Wissen, Berufserfahrung und Fachwissen verfügt. Dies kann in den Vordergrund gestellt werden, was die Qualifikation, die Qualifikation und die Fähigkeit betrifft, Zeit für die Wahrnehmung von Aufgaben innerhalb der vorgeschlagenen Struktur des Antragstellers zu setzen. Solvenz: Die Anfangskapitalanforderungen für VFA-Dienstleister der Klasse 4 betragen 730.000 Euro. Der Antragsteller behält diesen Betrag als dauerhaftes Mindestkapital bei und muss nachweisen, dass er finanziell solide und liquide ist. Ein Antragsteller zahlt alle jährlichen MFSA-Aufsichtsgebühren am Tag der Einreichung des geprüften Jahresabschlusses und ist verpflichtet, die jährliche Mindestaufsichtsgebühr für das erste Betriebsjahr bei Erhalt der Lizenz zu entrichten. Bewerbungsprozess für VFA-Dienstleister Der Bewerbungsprozess besteht aus drei Phasen, wie unten angegeben: Vorbereitungsphase In diesem Stadium wird die MFSA vom benannten VFA-Agenten über die Absicht benachrichtigt, eine VFA-Servicelizenz zu beantragen. Diese Erklärung umfasst: die vorgeschlagene Struktur zur Identifizierung von Personen, die eine Schlüsselposition innehaben möchten, eine Liste der VFA-Dienste, für die Lizenzen beantragt werden, und ein Rechtsgutachten, dass die Tätigkeit nicht unter die traditionellen Finanzdienstleistungsgesetze fällt. Nach Eingang des Vorstehenden richtet die Behörde eine Sitzung mit dem Antragsteller ein — diese Sitzung setzt eine Frist von sechzig (60) Tagen ein, damit der Antragsteller seinen Antrag einreichen kann. Dieser Antrag muss alle Belege und vollständig gezahlten Antragsgebühren enthalten. Vorlizenzierung Phase Die Behörde prüft die Unterlagen und legt nach ihrer Zufriedenheit eine „Grundsatzgenehmigung“ vor, die drei Monate lang gültig sein muss, in der Antragsteller die aufgeworfenen Probleme abschließen, Vorlizenzierungsbedingungen erfüllen und Originalkopien des endgültigen Antrags mit Belegen einreichen können. Der Antragsteller kann nach der Lizenzierung oder vor dem Beginn der Geschäftsphase zusätzliche Bedingungen nach der Lizenzierung erfüllen und muss innerhalb von 12 Monaten nach Erteilung der Lizenz mit dem VFA Services-Geschäft beginnen. Wichtigste Funktionäre, die ein VFA-Dienstleister ernennen muss Der Antragsteller muss ein klares Verständnis der Funktionäre haben, die er benennen muss, um für die Erlangung der VFA-Dienstanbieterlizenz gut gerüstet zu sein. Eine nicht erschöpfende Liste der Funktionäre, die bei der Beantragung einer VFA-Dienstanbieterlizenz der Kategorie 4 benannt werden sollen, ist hier unter: VFA-Agent: Dies ist eine entscheidende Rolle, die vor Beginn der Vorbereitungsphase benannt werden muss. Der Agent fungiert als Verbindungsstelle zwischen dem VFA-Dienstleister und der Behörde. Verwaltungsrat Der Antragsteller, der eine VFA Service Provider Lizenz beantragt, muss von mindestens zwei (2) Personen unter Befriedigung des dualen Kontrollprinzips verwaltet und geleitet werden. Solche Personen müssen von gutem Ruf sein, über ausreichende Kenntnisse und Erfahrung verfügen und genügend Zeit haben, um ihre Aufgaben wahrzunehmen. Zu den Aufgaben des Verwaltungsrats gehören unter anderem Folgendes: Gesamtverantwortung für den Antragsteller und für die Umsetzung der Ziele, Strategie und Governance; - Integrität der Rechnungslegung und der Finanzberichterstattung sowie betriebliche Kontrollen und Compliance; Überwachung der Offenlegung Der Vorsitzende des Verwaltungsrats kann die Aufsichtsfunktion und die Rolle des CEO nur ausüben, wenn die MFSA dies genehmigt hat. Risk Manager Ein Risk Manager muss jederzeit vorhanden sein, um Risiken für den Antragsteller zu genehmigen, zu überprüfen und zu mindern. Die Rolle des Risk Managers umfasst die Festlegung, Umsetzung und Aufrechterhaltung angemessener Risikomanagementrichtlinien und -verfahren, mit denen Risiken im Zusammenhang mit den Tätigkeiten des Antragstellers ermittelt werden. Die Risikomanagementfunktion muss unabhängig arbeiten und muss über ausreichende Befugnisse verfügen, um unter anderem Folgendes zu erreichen: Zugang zum Vorstand; Umsetzung von Richtlinien und Verfahren; Bereitstellung von Berichten und Ratschlägen; Entwicklung der Risikostrategie des Antragstellers und Beteiligung an Risikoentscheidungen; Kommunikation mit dem Vorstand unabhängig von der Geschäftsführung. Compliance-Beauftragter Der Compliance-Beauftragte muss angemessene Richtlinien und Verfahren implementieren und aufrechterhalten, die darauf abzielen, Risiken zu erkennen, dass der Antragsteller seine Verpflichtungen aus dem Gesetz, den Verordnungen oder dem Regelwerk oder anderen anwendbaren Rechtsvorschriften nicht nachkommt. Die Compliance-Funktion umfasst unter anderem die Verpflichtung: Überwachung und Bewertung der Angemessenheit und Wirksamkeit der eingestellten Richtlinien und Verfahren; Umsetzung des Compliance-Überwachungsplans; Beratung und Unterstützung der Personen, die die VFA-Dienste durchführen, um die Vorschriften des Antragstellers einzuhalten Pflichten; Haben Sie die erforderliche Autorität, Ressourcen, Fachwissen und Zugang zu allen relevanten Informationen. Die Rolle des Compliance-Beauftragten darf nur an den VFA-Agenten ausgelagert werden, der von der juristischen Person benannt wird, die als VFA-Dienstanbieter lizenziert oder lizenziert wird. Der Antragsteller ernennt und verfügt jederzeit über eine MLRO. Diese Rolle wird von einer Person wahrgenommen, die: das Ausmaß der mit der Rolle verbundenen Zuständigkeiten vollständig versteht; eine leitende Rolle innerhalb des Unternehmens hat, das die VFA-Dienstleistungserlaubnis beantragt, sich mit den Bestimmungen des Teils I der Durchführungsverfahren und der sektorspezifischen Umsetzung auskennt. Verfahren der FIAU. Abschlussprüfer Der Antragsteller muss einen von der MFSA genehmigten Abschlussprüfer bestellen, solange dieser Prüfer in keiner Weise Offizier oder Angestellter des Antragstellers ist. Der Antragsteller erstellt geprüfte jährliche Finanzerträge und Zwischenrücksendungen, die von mindestens zwei Administratoren, dem Abschlussprüfer und allen anderen zur Unterzeichnung berechtigten Personen unterzeichnet werden müssen. im Wege einer Boardbeschluss. Andere laufende Lizenzverpflichtungen für VFA Service Provider Ein Inhaber der VFA Service Provider Lizenz hat mehrere fortlaufende Verpflichtungen, sobald die Lizenz erreicht ist. Dazu gehören, aber nicht beschränkt auf Folgendes: Benachrichtigung der MFSA Es gibt mehrere Fälle, in denen der Antragsteller, in diesem Stadium Lizenzinhaber, muss die MFSA schriftlich zur Genehmigung bestimmter Maßnahmen benachrichtigen. Dazu gehören: Adressänderung und/oder Änderung der Kontaktdaten; etwaige geplante Akquisitionen oder Veräußerungen von Einheiten, die unter die Offenlegungsbestimmungen des Gesetzes fallen; jede vorgeschlagene wesentliche Änderung seines Geschäfts mindestens einen (1) Monat vor dem Inkrafttreten der Änderung; Jegliche Beweise für Betrug oder Unehrlichkeit durch einen Mitarbeiter des Lizenzinhabers; alle Beweise für Hacking, Betrug oder andere schwerwiegende Fehlhandlungen, die der Lizenzinhaber erlitten hat; Jede Entscheidung, einen wesentlichen Anspruch auf seine Berufshaftpflichtversicherung oder auf eine andere Versicherungspolice in Bezug auf sein Geschäft; Jede tatsächliche oder beabsichtigte rechtliche Verfahren wesentlicher Art durch oder gegen den Lizenzinhaber; Jede wesentliche Änderung der an die MFSA übermittelten Informationen; Alle anderen wesentlichen Informationen über den Lizenzinhaber, sein Geschäft oder seine Mitarbeiter in Malta oder im Ausland; Jeder Verstoß gegen die Regeln, das Gesetz oder die darin erlassenen Vorschriften, sobald der Lizenzinhaber wird von dem Verstoß Kenntnis erhalten; und alle Entscheidungen, einen Antrag bei einer Regulierungsbehörde im Ausland zu stellen, um jede Form von Aktivitäten außerhalb Maltas auszuüben. Versicherung Der Antragsteller ist bemüht, eine Versicherungspolice abzuschließen und aufrechtzuerhalten, die Geldverluste oder Verluste oder Schäden an anderen Vermögenswerten oder Vermögensgegenständen, die dem Unternehmen gehören oder die im Fall, Verwahrung oder Kontrolle über das Unternehmen ist, abdeckt. Diese Berufshaftpflichtversicherung umfasst: Rechtshaftung infolge fahrlässiger Handlung, Irrtümer oder Unterlassung in der Geschäftsführung oder jeder Beschäftigten; Rechtsschutzkosten, die durch fahrlässige Handlung, Irrtümer oder Unterlassung in der Geschäftsführung entstehen können; Deckung des gesamten Hoheitsgebiet der EU; unehrliche, betrügerische, strafrechtliche oder böswillige Handlung, Irrtum oder Unterlassung; Verleumdung und Verleumdung; Verlust und Beschädigung von Dokumenten und Aufzeichnungen des Antragstellers, die im Fall, Sorgerecht oder Kontrolle des Antragstellers sind oder für die der Antragsteller verantwortlich ist; und Haftung aus von einem Verstoß gegen eine Bestimmung des Gesetzes, der Verordnung oder des Regelbuchs. Jährliches Konformitätszertifikat Der Antragsteller muss eine von seinem Compliance-Beauftragten ausgestellte Konformitätsbescheinigung vorlegen, aus der hervorgeht, dass der Antragsteller die sich daraus ergebenden Bestimmungen des Gesetzes und der VFA-Vorschriften sowie die daraus erlassenen Regeln einhält. Diese werden jährlich vorbereitet und der MFSA und der FIAU auf Anfrage zur Verfügung gestellt. Finanzinstrumententest, es sei denn, der Emittent hat bereits einen Finanzinstrumententest durchgeführt, muss der Antragsteller, bevor er seinen Kunden einen VFA- oder VFA-Dienst anbietet, einen Finanzinstrumententest durchführen, der vom Vorstand und dem Compliance-Beauftragten unterzeichnet wird. Sofern im Zweifelsfall ein Rechtsgutachten einholt. Es wird empfohlen, den Finanzinstrumententest um Argumente zu ergänzen, warum die endgültige Klassifizierung erreicht wurde. Vermögenswerte der Kunden Wenn der Antragsteller das Vermögen der Kunden hält oder kontrolliert, hat er diese Vermögenswerte auf speziell geschaffenen und getrennten Konten zu halten, die getrennt von den Konten zu identifizieren sind, die verwendet werden, um Geld/Vermögenswerte des Antragstellers zu halten. Der Antragsteller muss eine schriftliche Erklärung von der Stelle einholen, bei der der Antragsteller das Geld/Vermögenswerte der Kunden hinterlegt hat, in der besagt, dass der Antragsteller verzichtet und nicht versuchen wird, eine Gebühr, ein Aufrechnungsrecht oder andere Ansprüche gegen das Konto durchzusetzen oder auszuführen. Ergänzende Bedingungen für VFA Börsen Kapitel 3 des Regelbuchs enthält eine Liste der ergänzenden Bedingungen für VFA-Börsen, die Regeln für: Kotierungskriterien; Verwahrung; Abrechnung; Auftragsabgleich; Transparenz vor dem Handel und nach dem Handel; Synchronisierung von Geschäftsuhren; Systemresilienz; Bye Gesetze; Disziplinarmaßnahmen; Meldung verdächtiger Transaktionen; Aussetzung und Entfernung aus dem Handel; Kundenaufzeichnungen; Unfähigkeit, Funktionen zu entladen; und Compliance-Zertifikat Die Erlangung einer VFA Service Provider-Lizenz ist ein regulatorischer Stempel der Genehmigung auf höchstem Niveau, aufgrund des umfangreichen Überwachungs- und Lizenzantragsprozesses, also Gewährleistung der Angemessenheit des Betriebs des VFA-Dienstleisters und Gewährleistung von Sicherheit für Nutzer, Investoren und Betreiber, die solche regulierten Dienste in Anspruch nehmen.

Like what you read? Give us one like or share it to your friends

83
3
Please to comment
newest most voted
Hungry for knowledge?
New guides and courses each week
Looking to invest?
Market data, analysis, and reports
Just curious?
A community of blockchain experts to help

Get started today and earn 4 bonus blocks

Already have an account? Sign In