Comment investir dans les cryptomonnaies : le guide ultime des débutants

Ameer Rosic

2 years ago
 Comment investir dans les cryptomonnaies : le guide ultime des débutants

[Mis à jour - 21 février 2019]

Les cryptomonnaies ont été à peu près un sujet de discussion intense au cours des dernières années. Combien de fois avons-nous entendu parler de gens qui deviennent millionnaires du jour au lendemain et, en même temps, de gens qui ont perdu des centaines de milliers de dollars dans l'espoir de se faire un petit dollar ?

Donc, si vous cherchez à investir dans crypto d'une manière sûre, alors ce guide est pour vous. Le but de ce guide est d'aider à éduquer autant que possible les investisseurs et à réduire la spéculation sur le marché.

Si vous voulez en savoir plus sur les crypto-monnaies elles-mêmes, alors vous pouvez consulter nos cours débutants sur les crypto-monnaies.

Avertissement avant de continuer : Nous ne sommes pas une institution financière : Tout ce que nous prouvons est du matériel éducatif : Ne prenez pas cette information comme un conseil professionnel en placement.

How To Invest in Cryptocurrencies: The Ultimate Beginners Guide

Comment investir dans Cryptocurrencies 101

Le fait même que vous lisez ce guide nous montre que vous êtes intéressé à investir dans les crypto-monnaies. Ces jetons cryptographiques immuables et échangeables promettent de devenir un argent dur et non manipulable pour le monde entier. Leurs défenseurs voient un avenir dans lequel Bitcoin ou d'autres crypto-monnaies remplaceront Euro, Dollar et ainsi de suite et créeront la première monnaie du monde libre et dur.

Outre ce qui a déjà été dit, il y a trois bonnes raisons majeures d'investir dans les crypto-monnaies.

Tout d'abord, parce que vous voulez couvrir votre valeur nette contre la chute du dollar impérium, que beaucoup de gens supposent inévitablement se produire à un moment donné. Deuxièmement, parce que vous soutenez la vision sociale derrière les crypto-monnaies — celle d'un argent libre et dur pour le monde entier. Troisièmement, parce que vous comprenez et aimez la technologie derrière elle.

Cependant, il y a aussi de très mauvaises raisons d'investir dans les crypto-monnaies. Beaucoup de gens sont victimes du battage médiatique entourant chaque bulle de crypto-monnaie. Il y a toujours quelqu'un capturé par FOMO (peur de manquer), achetant massivement au sommet d'une bulle, juste dans l'espoir de faire de l'argent rapidement, sans comprendre les cryptomonnaies du tout. C'est une mauvaise raison. Ne faites pas ça. Apprenez avant d'investir.

Les investisseurs en début de phase dans Bitcoin et Ethereum ont fait des millions de dollars en profits purs. Si vous voyez le graphique suivant, vous saurez exactement ce que nous voulons dire.

bitcoin chart

En un an, entre décembre 2016 et décembre 2017, Bitcoin est passé de 750$à 10 000$ ! Cela signifie que toute personne qui a investi 10 000$en décembre 2016, récupérerait un engourdissement de 133 333$en exactement 365 jours. En fait, la capitalisation boursière totale des crypto-monnaies est allée jusqu'à un montant étonnant de 500 milliards de dollars d'ici la fin de 2017.

Des histoires comme ça ont inondé Internet et de plus en plus de gens ont rejoint le battage médiatique crypto pour obtenir une tranche de cette tarte crypto. Cependant, à mesure que de plus en plus de spéculateurs inondent le marché, l'inévitable s'est produit.

Le marché a pris un énorme plongeon.

bitcoin chart

Avec Bitcoin, toutes les autres devises ont fait un plongeon, et beaucoup de gens ont perdu toute leur vie épargnée.

Dans ce guide, nous allons vous montrer comment vous pouvez vous éduquer pour faire un investissement intelligent. Cela dit, commençons par notre première leçon.

Soyez d'accord avec la prise de risques calculés

Parce que la volatilité des crypto-monnaies dépasse grossièrement celle de toute autre classe d'investissement, elles ne sont pas un investissement normal. De plus, il y a toujours le risque que votre pays puisse interdire le commerce et l'échange de crypto-monnaie. Si c'est le cas, alors vous devriez faire votre paix en ne liquidant pas vos actifs crypto.

Donc, l'important à emporter ici est de ne risquer que autant d'argent que vous pouvez vous permettre. Comme Wence Casares, PDG de Xapo, le résume dans un AMA sur bitcoin.com :

« Je leur dis toujours [ma famille] que la deuxième chose la plus stupide qu'ils pourraient faire en ce moment est de posséder une quantité de bitcoins qu'ils ne peuvent pas se permettre de perdre et la chose la plus stupide qu'ils pourraient faire serait de ne pas en posséder. »

Rappelez-vous qu'il y a d'autres pièces

Jusqu'à la fin de 2016 Bitcoin était la crypto-monnaie, et il n'y avait pas beaucoup d'autres. Si vous vouliez investir dans le succès des crypto-monnaies, vous avez acheté Bitcoin. Période. D'autres crypto-monnaies — appelées « Altcoins » — viennent d'être des actions de penny sur les marchés en ligne ombragés, principalement utilisés pour garder les GPU de mineurs en fonctionnement, pompe le prix et vider les pièces.

Cependant, cela a changé. Alors que Bitcoin est toujours la crypto-monnaie dominante, en 2017, sa part de l'ensemble du marché cryptographique a rapidement chuté de 90 à environ 40 pour cent, et il se trouve autour de 50% en septembre 2018.

Il y a plusieurs raisons à cela. Alors que Bitcoin reste le roi incontesté des crypto-monnaies, beaucoup de gens ont remis en question son utilité future. Tout d'abord, il y avait de nouvelles crypto-monnaies passionnantes qui sortaient d'autre part, Bitcoin souffrait de graves problèmes de performance et il semblait que la communauté Bitcoin n'était pas proche de résoudre ce problème. La question de la taille des blocs, en particulier, était un énorme os de querelle dans la communauté, ce qui a finalement conduit à la création de bitcoin cash et à la séparation de la communauté.

Donc, la question est, dans quelles pièces pouvez-vous potentiellement investir ?

Eh bien, pour cela, vous irez sur coinmarketcap.com.

marketcap of crypto

Ce site Web répertorie les crypto-monnaies dans l'ordre décroissant de marketcap. La capitalisation boursière signifie la valeur de tous les jetons disponibles. Ce n'est pas une mesure parfaite, mais probablement le meilleur que nous avons pour reconnaître la valeur d'une crypto-monnaie.

C'est la raison pour laquelle coinmarketcap est un outil utile à avoir dans votre main.

Pensez à l'utilité que la pièce apporte dans le système

Donc, vous avez passé en revue les capitalisations boursière et décidé sur le tas de pièces dans lesquelles vous vouliez investir ? Super boulot. Cependant, c'est là que commence le vrai travail.

La première chose que vous devez faire est de lire leurs livres blancs. Maintenant, nous comprenons que la lecture de PDF peut ne pas être la plus excitante des choses, cependant, vous devez absolument faire le travail à l'avance avant de récolter n'importe quelle sorte d'avantages.

La lecture du livre blanc lui-même vous donnera deux avantages énormes :

Tout d'abord, vous serez plus informé sur la pièce elle-même et en apprendrez plus sur l'utilité qu'elle apporte dans l'écosystème.

Deuxièmement, un livre blanc mal écrit est souvent un bon signe de savoir si un projet vaut la peine d'investir ou non. Si l'équipe elle-même ne peut pas simplement expliquer l'utilité réelle de son jeton, alors cela ne vaut probablement pas la peine d'investir dans.

Un livre blanc est le pain et le beurre de toutes les ICO. Selon Wikipédia. « Un livre blanc est un rapport ou un guide faisant autorité qui informe les lecteurs de façon concise sur une question complexe et présente la philosophie de l'organisme émetteur en la matière. Il vise à aider les lecteurs à comprendre un problème, à résoudre un problème ou à prendre une décision. »

En termes plus simples, un livre blanc peut dire aux investisseurs potentiels tout ce qu'ils doivent savoir sur le projet. C'est la raison pour laquelle un ICO qui n'a pas de livre blanc devrait simplement être regardé dessus.

Une autre chose que la plupart des ICO réalisent est que les investisseurs majoritaires ne se soucient tout simplement pas de lire le livre blanc. C'est la raison pour laquelle ils externalisent simplement leurs livres blancs à des écrivains indépendants bon marché qui finissent par créer des œuvres d'art. « Art » est utilisé de manière extrêmement libérale ici, bien sûr. Découvrez ce bijou d'un livre blanc de « Arbitrage Crypto Trader ».

Voici un extrait du livre blanc :

« Cependant, l'arbitrage n'est pas mort définitivement. Il encore en faveur, grâce à l'apparition de криптовалюты. Tous d'entre nous voyons que les cotations en ce moment bitkoyna sur différentes bourses diffèrent les uns des autres par 1- 5%. Et pour certains Altocums, la différence peut parfois atteindre 50 %. »

C'est ok, ne prenez pas la peine de le comprendre.

Un livre blanc bien conçu peut définir une génération. Il suffit de regarder ce que le livre blanc de Bitcoin a fait à cette époque. Un ICO qui ne prend pas la peine de faire un effort ne devrait pas recevoir d'attention.

Cela dit, après avoir lu un livre blanc décemment écrit, il y a certaines décisions que vous devrez prendre.

Check #1 : La valeur que le projet apporte

Tout d'abord, vérifiez le projet pour voir si la pièce apporte une véritable utilité dans l'écosystème. L'exemple parfait de ceci est Ethereum. Il y a une raison pour laquelle il a fallu si vite, pensez à la valeur pure qu'il apportait. Pour la première fois, les développeurs du monde entier avaient une plate-forme qu'ils pouvaient utiliser pour construire leurs propres dapps sur une blockchain.

Parallèlement à cela, gardez à l'esprit les problèmes que cryptoworld cherche désespérément à résoudre, principalement : la confidentialité, l'évolutivité et l'interopérabilité. Une bonne façon de procéder à votre investissement est de trouver les projets qui travaillent spécifiquement pour résoudre les problèmes susmentionnés. Voici quelques-uns des projets qui cherchent à résoudre chacun des trois problèmes susmentionnés :

Confidentialité : Monero, Zcash, Dash

Évolutivité : OmiseGo, Cardano

Interopérabilité : AION

Check #2 : Le projet a-t-il besoin de jetons ?

Alors, comment vous assurer que vous obtenez des jetons de bonne qualité ?

Vous inspectez le projet et vous posez les questions suivantes :

Est-ce que ce projet doit être sur la blockchain ?

Ce projet doit-il avoir des jetons ?

Si la réponse pour l'un de ceux-ci se trouve être « Non », alors ces projets n'ont pas besoin d'un jeton et ces projets font un ICO simplement pour recueillir de l'argent. Il existe un moyen de découvrir la véritable utilité du jeton.

Pour cela, nous allons prendre l'aide de William Mougayar qui souligne dans son article Medium qu'il y a trois principes à l'utilité symbolique :

Rôle.

Caractéristiques.

But.

Ces trois sont enfermés dans un triangle et ils ressemblent à ceci :

Chaque rôle de jeton a son propre ensemble de fonctionnalités et de finalités qui sont détaillées dans le tableau suivant :

guide to crypto tokens usage and value

Examinons chacun des rôles qu'un jeton peut occuper :

C'est ça

En prenant possession d'un jeton particulier, le titulaire obtient un certain nombre de droits dans l'écosystème. Par exemple, en ayant des pièces DAO en votre possession, vous auriez pu avoir des droits de vote à l'intérieur du DAO pour décider quels projets obtiennent du financement et ceux qui ne le font pas.

Échange de valeur

Les jetons créent un système économique interne dans les limites du projet lui-même. Les jetons peuvent aider les acheteurs et les vendeurs à échanger de la valeur dans l'écosystème. Cela aide les gens à gagner des récompenses à l'accomplissement de tâches particulières. Cette création et le maintien d'économies individuelles, internes sont l'une des tâches les plus importantes des Tokens.

Le péage

Il peut également servir de passerelle de péage pour vous permettre d'utiliser certaines fonctionnalités d'un système particulier. Par exemple, dans Golem, vous devez avoir GNT (jetons golem) pour accéder aux avantages du superordinateur Golem.

Fonction

Le jeton peut également permettre aux détenteurs d'enrichir l'expérience utilisateur dans les limites de l'environnement particulier. Par exemple. Dans Brave (un navigateur Web), les détenteurs de MTD (jetons utilisés dans Brave) obtiendront les droits d'enrichir l'expérience client en utilisant leurs jetons pour ajouter des publicités ou d'autres services basés sur l'attention sur la plate-forme Brave.

Monnaie

Peut être utilisé comme un magasin de valeur qui peut être utilisé pour effectuer des transactions à l'intérieur et à l'extérieur de l'écosystème donné.

Revenus

Aide à une répartition équitable des bénéfices ou autres avantages financiers connexes entre les investisseurs dans un projet particulier.

Alors, comment tout cela aide-t-il dans l'utilitaire de jeton ?

Si vous voulez maximiser la quantité d'utilité que votre jeton peut fournir, vous devez cocher plus d'une de ces propriétés. Plus vous pouvez cocher de propriétés, plus votre jeton apporte d'utilité et de valeur dans votre écosystème. Si le rôle de vos jetons ne peut pas être clairement expliqué, ou s'il ne coche pas vraiment plus d'un des rôles donnés ci-dessus, alors votre jeton n'a aucun utilitaire et vous pouvez vous en passer.

Maintenant, pourquoi ne pas prendre des jetons inutiles avec peu ou pas d'utilité ?

Pour cela, nous devons comprendre le concept de vitesse symbolique. La vitesse du jeton est une indication de la mesure dans laquelle les gens respectent la valeur de ce jeton particulier. Si les gens s'accroissent à un jeton, alors il a une faible vitesse. Cependant, si les gens vendent rapidement ce jeton pour BTC, ETH ou Fiat alors ce jeton a une vitesse élevée.

Si vous deviez définir Token Velocity en termes strictement mathématiques, alors cela ressemblerait à ceci :

Vitesse de jeton = Volume transactionnel total/Valeur moyenne du réseau.

Si nous devions retourner la formule alors :

Valeur réseau moyenne = volume transactionnel total/vitesse de jeton.

Cela conduit à deux conclusions :

Plus la vitesse du jeton, moins la valeur moyenne du réseau.

Plus le volume transactionnel, plus la vitesse du jeton.

C'est la raison pour laquelle, vous devriez travailler pour un projet dont les jetons ont effectivement un certain utilité et donne à leurs utilisateurs une raison de s'accrocher à eux.

D'accord, maintenant que vous savez dans quels types de pièces de monnaie vous devriez investir, nous allons maintenant vous apprendre à rechercher des signes évidents d'escroqueries.

Attention aux signes évidents d'escroquerie

Les bonnes pièces ont une vision technique transparente, une équipe de développement active et une communauté vivante et enthousiaste. Les mauvaises pièces sont transparentes, promeuvent des avantages techniques flous sans expliquer comment les atteindre, et ont une communauté qui se concentre principalement sur l'enrichissement rapide. Peut-être que le pire type de crypto-monnaies sont les pièces MLM, par exemple, Bitconnect. Nous parlerons plus de Bitconnect dans un peu. Cependant, quels sont les signes les plus évidents d'escroqueries ?

#1 L'équipe

Il va sans dire que le succès d'un projet est directement lié à la crédibilité de l'équipe. Disons ceci : si vous investissez votre argent dans une entreprise, ne voudriez-vous pas savoir que l'entreprise est entre de bonnes mains et que votre argent va être apprécié considérablement ?

Regardons l'un des projets les plus réussis de tous les temps, OmiseGo. Non seulement ils ont une équipe incroyable, mais ils comptent aussi des gens comme Vitalik Buterin et le créateur de Lightning Network Joseph Poon parmi leurs conseillers. Il n'est donc pas étonnant qu'ils n'aient pas eu de difficulté à obtenir leurs fonds et que leurs investisseurs bénéficient maintenant d'un bon rendement.

Maintenant, comparez ça à ces ordures.

Crédit image : Reddit

Regardez bien cette photo de cette « équipe incroyable ».

Oui... vos yeux ne vous trompent pas, c'est la photo de Ryan Gosling sur la page de l'équipe.

Évidemment, la plupart du temps, il ne sera pas aussi évident de savoir si l'équipe est vraiment poubelle ou non. Dans de tels cas, vous devriez adopter une approche plus pratique.

Tout d'abord, recherchez les noms des membres de l'équipe sur Google. La plupart du temps, ils devraient avoir un profil LinkedIn. Faites une recherche rapide et en savoir plus sur les membres de l'équipe. Posez-vous les questions suivantes :

Sont-ils impliqués dans une entreprise ICO réussie auparavant ?

Sont-ils impliqués dans une entreprise réputée (Google, Deloitte, etc.) ?

Ont - ils été recommandés ou approuvés par des gens bien connus ?

Peu importe si vous vous rencontrez comme harcelant. Vous devez faire ce travail afin que vous ne finissiez pas par perdre votre temps et vos ressources plus tard.

Deuxièmement, vous devriez rechercher les images des membres de l'équipe sur Google. Les raisons de cela, encore une fois, est double.

Premièrement, vous voulez vous assurer que vous ne serez pas « pêché au chat ». Autrement dit, ils ne mettent pas de photos de célébrités aléatoires ou de photos de stock sur leur site d'équipe.

Deuxièmement, la personne peut utiliser la même photo sur différents sites Web et projets. Donc, il vous donnera une bonne idée de savoir si la personne existe réellement ou non et, si elle le fait, à quoi les sont impliqués.

#2 Ressemblance du schéma pyramidal

Selon Wikipedia, « un système pyramidal (communément appelé escroqueries pyramidales) est un modèle commercial qui recrute des membres via une promesse de paiements ou de services pour inscrire d'autres personnes dans le système, plutôt que de fournir des investissements ou la vente de produits ou de services. Au fur et à mesure que le recrutement se multiplie, le recrutement devient rapidement impossible, et la plupart des membres sont incapables de tirer profit ; à ce titre, les systèmes pyramidaux sont insoutenables et souvent illégaux. »

Une ICO qui promet des « rendements garantis » sur leur investissement est une arnaque. Tout investisseur crypto vaut leur sel vous dira qui vous dira qu'il n'y a pas de garanties dans le monde crypto.

L'un des exemples les plus infâme de ceci est Bitconnect. Jetons un coup d'œil à leur site Web et à leurs promesses.

bitconnect scam

Si vous voyez quelque chose comme ça dans un site Web, alors ne prenez pas la peine de prendre aucune de leurs primes. Simple comme ça.

Vous ne voulez pas finir avec des jetons comme ceux-ci :

#3 Référentiel GitHub inactif

Un référentiel GitHub actif est un bon indicateur pour montrer à quel point le développement s'est produit dans le projet. Laissez-nous vous montrer un bon exemple d'un dépôt GitHub actif :

1 014 commits. Cela montre que les développeurs donnent définitivement tout leur au projet.

Maintenant, comparez ça avec Savedroid, qui a tiré un coup de marketing stupide et a fini par aliéner tous leurs investisseurs.

Ouais... pas bon.

Acheter des Bitcoins... sans les acheter

Alors qu'il y a quelques années, c'était une véritable Odyssée d'acheter des crypto-monnaies, aujourd'hui, vous avez une gamme complète d'options.

Commençons par acheter Bitcoin. C'est la partie la plus facile. Certaines personnes veulent investir dans Bitcoin sans avoir la peine de les stocker.

Ils peuvent utiliser des véhicules d'investissement comme le tracker XBT (disponible sur les bourses suédoises et allemandes), la fiducie d'investissement Bitcoin sur Second Markets (USA), le Bitcoin ETI (Gibraltar et Allemagne) et d'autres encore. À mesure que Bitcoin augmente, de plus en plus de courtiers et d'échanges tentent de configurer un produit financier basé sur Bitcoin.

Tous ces produits d'investissement ont en commun qu'ils permettent aux investisseurs de parier sur le prix de Bitcoin sans acheter réellement Bitcoin. Alors que la plupart des fans de crypto-monnaie pensent que cela enlève tout le plaisir et le sens de celui-ci, pour beaucoup de gens, c'est la façon la plus simple d'investir dans le succès de Bitcoin. Vous pouvez utiliser les canaux d'investissement qui vous sont déjà habitués, et si quelque chose ne va pas, vous avez votre certificat et quelqu'un à porter devant le tribunal.

Actuellement, aucun produit d'investissement de ce type n'existe qui couvre plus de crypto-monnaies. Mais certains sont en cours, tant aux États-Unis qu'en Europe.

Acheter des crypto-monnaies : les deux types d'échanges

L'échange sert l'une des fonctions les plus critiques de l'écosystème crypto. Il agit essentiellement comme un portail entre le monde Fiat et le monde crypto. Il existe généralement deux types d'échanges :

Fiat à Crypto.

Crypto à Crypto.

De Fiat à Crypto

Les échanges Fiat à Crypto vous aident à acheter Cryptocurrencies en échange de l'argent Fiat. Coinbase est un parfait exemple de ce genre d'échange. Coinbase vous aide à acheter BTC, BCH, LTC et ETH en échange de la monnaie Fiat.

De Crypto à Crypto

Ensuite, nous avons les échanges Crypto à Crypto. Ces échanges vous aident à échanger certains cryptos comme BTC, ETH, BCH, etc. contre d'autres crypto-monnaies. Binance est un bel exemple d'échange crypto-crypto.

Bien qu'ils offrent des services très précieux, le problème est qu'ils sont tous centralisés, ce qui les rend vulnérables. C'est une proposition extrêmement risquée si l'on considère la somme d'argent que ces échanges traitent chaque jour.

Quand il s'agit d'acheter crypto à partir de ces échanges eux-mêmes, ce n'est vraiment pas si compliqué.

Tout d'abord, vous ouvrez un compte à l'échange

Vous vérifiez ensuite votre identité — cela est requis en raison des règles de lutte contre le blanchiment d'argent dans la plupart des juridictions

Financez votre compte avec Dollar ou Euro ou n'importe quel papier-monnaie que vous utilisez. Sur certains échanges, comme Bitcoin.de, vous n'avez pas besoin de financer votre compte, mais trader directement avec d'autres utilisateurs.

La question, quel échange utiliser dépend principalement de l'endroit où vous vivez. Il est toujours préférable d'utiliser un échange physique proche de vous. Si elle est située dans la même juridiction que vous, vous avez les meilleures chances de récupérer de l'argent légalement si des mauvaises choses se produisent. Si aucun échange n'est situé dans votre juridiction, il est préférable d'utiliser des échanges basés dans des pays stables avec un bon système juridique.

Un autre facteur pour décider quel échange vous utilisez est quelques pièces que vous voulez acheter et votre patience. Si vous voulez acquérir rapidement de grandes sommes de Bitcoins, vous devez utiliser l'un des principaux échanges qui fournissent suffisamment de liquidité. Si vous voulez seulement acheter de petites quantités de pièces de monnaie et si vous n'êtes pas pressé, vous pouvez essayer de les acheter sur de petits échanges. Si votre commande est remplie, vous obtiendrez probablement de meilleurs prix que sur les grandes bourses. Découvrez les meilleurs échanges de crypto.

Y a-t-il un bon moment pour acheter ?

Il n'y a pas de règle générale quand acheter des crypto-monnaies. Habituellement, ce n'est pas une bonne idée d'acheter au sommet d'une bulle, et généralement, ce n'est pas une bonne idée de l'acheter quand il s'écrase. Ne jamais attraper un couteau qui tombe, comme le dit la sagesse du commerçant. Le meilleur moment pourrait être lorsque le prix est stable à un niveau relativement bas.

L'art du commerce est de décider quand un crypto est en mode bulle et quand il a atteint le fond après la chute. Ce qui est facile à dire en rétrospective est une question difficile dans le présent, à laquelle on ne peut jamais répondre avec une certitude absolue. Parfois, une pièce commence à lever, et après avoir passé une marque, où tout le monde pense que cela doit être le sommet d'une bulle, le vrai rallye commence juste.

Par exemple, beaucoup de gens n'ont pas acheté Bitcoin à 1 000$ou Ether à 100$, parce qu'il semblait être follement cher. Mais quelques mois plus tard, ces prix semblent avoir été un bon moment pour commencer.

Il n'y a que deux conseils sur le calendrier que nous pouvons donner. Tout d'abord, ne comparez pas les bulles crypto avec les bulles financières traditionnelles. 10 pour cent en haut n'est pas une bulle mais peut être une volatilité quotidienne. 100 pour cent peut être une bulle, mais souvent il est juste le début de celui-ci. 1,000 pour cent pourrait être une bulle généralement, mais il n'y a aucune garantie qu'il apparaît.

Deuxièmement, prenez le temps de regarder. Ne pas acheter, car il y avait un plongeon. Il y en a peut-être un autre. Et n'achetez pas, parce que vous craignez qu'il explose demain. Regardez-le, soyez informé, achetez-le, quand vous pensez que le timing est bon. Et, peut-être le plus important : ne soyez pas une main faible. Ne vendez pas trop tôt. Attends. La révolution monétaire vient de commencer.

Comment stocker les crypto-monnaies ?

D'accord, donc vous avez acheté vos crypto-monnaies, où devriez-vous les stocker exactement ? Eh bien d'abord et avant tout...

Ne les laissez pas à la Bourse !

Il n'y a absolument aucun moyen que vous devriez garder vos pièces dans un échange. Il y a une longue histoire de piratages et de faillites dans les marchés de crypto-monnaie, le plus célèbre le piratage de Mt. Gox, qui a aspiqué des centaines de millions de dollars de clients.

Cela dit, tous les portefeuilles d'échange ne sont pas risqués.

Par exemple, pour les citoyens de l'UE, Bitcoin.de jouit d'un niveau de confiance élevé. La bourse fonctionne sans perte de fonds du client depuis 2011, les propriétaires sont bien connus dans la communauté allemande et européenne, et un audit annuel par une société externe vérifie si toutes les pièces sont disponibles. Ce niveau de confiance, cependant, peut rarement être atteint lorsque vous détenez beaucoup d'altcoins. C'est le risque que vous devez prendre.

Si vous voulez vraiment sauver vos cryptos, alors vous devriez prendre les choses entre vos mains et les stocker par vous-même. Donc, c'est là que vous devez vous renseigner sur les portefeuilles crypto.

Portefeuilles chauds vs Portefeuilles froides

Comprenons la distinction de base entre les deux avec un exemple du monde réel. Le rangement à chaud est comme les portefeuilles que vous portez dans vos poches. Le Cold storage est fondamentalement un peu semblable à votre compte de caisse d'épargne. Gardez cette distinction à l'esprit au fur et à mesure que nous avançons. Fondamentalement, si vous voulez utiliser votre monnaie fréquemment, vous devez utiliser le stockage à chaud. D'autre part, si vous voulez stocker votre argent pendant une longue période, vous devez utiliser le stockage frigorifique.

Portefeu/Rangement à chaud

Le stockage à chaud, en termes simples, est lorsque vous conservez votre crypto-monnaie dans un appareil qui est directement connecté à Internet. Cette connexion est ce qui rend un appareil « chaud ».

Vous devriez considérer les portefeuilles d'échange, les clients de bureau et les portefeuilles mobiles (tout portefeuille existant sur un appareil qui se connectera jamais à Internet) comme un portefeuille à chaud. Il est facile d'accéder aux fonds sur un portefeuille chaud, et si vous vivez quelque part qui accepte les cryptos pour les micropaiements, il n'y a rien de mal à en utiliser un pour les dépenses quotidiennes. Pensez-y comme la monnaie fiduciaire (émise par le gouvernement). Vous pouvez vous promener avec une partie de votre patrimoine dans un portefeuille pour plus de commodité, mais la majorité que vous gardez à l'écart. Votre portefeuille chaud devrait se comporter de la même manière qu'un portefeuille du monde réel. Vous l'utilisez pour transporter une petite quantité d'argent pour faciliter l'accès. C'est tout.

Tout en transportant avec des portefeuilles chauds est très simple, il y a un énorme inconvénient quand il s'agit d'eux. Ils sont facilement hackables. L'ensemble du crypto-espace a gagné beaucoup de valeur récemment et là où il y a de la valeur, le crime n'est jamais loin derrière. Les attaques récentes de rançongiciels et les compromis antérieurs de grands échanges devraient être des balises suffisantes pour les nouveaux arrivants.

Même si vous ne stockez pas beaucoup de valeur sur votre portefeuille à chaud, il est essentiel que vous suiviez les étapes de sauvegarde dans la section de restauration de votre portefeuille pour éviter de perdre des fonds par erreur humaine. Avec votre clé privée et votre phrase de départ intacte, vous devriez être en mesure de restaurer n'importe quel portefeuille sans douleur.

Avantages du stockage à chaud

Accès rapide aux fonds.

Un grand nombre d'options, et la prise en charge de différents appareils.

Les UI conviviales facilitent l'envoi et la réception.

Inconvénients du stockage à chaud

Exposé à la cybercriminalité. Les pirates sophistiqués, les ransomwares et d'autres acteurs malveillants constituent une menace constante.

L'endommagement de l'appareil pourrait détruire le portefeuille. Sans sauvegarder soigneusement les clés privées, et les mots de semence, vous pourriez perdre définitivement votre investissement dans la crypto-monnaie.

Vous pourriez toujours perdre/endommager/avoir volé les détails de la restauration.

Examinons maintenant les différents types de portefeuilles de stockage à chaud que vous pouvez utiliser.

Portefeuilles en ligne aka Cloud Wallet

Portefeuilles mobiles

Portefeuilles de bureau

Portefeuilles Multisig

Portefeuilles froids/Rangement

Lorsque vous conservez votre devise dans un appareil complètement hors ligne, il est appelé stockage à froid. Pour ceux qui recherchent la forme de stockage la plus sûre, les portefeuilles froids sont la voie à suivre. Elles conviennent mieux aux détenteurs de longue durée, qui n'ont pas besoin d'avoir accès à leurs pièces pendant des mois ou des années à la fois.

Ils ne sont pas sans leur propre ensemble de risques, mais si vous suivez les instructions correctement et que vous prenez toutes les précautions possibles, ceux-ci sont grandement minimisés. Compte tenu de la quantité d'attention que la crypto-monnaie a reçu au cours des dernières années, elle a malheureusement piqué l'intérêt des attaquants. À la lumière de cela, il est beaucoup plus sûr d'utiliser le stockage frigorifique comme moyen de stocker votre argent.

Portefeuille Bitcoin basé à San Francisco et service d'échange CoinBase détient 97% de ses réserves de pièces dans le matériel et les portefeuilles papier. Que sont les portefeuilles en papier et en matériel ? Vous apprendrez à ce sujet dans une minute. Pour l'instant, nous allons vérifier les avantages et les inconvénients du stockage frigorifique :

Avantages de l'entreposage frigorifique :

Un endroit idéal pour tenir de grandes quantités de pièces de monnaie pendant une longue période de temps.

Fournit un filet de sécurité contre les pirates et les personnes ayant des intentions malveillantes car il est complètement hors ligne.

Inconvénients du stockage frigorifique

Il est toujours sensible aux dommages externes, au vol et à l'insouciance humaine générale.

Il n'est pas idéal pour les transactions rapides et quotidiennes.

Le configurer peut être un peu intimidant pour les débutants.

Maintenant que nous avons vu à la fois les avantages et les inconvénients jetons un coup d'oeil quelques portefeuilles de stockage à froid que vous pouvez utiliser pour stocker vos pièces de monnaie

Portefeuilles de matériel

ledger nano

Les portefeuilles matériels sont des périphériques physiques où vous pouvez stocker votre crypto-monnaie. Ils se présentent sous quelques formes, mais le plus commun est le style clé USB typique de la série Nano Ledger. Bien que beaucoup jurent par eux, les portefeuilles de matériel sont encore enclins à faire des compromis. Tout d'abord, vous avez confiance que l'entreprise qui a fabriqué votre portefeuille n'a pas enregistré toutes les clés privées avec un plan de raid des portefeuilles à l'avenir. Cela s'applique à ceux achetés auprès de l'entreprise elle-même, mais surtout si un portefeuille matériel a été acquis d'occasion. En aucun cas quelqu'un ne doit utiliser un portefeuille matériel d'occasion.

Bien que la perte ou les dommages puissent provoquer une catastrophe pour le non préparé, les portefeuilles matériels peuvent être restaurés. Par conséquent, il est tout aussi important de sauvegarder votre portefeuille matériel, que ce sont vos portefeuilles chauds en ligne. Vous devriez garder les détails de la restauration dans un endroit sûr que vous seul, et toute personne que vous prévoyez de laisser l'argent à savoir. Rappelez-vous, vos détails de restauration ouvrent le portefeuille. Pensez très attentivement à qui (si quelqu'un) vous les partagez. Il est également crucial que vous transfèriez toutes les pièces dans un nouveau portefeuille, si quelque chose de malheureux se produisait entre vous et quiconque connaît vos clés privées (conjoint, etc.)

Voici quelques portefeuilles matériels que vous pouvez utiliser :

Livre Nano S.

Trézor.

Keepkey.

Portefeuilles en papier

paper wallets

Sans aucun doute, le moyen le plus sûr de stocker n'importe quelle crypto-monnaie est d'utiliser un portefeuille en papier. En suivant quelques pointeurs ci-dessous, vous pouvez en configurer un entièrement gratuitement. Cela fait de vous le maître de votre investissement, et si des précautions sont prises, il n'y a aucune possibilité que vos clés privées soient connues par quelqu'un d'autre. Bien sûr, cela signifie qu'il est encore plus important d'en tenir un registre. Perdre des clés privées signifie que vous perdrez tout le contenu de votre portefeuille en papier (mais encore une fois, c'est vrai pour chaque portefeuille là-bas).

Qu'est-ce qu'un portefeuille en papier ?

Pour le garder très simple, les portefeuilles papier sont une méthode de stockage hors ligne à froid pour sauver la crypto-monnaie. Il comprend l'impression de vos clés publiques et privées dans un morceau de papier que vous stockez et sauvegardez dans un endroit sécurisé. Les clés sont imprimées sous forme de codes QR que vous pouvez scanner à l'avenir pour toutes vos transactions. La raison pour laquelle il est si sûr est parce qu'il donne un contrôle complet à vous, l'utilisateur. Vous n'avez pas besoin de vous soucier du bien-être d'un morceau de matériel, et vous n'avez pas à vous soucier des hackers ou des logiciels malveillants. Vous avez juste besoin de prendre soin d'un morceau de papier.

Vous avez besoin d'un portefeuille en papier ?

La réponse à cette question dépendra en grande partie de vos circonstances. Si vous prévoyez de passer la journée d'été à échanger quelques pièces de monnaie, peut-être vous ne le faites pas. Alternativement, si vous êtes dans pour le long terme, et que vous n'avez pas l'intention de toucher une partie de votre cachette, alors un portefeuille en papier est l'option la plus sûre à votre disposition. Les portefeuilles papier que vous pouvez utiliser sont les suivants :

Pour Bitcoin, Litecoin, Dogecoin etc., vous pouvez utiliser Wallet Generator.

Pour les jetons Ethereum et ERC20, vous pouvez utiliser My Ethereum Wallet.

Qu'est-ce qu'il y a avec Taxes et ainsi de suite ?

Avertissement : Nous ne sommes ni bureau fiscal ni conseiller fiscal. Si vous avez des problèmes de fiscalité et si des sommes importantes sont en jeu, vous feriez mieux de demander à votre conseiller fiscal local.

En ce moment, il n'y a que quelques conseillers fiscaux qui savent comment faire face aux crypto-monnaies. Mais on peut supposer en toute sécurité que le nombre augmente rapidement et que les crypto-monnaies seront bientôt un problème standard pour les experts fiscaux comme les titres, les actions, les ETF et les biens immobiliers sont.

Tout ce que nous pouvons fournir ici est un aperçu des problèmes typiques avec les crypto-monnaies et les taxes.

Pas de déjeuner gratuit

Rien n'est sûr, sauf la mort et les impôts. Il en va de même pour les crypto-monnaies. Si vous gagnez de l'argent en investissant dans des crypto-monnaies, vous devrez probablement payer des impôts. Comme si c'était avec tout le reste.

La façon dont vous devez taxer les retours d'investissement de crypto-monnaie appartient à votre juridiction fiscale nationale.

La Bonne Nouvelle...

Il y a quelques bonnes nouvelles sur le sujet des crypto-monnaies et des taxes. Tout d'abord, dans presque tous les pays du monde криптовалюты sont exonérés de TVA. Comme pour tous les produits financiers, vous n'avez pas besoin de payer la TVA lors de la vente de Bitcoin. Il y a eu quelques idées des autorités fiscales en Pologne, en Estonie, en Allemagne, en Australie et en Suède pour exiger la TVA sur les ventes de crypto, mais après que la Cour européenne a écrasé cela dans une décision importante, la TVA pour Bitcoins semble être devenue un non-sujet.

Une autre bonne nouvelle est que dans certaines juridictions, vous devez payer presque aucun impôt. Étonnamment, l'Allemagne, un pays généralement connu pour des taux d'imposition très élevés, est devenue un paradis fiscal pour les crypto-monnaies. Comme les États-Unis et de nombreux autres pays, l'Allemagne considère Bitcoin non pas un produit financier, mais une propriété. Cela signifie que si vous gagnez de l'argent en le négociant, vous ne payez pas un impôt forfaitaire pour le revenu financier — ce qui est de 25%, par exemple pour les intérêts de compte bancaire — mais vous devez imposer le bénéfice de l'achat et de la vente de crypto-monnaies comme le revenu.

c'est plus que vous avez vendu votre maison qu'un titre.

Vous avez acheté 10 Bitcoins pour 1 000 euros et les avez vendus pour 2 000 ? Votre revenu imposable a augmenté de 10 000 euros.

Vous avez acheté un bitcoin pour 100 Euro et commandé une 10-Euro-pizza alors que le prix était de 1000 Euro ? Votre revenu a augmenté de 9 Euro. Dans la plupart des cas, le taux d'imposition est plus élevé que pour les gains financiers.

Cependant, il y a une échappatoire. Si vous conservez vos pièces pendant plus d'un an, vous n'avez pas à payer d'impôts lorsque vous les vendez. Cette règle a été ajoutée pour désencourager la négociation de jour d'autres propriétés et stabiliser les prix en incitant les détenteurs. Pour les crypto-monnaies il a fait l'Allemagne, ainsi que les Pays-Bas, qui appliquent les mêmes règles, aux paradis fiscaux. Certains pays pourraient avoir des règles similaires. Dans le doute, votre conseiller fiscal peut vous aider.

Un problème posé par la règle d'un an est que vous devez prouver que vous détenez le crypto pour cette période. Habituellement, les échanges peuvent vous aider avec les impressions de votre historique commercial. En outre, vous pouvez utiliser la blockchain publique comme preuve de stockage. Dans la plupart des crypto-monnaies, il est transparent lorsque les pièces sont reçues et dépensées par une adresse particulière. Mais pas en tout. Par exemple, Monero utilise Ring Signatures et Confidentielles Transactions, qui sont d'excellents outils pour maintenir l'anonymat. Mais l'inconvénient est qu'ils rendent plus ou moins impossible de prouver que vous détenez des pièces plus d'un an. Peut-être que vous en tenez compte lors de la sélection des pièces pour votre portefeuille.

Les mauvaises nouvelles...

Si vous utilisez un bon échange et gardez une trace de vos métiers, taxer Bitcoin est possible, mais aussi une douleur dans les fesses. Vous devez calculer chaque profit, non seulement de la négociation, mais aussi de l'utilisation de Bitcoins pour payer les choses.

Mais ce n'est que le début. Les choses deviennent vraiment un cauchemar compliqué s'il s'agit d'Altcoins. Pour les autorités fiscales, un Altcoin compte comme Bitcoin. Dans la plupart des pays, cela signifie que ce n'est pas un produit financier, mais une propriété. Si vous l'achetez avec Bitcoin et le vendez pour Bitcoin, vous devez taxer la différence, mais pas en Bitcoin, mais en Dollar ou en monnaie nationale. Cela signifie que vous devez non seulement garder une trace de tous vos échanges Altcoin, mais vous devez également prendre en compte le prix de Bitcoin lors de l'achat et de la vente.

Évidemment, cela rend les choses extrêmement compliquées. Vous pouvez avoir un mauvais échange, ce qui entraîne moins de Bitcoin que vous investissez, mais étant toujours, en théorie, responsable des impôts, lorsque le prix de Bitcoin a grimpué entre vos métiers. Donc, vous avez perdu de l'argent dans le commerce, mais vous devez payer des impôts pour cela.

En ce moment, vous devriez accepter le fait que les crypto-monnaies sont quelque chose de nouveau et que vous n'êtes pas expert dans le traitement de vos autorités financières. Accédez à un conseiller fiscal, informez-lui sur les crypto-monnaies et nous sommes impatients de parler avec des responsables de l'autorité financière confus.

Et profitez d'investir dans les crypto-monnaies.

Les cryptomonnaies ont été à peu près un sujet de discussion intense au cours des dernières années. Combien de fois avons-nous entendu parler de gens qui deviennent millionnaires du jour au lendemain et, en même temps, de gens qui ont perdu des centaines de milliers de dollars dans l'espoir de se faire un petit dollar ?

Donc, si vous cherchez à investir dans crypto d'une manière sûre, alors ce guide est pour vous. Le but de ce guide est d'aider à éduquer autant que possible les investisseurs et à réduire la spéculation sur le marché.

Si vous voulez en savoir plus sur les crypto-monnaies elles-mêmes, alors vous pouvez consulter nos cours débutants sur les crypto-monnaies.

Avertissement avant de continuer : Nous ne sommes pas une institution financière : Tout ce que nous prouvons est du matériel éducatif : Ne prenez pas cette information comme un conseil professionnel en placement.

Introduction : Comment investir dans les cryptomonnaies — The Ultimate Beginners Guide

Le fait même que vous lisez ce guide nous montre que vous êtes intéressé à investir dans les crypto-monnaies. Ces jetons cryptographiques immuables et échangeables promettent de devenir un argent dur et non manipulable pour le monde entier. Leurs défenseurs voient un avenir dans lequel Bitcoin ou d'autres crypto-monnaies remplaceront Euro, Dollar et ainsi de suite et créeront la première monnaie du monde libre et dur.

Outre ce qui a déjà été dit, il y a trois bonnes raisons majeures d'investir dans les crypto-monnaies.

Tout d'abord, parce que vous voulez couvrir votre valeur nette contre la chute du dollar impérium, que beaucoup de gens supposent inévitablement se produire à un moment donné. Deuxièmement, parce que vous soutenez la vision sociale derrière les crypto-monnaies — celle d'un argent libre et dur pour le monde entier. Troisièmement, parce que vous comprenez et aimez la technologie derrière elle.

Cependant, il y a aussi de très mauvaises raisons d'investir dans les crypto-monnaies. Beaucoup de gens sont victimes du battage médiatique entourant chaque bulle de crypto-monnaie. Il y a toujours quelqu'un capturé par FOMO (peur de manquer), achetant massivement au sommet d'une bulle, juste dans l'espoir de faire de l'argent rapidement, sans comprendre les cryptomonnaies du tout. C'est une mauvaise raison. Ne faites pas ça. Apprenez avant d'investir.

Les investisseurs en début de phase dans Bitcoin et Ethereum ont fait des millions de dollars en profits purs. Si vous voyez le graphique suivant, vous saurez exactement ce que nous voulons dire.

En un an, entre décembre 2016 et décembre 2017, Bitcoin est passé de 750$à 10 000$ ! Cela signifie que toute personne qui a investi 10 000$en décembre 2016, récupérerait un engourdissement de 133 333$en exactement 365 jours. En fait, la capitalisation boursière totale des crypto-monnaies est allée jusqu'à un montant étonnant de 500 milliards de dollars d'ici la fin de 2017.

Des histoires comme ça ont inondé Internet et de plus en plus de gens ont rejoint le battage médiatique crypto pour obtenir une tranche de cette tarte crypto. Cependant, à mesure que de plus en plus de spéculateurs inondent le marché, l'inévitable s'est produit.

Le marché a pris un énorme plongeon.

Avec Bitcoin, toutes les autres devises ont fait un plongeon, et beaucoup de gens ont perdu toute leur vie épargnée.

Dans ce guide, nous allons vous montrer comment vous pouvez vous éduquer pour faire un investissement intelligent. Cela dit, commençons par notre première leçon.

Soyez d'accord avec la prise de risques calculés

Parce que la volatilité des crypto-monnaies dépasse grossièrement celle de toute autre classe d'investissement, elles ne sont pas un investissement normal. De plus, il y a toujours le risque que votre pays puisse interdire le commerce et l'échange de crypto-monnaie. Si c'est le cas, alors vous devriez faire votre paix en ne liquidant pas vos actifs crypto.

Donc, l'important à emporter ici est de ne risquer que autant d'argent que vous pouvez vous permettre. Comme Wence Casares, PDG de Xapo, le résume dans un AMA sur bitcoin.com :

« Je leur dis toujours [ma famille] que la deuxième chose la plus stupide qu'ils pourraient faire en ce moment est de posséder une quantité de bitcoins qu'ils ne peuvent pas se permettre de perdre et la chose la plus stupide qu'ils pourraient faire serait de ne pas en posséder. »

Rappelez-vous qu'il y a d'autres pièces

Jusqu'à la fin de 2016 Bitcoin était la crypto-monnaie, et il n'y avait pas beaucoup d'autres. Si vous vouliez investir dans le succès des crypto-monnaies, vous avez acheté Bitcoin. Période. D'autres crypto-monnaies — appelées « Altcoins » — viennent d'être des actions de penny sur les marchés en ligne ombragés, principalement utilisés pour garder les GPU de mineurs en fonctionnement, pompe le prix et vider les pièces.

Cependant, cela a changé. Alors que Bitcoin est toujours la crypto-monnaie dominante, en 2017, sa part de l'ensemble du marché cryptographique a rapidement chuté de 90 à environ 40 pour cent, et il se trouve autour de 50% en septembre 2018.

Il y a plusieurs raisons à cela. Alors que Bitcoin reste le roi incontesté des crypto-monnaies, beaucoup de gens ont remis en question son utilité future. Tout d'abord, il y avait de nouvelles crypto-monnaies passionnantes qui sortaient d'autre part, Bitcoin souffrait de graves problèmes de performance et il semblait que la communauté Bitcoin n'était pas proche de résoudre ce problème. La question de la taille des blocs, en particulier, était un énorme os de querelle dans la communauté, ce qui a finalement conduit à la création de bitcoin cash et à la séparation de la communauté.

Donc, la question est, dans quelles pièces pouvez-vous potentiellement investir ?

Eh bien, pour cela, vous irez sur coinmarketcap.com.

Ce site Web répertorie les crypto-monnaies dans l'ordre décroissant de marketcap. La capitalisation boursière signifie la valeur de tous les jetons disponibles. Ce n'est pas une mesure parfaite, mais probablement le meilleur que nous avons pour reconnaître la valeur d'une crypto-monnaie.

C'est la raison pour laquelle coinmarketcap est un outil utile à avoir dans votre main.

Pensez à l'utilité que la pièce apporte dans le système

Donc, vous avez passé en revue les capitalisations boursière et décidé sur le tas de pièces dans lesquelles vous vouliez investir ? Super boulot. Cependant, c'est là que commence le vrai travail.

La première chose que vous devez faire est de lire leurs livres blancs. Maintenant, nous comprenons que la lecture de PDF peut ne pas être la plus excitante des choses, cependant, vous devez absolument faire le travail à l'avance avant de récolter n'importe quelle sorte d'avantages.

La lecture du livre blanc lui-même vous donnera deux avantages énormes :

Tout d'abord, vous serez plus informé sur la pièce elle-même et en apprendrez plus sur l'utilité qu'elle apporte dans l'écosystème.

Deuxièmement, un livre blanc mal écrit est souvent un bon signe de savoir si un projet vaut la peine d'investir ou non. Si l'équipe elle-même ne peut pas simplement expliquer l'utilité réelle de son jeton, alors cela ne vaut probablement pas la peine d'investir dans.

Un livre blanc est le pain et le beurre de toutes les ICO. Selon Wikipédia. « Un livre blanc est un rapport ou un guide faisant autorité qui informe les lecteurs de façon concise sur une question complexe et présente la philosophie de l'organisme émetteur en la matière. Il vise à aider les lecteurs à comprendre un problème, à résoudre un problème ou à prendre une décision. »

En termes plus simples, un livre blanc peut dire aux investisseurs potentiels tout ce qu'ils doivent savoir sur le projet. C'est la raison pour laquelle un ICO qui n'a pas de livre blanc devrait simplement être regardé dessus.

Une autre chose que la plupart des ICO réalisent est que les investisseurs majoritaires ne se soucient tout simplement pas de lire le livre blanc. C'est la raison pour laquelle ils externalisent simplement leurs livres blancs à des écrivains indépendants bon marché qui finissent par créer des œuvres d'art. « Art » est utilisé de manière extrêmement libérale ici, bien sûr. Découvrez ce bijou d'un livre blanc de « Arbitrage Crypto Trader ».

Voici un extrait du livre blanc :

« Cependant, l'arbitrage n'est pas mort définitivement. Il encore en faveur, grâce à l'apparition de криптовалюты. Tous d'entre nous voyons que les cotations en ce moment bitkoyna sur différentes bourses diffèrent les uns des autres par 1- 5%. Et pour certains Altocums, la différence peut parfois atteindre 50 %. »

C'est ok, ne prenez pas la peine de le comprendre.

Un livre blanc bien conçu peut définir une génération. Il suffit de regarder ce que le livre blanc de Bitcoin a fait à cette époque. Un ICO qui ne prend pas la peine de faire un effort ne devrait pas recevoir d'attention.

Cela dit, après avoir lu un livre blanc décemment écrit, il y a certaines décisions que vous devrez prendre.

Check #1 : La valeur que le projet apporte

Tout d'abord, vérifiez le projet pour voir si la pièce apporte une véritable utilité dans l'écosystème. L'exemple parfait de ceci est Ethereum. Il y a une raison pour laquelle il a fallu si vite, pensez à la valeur pure qu'il apportait. Pour la première fois, les développeurs du monde entier avaient une plate-forme qu'ils pouvaient utiliser pour construire leurs propres dapps sur une blockchain.

Parallèlement à cela, gardez à l'esprit les problèmes que cryptoworld cherche désespérément à résoudre, principalement : la confidentialité, l'évolutivité et l'interopérabilité. Une bonne façon de procéder à votre investissement est de trouver les projets qui travaillent spécifiquement pour résoudre les problèmes susmentionnés. Voici quelques-uns des projets qui cherchent à résoudre chacun des trois problèmes susmentionnés :

Confidentialité : Monero, Zcash, Dash

Évolutivité : OmiseGo, Cardano

Interopérabilité : AION

Check #2 : Le projet a-t-il besoin de jetons ?

Alors, comment vous assurer que vous obtenez des jetons de bonne qualité ?

Vous inspectez le projet et vous posez les questions suivantes :

Est-ce que ce projet doit être sur la blockchain ?

Ce projet doit-il avoir des jetons ?

Si la réponse pour l'un de ceux-ci se trouve être « Non », alors ces projets n'ont pas besoin d'un jeton et ces projets font un ICO simplement pour recueillir de l'argent. Il existe un moyen de découvrir la véritable utilité du jeton.

Pour cela, nous allons prendre l'aide de William Mougayar qui souligne dans son article Medium qu'il y a trois principes à l'utilité symbolique :

Rôle.

Caractéristiques.

But.

Ces trois sont enfermés dans un triangle et ils ressemblent à ceci :

Chaque rôle de jeton a son propre ensemble de fonctionnalités et de finalités qui sont détaillées dans le tableau suivant :

Examinons chacun des rôles qu'un jeton peut occuper :

C'est ça

En prenant possession d'un jeton particulier, le titulaire obtient un certain nombre de droits dans l'écosystème. Par exemple, en ayant des pièces DAO en votre possession, vous auriez pu avoir des droits de vote à l'intérieur du DAO pour décider quels projets obtiennent du financement et ceux qui ne le font pas.

Échange de valeur

Les jetons créent un système économique interne dans les limites du projet lui-même. Les jetons peuvent aider les acheteurs et les vendeurs à échanger de la valeur dans l'écosystème. Cela aide les gens à gagner des récompenses à l'accomplissement de tâches particulières. Cette création et le maintien d'économies individuelles, internes est l'une des tâches les plus importantes des Tokens.

Le péage

Il peut également servir de passerelle de péage pour vous permettre d'utiliser certaines fonctionnalités d'un système particulier. Par exemple, dans Golem, vous devez avoir GNT (jetons golem) pour accéder aux avantages du superordinateur Golem.

Fonction

Le jeton peut également permettre aux détenteurs d'enrichir l'expérience utilisateur dans les limites de l'environnement particulier. Par exemple. Dans Brave (un navigateur Web), les détenteurs de MTD (jetons utilisés dans Brave) obtiendront les droits d'enrichir l'expérience client en utilisant leurs jetons pour ajouter des publicités ou d'autres services basés sur l'attention sur la plate-forme Brave.

Monnaie

Peut être utilisé comme un magasin de valeur qui peut être utilisé pour effectuer des transactions à l'intérieur et à l'extérieur de l'écosystème donné.

Revenus

Aide à une répartition équitable des bénéfices ou autres avantages financiers connexes entre les investisseurs dans un projet particulier.

Alors, comment tout cela aide-t-il dans l'utilitaire de jeton ?

Si vous voulez maximiser la quantité d'utilité que votre jeton peut fournir, vous devez cocher plus d'une de ces propriétés. Plus vous pouvez cocher de propriétés, plus votre jeton apporte d'utilité et de valeur dans votre écosystème. Si le rôle de vos jetons ne peut pas être clairement expliqué, ou s'il ne coche pas vraiment plus d'un des rôles donnés ci-dessus, alors votre jeton n'a aucun utilitaire et vous pouvez vous en passer.

Maintenant, pourquoi ne pas prendre des jetons inutiles avec peu ou pas d'utilité ?

Pour cela, nous devons comprendre le concept de vitesse symbolique. La vitesse du jeton est une indication de la mesure dans laquelle les gens respectent la valeur de ce jeton particulier. Si les gens s'accroissent à un jeton, alors il a une faible vitesse. Cependant, si les gens vendent rapidement ce jeton pour BTC, ETH ou Fiat alors ce jeton a une vitesse élevée.

Si vous deviez définir Token Velocity en termes strictement mathématiques, alors cela ressemblerait à ceci :

Vitesse de jeton = Volume transactionnel total/Valeur moyenne du réseau.

Si nous devions retourner la formule alors :

Valeur réseau moyenne = volume transactionnel total/vitesse de jeton.

Cela conduit à deux conclusions :

Plus la vitesse du jeton, moins la valeur moyenne du réseau.

Plus le volume transactionnel, plus la vitesse du jeton.

C'est la raison pour laquelle, vous devriez travailler pour un projet dont les jetons ont effectivement un certain utilité et donne à leurs utilisateurs une raison de s'accrocher à eux.

D'accord, maintenant que vous savez dans quels types de pièces de monnaie vous devriez investir, nous allons maintenant vous apprendre à rechercher des signes évidents d'escroqueries.

Attention aux signes évidents d'escroquerie

Les bonnes pièces ont une vision technique transparente, une équipe de développement active et une communauté vivante et enthousiaste. Les mauvaises pièces sont transparentes, promeuvent des avantages techniques flous sans expliquer comment les atteindre, et ont une communauté qui se concentre principalement sur l'enrichissement rapide. Peut-être que le pire type de crypto-monnaies sont les pièces MLM, par exemple, Bitconnect. Nous parlerons plus de Bitconnect dans un peu. Cependant, quels sont les signes les plus évidents d'escroqueries ?

#1 L'équipe

Il va sans dire que le succès d'un projet est directement lié à la crédibilité de l'équipe. Disons ceci : si vous investissez votre argent dans une entreprise, ne voudriez-vous pas savoir que l'entreprise est entre de bonnes mains et que votre argent va être apprécié considérablement ?

Regardons l'un des projets les plus réussis de tous les temps, OmiseGo. Non seulement ils ont une équipe incroyable, mais ils comptent aussi des gens comme Vitalik Buterin et le créateur de Lightning Network Joseph Poon parmi leurs conseillers. Il n'est donc pas étonnant qu'ils n'aient pas eu de difficulté à obtenir leurs fonds et que leurs investisseurs bénéficient maintenant d'un bon rendement.

Maintenant, comparez ça à ces ordures.

Crédit image : Reddit

Regardez bien cette photo de cette « équipe incroyable ».

Oui... vos yeux ne vous trompent pas, c'est la photo de Ryan Gosling sur la page de l'équipe.

Évidemment, la plupart du temps, il ne sera pas aussi évident de savoir si l'équipe est vraiment poubelle ou non. Dans de tels cas, vous devriez adopter une approche plus pratique.

Tout d'abord, recherchez les noms des membres de l'équipe sur Google. La plupart du temps, ils devraient avoir un profil LinkedIn. Faites une recherche rapide et en savoir plus sur les membres de l'équipe. Posez-vous les questions suivantes :

Sont-ils impliqués dans une entreprise ICO réussie auparavant ?

Sont-ils impliqués dans une entreprise réputée (Google, Deloitte, etc.) ?

Ont - ils été recommandés ou approuvés par des gens bien connus ?

Peu importe si vous vous rencontrez comme harcelant. Vous devez faire ce travail afin que vous ne finissiez pas par perdre votre temps et vos ressources plus tard.

Deuxièmement, vous devriez rechercher les images des membres de l'équipe sur Google. Les raisons de cela, encore une fois, est double.

Premièrement, vous voulez vous assurer que vous ne serez pas « pêché au chat ». Autrement dit, ils ne mettent pas de photos de célébrités aléatoires ou de photos de stock sur leur site d'équipe.

Deuxièmement, la personne peut utiliser la même photo sur différents sites Web et projets. Donc, il vous donnera une bonne idée de savoir si la personne existe réellement ou non et, si elle le fait, à quoi les sont impliqués.

#2 Ressemblance du schéma pyramidal

Selon Wikipedia, « un système pyramidal (communément appelé escroqueries pyramidales) est un modèle commercial qui recrute des membres via une promesse de paiements ou de services pour inscrire d'autres personnes dans le système, plutôt que de fournir des investissements ou la vente de produits ou de services. Au fur et à mesure que le recrutement se multiplie, le recrutement devient rapidement impossible, et la plupart des membres sont incapables de tirer profit ; à ce titre, les systèmes pyramidaux sont insoutenables et souvent illégaux. »

Une ICO qui promet des « rendements garantis » sur leur investissement est une arnaque. Tout investisseur crypto vaut leur sel vous dira qui vous dira qu'il n'y a pas de garanties dans le monde crypto.

L'un des exemples les plus infâme de ceci est Bitconnect. Jetons un coup d'œil à leur site Web et à leurs promesses.

Si vous voyez quelque chose comme ça dans un site Web, alors ne prenez pas la peine de prendre aucune de leurs primes. Simple comme ça.

Vous ne voulez pas finir avec des jetons comme ceux-ci :

#3 Référentiel GitHub inactif

Un référentiel GitHub actif est un bon indicateur pour montrer à quel point le développement s'est produit dans le projet. Laissez-nous vous montrer un bon exemple d'un dépôt GitHub actif :

1 014 commits. Cela montre que les développeurs donnent définitivement tout leur au projet.

Maintenant, comparez ça avec Savedroid, qui a tiré un coup de marketing stupide et a fini par aliéner tous leurs investisseurs.

Ouais... pas bon.

Acheter des Bitcoins... sans les acheter

Alors qu'il y a quelques années, c'était une véritable Odyssée d'acheter des crypto-monnaies, aujourd'hui, vous avez une gamme complète d'options.

Commençons par acheter Bitcoin. C'est la partie la plus facile. Certaines personnes veulent investir dans Bitcoin sans avoir la peine de les stocker.

Ils peuvent utiliser des véhicules d'investissement comme le tracker XBT (disponible sur les bourses suédoises et allemandes), la fiducie d'investissement Bitcoin sur Second Markets (USA), le Bitcoin ETI (Gibraltar et Allemagne) et d'autres encore. À mesure que Bitcoin augmente, de plus en plus de courtiers et d'échanges tentent de configurer un produit financier basé sur Bitcoin.

Tous ces produits d'investissement ont en commun qu'ils permettent aux investisseurs de parier sur le prix de Bitcoin sans acheter réellement Bitcoin. Alors que la plupart des fans de crypto-monnaie pensent que cela enlève tout le plaisir et le sens de celui-ci, pour beaucoup de gens, c'est la façon la plus simple d'investir dans le succès de Bitcoin. Vous pouvez utiliser les canaux d'investissement qui vous sont déjà habitués, et si quelque chose ne va pas, vous avez votre certificat et quelqu'un à porter devant le tribunal.

Actuellement, aucun produit d'investissement de ce type n'existe qui couvre plus de crypto-monnaies. Mais certains sont en cours, tant aux États-Unis qu'en Europe.

Acheter des crypto-monnaies : les deux types d'échanges

L'échange sert l'une des fonctions les plus critiques de l'écosystème crypto. Il agit essentiellement comme un portail entre le monde Fiat et le monde crypto. Il existe généralement deux types d'échanges :

Fiat à Crypto.

Crypto à Crypto.

De Fiat à Crypto

Les échanges Fiat à Crypto vous aident à acheter Cryptocurrencies en échange de l'argent Fiat. Coinbase est un parfait exemple de ce genre d'échange. Coinbase vous aide à acheter BTC, BCH, LTC et ETH en échange de la monnaie Fiat.

De Crypto à Crypto

Ensuite, nous avons les échanges Crypto à Crypto. Ces échanges vous aident à échanger certains cryptos comme BTC, ETH, BCH, etc. contre d'autres crypto-monnaies. Binance est un bel exemple d'échange crypto-crypto.

Bien qu'ils offrent des services très précieux, le problème est qu'ils sont tous centralisés, ce qui les rend vulnérables. C'est une proposition extrêmement risquée si l'on considère la somme d'argent que ces échanges traitent chaque jour.

Quand il s'agit d'acheter crypto à partir de ces échanges eux-mêmes, ce n'est vraiment pas si compliqué.

Tout d'abord, vous ouvrez un compte à l'échange

Vous vérifiez ensuite votre identité — cela est requis en raison des règles de lutte contre le blanchiment d'argent dans la plupart des juridictions

Financez votre compte avec Dollar ou Euro ou n'importe quel papier-monnaie que vous utilisez. Sur certains échanges, comme Bitcoin.de, vous n'avez pas besoin de financer votre compte, mais trader directement avec d'autres utilisateurs.

La question, quel échange utiliser dépend principalement de l'endroit où vous vivez. Il est toujours préférable d'utiliser un échange physique proche de vous. Si elle est située dans la même juridiction que vous, vous avez les meilleures chances de récupérer de l'argent légalement si des mauvaises choses se produisent. Si aucun échange n'est situé dans votre juridiction, il est préférable d'utiliser des échanges basés dans des pays stables avec un bon système juridique.

Un autre facteur pour décider quel échange vous utilisez est quelques pièces que vous voulez acheter et votre patience. Si vous voulez acquérir rapidement de grandes sommes de Bitcoins, vous devez utiliser l'un des principaux échanges qui fournissent suffisamment de liquidité. Si vous voulez seulement acheter de petites quantités de pièces de monnaie et si vous n'êtes pas pressé, vous pouvez essayer de les acheter sur de petits échanges. Si votre commande est remplie, vous obtiendrez probablement de meilleurs prix que sur les grandes bourses.

Y a-t-il un bon moment pour acheter ?

Il n'y a pas de règle générale quand acheter des crypto-monnaies. Habituellement, ce n'est pas une bonne idée d'acheter au sommet d'une bulle, et généralement, ce n'est pas une bonne idée de l'acheter quand il s'écrase. Ne jamais attraper un couteau qui tombe, comme le dit la sagesse du commerçant. Le meilleur moment pourrait être lorsque le prix est stable à un niveau relativement bas.

L'art du commerce est de décider quand un crypto est en mode bulle et quand il a atteint le fond après la chute. Ce qui est facile à dire en rétrospective est une question difficile dans le présent, à laquelle on ne peut jamais répondre avec une certitude absolue. Parfois, une pièce commence à lever, et après avoir passé une marque, où tout le monde pense que cela doit être le sommet d'une bulle, le vrai rallye commence juste.

Par exemple, beaucoup de gens n'ont pas acheté Bitcoin à 1 000$ou Ether à 100$, parce qu'il semblait être follement cher. Mais quelques mois plus tard, ces prix semblent avoir été un bon moment pour commencer.

Il n'y a que deux conseils sur le calendrier que nous pouvons donner. Tout d'abord, ne comparez pas les bulles crypto avec les bulles financières traditionnelles. 10 pour cent en haut n'est pas une bulle mais peut être une volatilité quotidienne. 100 pour cent peut être une bulle, mais souvent il est juste le début de celui-ci. 1,000 pour cent pourrait être une bulle généralement, mais il n'y a aucune garantie qu'il apparaît.

Deuxièmement, prenez le temps de regarder. Ne pas acheter, car il y avait un plongeon. Il y en a peut-être un autre. Et n'achetez pas, parce que vous craignez qu'il explose demain. Regardez-le, soyez informé, achetez-le, quand vous pensez que le timing est bon. Et, peut-être le plus important : ne soyez pas une main faible. Ne vendez pas trop tôt. Attends. La révolution monétaire vient de commencer.

Comment stocker les crypto-monnaies ?

D'accord, donc vous avez acheté vos crypto-monnaies, où devriez-vous les stocker exactement ? Eh bien d'abord et avant tout...

Ne les laissez pas à la Bourse !

Il n'y a absolument aucun moyen que vous devriez garder vos pièces dans un échange. Il y a une longue histoire de piratages et de faillites dans les marchés de crypto-monnaie, le plus célèbre le piratage de Mt. Gox, qui a aspiqué des centaines de millions de dollars de clients.

Cela dit, tous les portefeuilles d'échange ne sont pas risqués.

Par exemple, pour les citoyens de l'UE, Bitcoin.de jouit d'un niveau de confiance élevé. La bourse fonctionne sans perte de fonds du client depuis 2011, les propriétaires sont bien connus dans la communauté allemande et européenne, et un audit annuel par une société externe vérifie si toutes les pièces sont disponibles. Ce niveau de confiance, cependant, peut rarement être atteint lorsque vous détenez beaucoup d'altcoins. C'est le risque que vous devez prendre.

Si vous voulez vraiment sauver vos cryptos, alors vous devriez prendre les choses entre vos mains et les stocker par vous-même. Donc, c'est là que vous devez vous renseigner sur les portefeuilles.

Portefeuilles chauds vs Portefeuilles froides

Comprenons la distinction de base entre les deux avec un exemple du monde réel. Le rangement à chaud est comme les portefeuilles que vous portez dans vos poches. Le Cold storage est fondamentalement un peu semblable à votre compte de caisse d'épargne. Gardez cette distinction à l'esprit au fur et à mesure que nous avançons. Fondamentalement, si vous voulez utiliser votre monnaie fréquemment, vous devez utiliser le stockage à chaud. D'autre part, si vous voulez stocker votre argent pendant une longue période, vous devez utiliser le stockage frigorifique.

Portefeu/Rangement à chaud

Le stockage à chaud, en termes simples, est lorsque vous conservez votre crypto-monnaie dans un appareil qui est directement connecté à Internet. Cette connexion est ce qui rend un appareil « chaud ».

Vous devriez considérer les portefeuilles d'échange, les clients de bureau et les portefeuilles mobiles (tout portefeuille existant sur un appareil qui se connectera jamais à Internet) comme un portefeuille à chaud. Il est facile d'accéder aux fonds sur un portefeuille chaud, et si vous vivez quelque part qui accepte les cryptos pour les micropaiements, il n'y a rien de mal à en utiliser un pour les dépenses quotidiennes. Pensez-y comme la monnaie fiduciaire (émise par le gouvernement). Vous pouvez vous promener avec une partie de votre patrimoine dans un portefeuille pour plus de commodité, mais la majorité que vous gardez à l'écart. Votre portefeuille chaud devrait se comporter de la même manière qu'un portefeuille du monde réel. Vous l'utilisez pour transporter une petite quantité d'argent pour faciliter l'accès. C'est tout.

Tout en transportant avec des portefeuilles chauds est très simple, il y a un énorme inconvénient quand il s'agit d'eux. Ils sont facilement hackables. L'ensemble du crypto-espace a gagné beaucoup de valeur récemment et là où il y a de la valeur, le crime n'est jamais loin derrière. Les attaques récentes de rançongiciels et les compromis antérieurs de grands échanges devraient être des balises suffisantes pour les nouveaux arrivants.

Même si vous ne stockez pas beaucoup de valeur sur votre portefeuille à chaud, il est essentiel que vous suiviez les étapes de sauvegarde dans la section de restauration de votre portefeuille pour éviter de perdre des fonds par erreur humaine. Avec votre clé privée et votre phrase de départ intacte, vous devriez être en mesure de restaurer n'importe quel portefeuille sans douleur.

Avantages du stockage à chaud

Accès rapide aux fonds.

Un grand nombre d'options, et la prise en charge de différents appareils.

Les UI conviviales facilitent l'envoi et la réception.

Inconvénients du stockage à chaud

Exposé à la cybercriminalité. Les pirates sophistiqués, les ransomwares et d'autres acteurs malveillants constituent une menace constante.

L'endommagement de l'appareil pourrait détruire le portefeuille. Sans sauvegarder soigneusement les clés privées, et les mots de semence, vous pourriez perdre définitivement votre investissement dans la crypto-monnaie.

Vous pourriez toujours perdre/endommager/avoir volé les détails de la restauration.

Examinons maintenant les différents types de portefeuilles de stockage à chaud que vous pouvez utiliser.

Portefeuilles en ligne aka Cloud Wallet

Portefeuilles mobiles

Portefeuilles de bureau

Portefeuilles Multisig

Portefeuilles froids/Rangement

Lorsque vous conservez votre devise dans un appareil complètement hors ligne, il est appelé stockage à froid. Pour ceux qui recherchent la forme de stockage la plus sûre, les portefeuilles froids sont la voie à suivre. Elles conviennent mieux aux détenteurs de longue durée, qui n'ont pas besoin d'avoir accès à leurs pièces pendant des mois ou des années à la fois.

Ils ne sont pas sans leur propre ensemble de risques, mais si vous suivez les instructions correctement et que vous prenez toutes les précautions possibles, ceux-ci sont grandement minimisés. Compte tenu de la quantité d'attention que la crypto-monnaie a reçu au cours des dernières années, elle a malheureusement piqué l'intérêt des attaquants. À la lumière de cela, il est beaucoup plus sûr d'utiliser le stockage frigorifique comme moyen de stocker votre argent.

Portefeuille Bitcoin basé à San Francisco et service d'échange CoinBase détient 97% de ses réserves de pièces dans le matériel et les portefeuilles papier. Que sont les portefeuilles en papier et en matériel ? Vous apprendrez à ce sujet dans une minute. Pour l'instant, nous allons vérifier les avantages et les inconvénients du stockage frigorifique :

Avantages de l'entreposage frigorifique :

Un endroit idéal pour tenir de grandes quantités de pièces de monnaie pendant une longue période de temps.

Fournit un filet de sécurité contre les pirates et les personnes ayant des intentions malveillantes car il est complètement hors ligne.

Inconvénients du stockage frigorifique

Il est toujours sensible aux dommages externes, au vol et à l'insouciance humaine générale.

Il n'est pas idéal pour les transactions rapides et quotidiennes.

Le configurer peut être un peu intimidant pour les débutants.

Maintenant que nous avons vu à la fois les avantages et les inconvénients jetons un coup d'oeil quelques portefeuilles de stockage à froid que vous pouvez utiliser pour stocker vos pièces de monnaie

Portefeuilles de matériel

Les portefeuilles matériels sont des périphériques physiques où vous pouvez stocker votre crypto-monnaie. Ils se présentent sous quelques formes, mais le plus commun est le style clé USB typique de la série Nano Ledger. Bien que beaucoup jurent par eux, les portefeuilles de matériel sont encore enclins à faire des compromis. Tout d'abord, vous avez confiance que l'entreprise qui a fabriqué votre portefeuille n'a pas enregistré toutes les clés privées avec un plan de raid des portefeuilles à l'avenir. Cela s'applique à ceux achetés auprès de l'entreprise elle-même, mais surtout si un portefeuille matériel a été acquis d'occasion. En aucun cas quelqu'un ne doit utiliser un portefeuille matériel d'occasion.

Bien que la perte ou les dommages puissent provoquer une catastrophe pour le non préparé, les portefeuilles matériels peuvent être restaurés. Par conséquent, il est tout aussi important de sauvegarder votre portefeuille matériel, que ce sont vos portefeuilles chauds en ligne. Vous devriez garder les détails de la restauration dans un endroit sûr que vous seul, et toute personne que vous prévoyez de laisser l'argent à savoir. Rappelez-vous, vos détails de restauration ouvrent le portefeuille. Pensez très attentivement à qui (si quelqu'un) vous les partagez. Il est également crucial que vous transfèriez toutes les pièces dans un nouveau portefeuille, si quelque chose de malheureux se produisait entre vous et quiconque connaît vos clés privées (conjoint, etc.)

Voici quelques portefeuilles matériels que vous pouvez utiliser :

Livre Nano S.

Trézor.

Keepkey.

Portefeuilles en papier

Sans aucun doute, le moyen le plus sûr de stocker n'importe quelle crypto-monnaie est d'utiliser un portefeuille en papier. En suivant quelques pointeurs ci-dessous, vous pouvez en configurer un entièrement gratuitement. Cela fait de vous le maître de votre investissement, et si des précautions sont prises, il n'y a aucune possibilité que vos clés privées soient connues par quelqu'un d'autre. Bien sûr, cela signifie qu'il est encore plus important d'en tenir un registre. Perdre des clés privées signifie que vous perdrez tout le contenu de votre portefeuille en papier (mais encore une fois, c'est vrai pour chaque portefeuille là-bas).

Qu'est-ce qu'un portefeuille en papier ?

Pour le garder très simple, les portefeuilles papier sont une méthode de stockage hors ligne à froid pour sauver la crypto-monnaie. Il comprend l'impression de vos clés publiques et privées dans un morceau de papier que vous stockez et sauvegardez dans un endroit sécurisé. Les clés sont imprimées sous forme de codes QR que vous pouvez scanner à l'avenir pour toutes vos transactions. La raison pour laquelle il est si sûr est parce qu'il donne un contrôle complet à vous, l'utilisateur. Vous n'avez pas besoin de vous soucier du bien-être d'un morceau de matériel, et vous n'avez pas à vous soucier des hackers ou des logiciels malveillants. Vous avez juste besoin de prendre soin d'un morceau de papier.

Vous avez besoin d'un portefeuille en papier ?

La réponse à cette question dépendra en grande partie de vos circonstances. Si vous prévoyez de passer la journée d'été à échanger quelques pièces de monnaie, peut-être vous ne le faites pas. Alternativement, si vous êtes dans pour le long terme, et que vous n'avez pas l'intention de toucher une partie de votre cachette, alors un portefeuille en papier est l'option la plus sûre à votre disposition. Les portefeuilles papier que vous pouvez utiliser sont les suivants :

Pour Bitcoin, Litecoin, Dogecoin etc., vous pouvez utiliser Wallet Generator.

Pour les jetons Ethereum et ERC20, vous pouvez utiliser My Ethereum Wallet.

Qu'est-ce qu'il y a avec Taxes et ainsi de suite ?

Avertissement : Nous ne sommes ni bureau fiscal ni conseiller fiscal. Si vous avez des problèmes de fiscalité et si des sommes importantes sont en jeu, vous feriez mieux de demander à votre conseiller fiscal local.

En ce moment, il n'y a que quelques conseillers fiscaux qui savent comment faire face aux crypto-monnaies. Mais on peut supposer en toute sécurité que le nombre augmente rapidement et que les crypto-monnaies seront bientôt un problème standard pour les experts fiscaux comme les titres, les actions, les ETF et les biens immobiliers sont.

Tout ce que nous pouvons fournir ici est un aperçu des problèmes typiques avec les crypto-monnaies et les taxes.

Pas de déjeuner gratuit

Rien n'est sûr, sauf la mort et les impôts. Il en va de même pour les crypto-monnaies. Si vous gagnez de l'argent en investissant dans des crypto-monnaies, vous devrez probablement payer des impôts. Comme si c'était avec tout le reste.

La façon dont vous devez taxer les retours d'investissement de crypto-monnaie appartient à votre juridiction fiscale nationale.

La Bonne Nouvelle...

Il y a quelques bonnes nouvelles sur le sujet des crypto-monnaies et des taxes. Tout d'abord, dans presque tous les pays du monde криптовалюты sont exonérés de TVA. Comme pour tous les produits financiers, vous n'avez pas besoin de payer la TVA lors de la vente de Bitcoin. Il y a eu quelques idées des autorités fiscales en Pologne, en Estonie, en Allemagne, en Australie et en Suède pour exiger la TVA sur les ventes de crypto, mais après que la Cour européenne a écrasé cela dans une décision importante, la TVA pour Bitcoins semble être devenue un non-sujet.

Une autre bonne nouvelle est que dans certaines juridictions, vous devez payer presque aucun impôt. Étonnamment, l'Allemagne, un pays généralement connu pour des taux d'imposition très élevés, est devenue un paradis fiscal pour les crypto-monnaies. Comme les États-Unis et de nombreux autres pays, l'Allemagne considère Bitcoin non pas un produit financier, mais une propriété. Cela signifie que si vous gagnez de l'argent en le négociant, vous ne payez pas un impôt forfaitaire pour le revenu financier — ce qui est de 25%, par exemple pour les intérêts de compte bancaire — mais vous devez imposer le bénéfice de l'achat et de la vente de crypto-monnaies comme le revenu.

c'est plus que vous avez vendu votre maison qu'un titre.

Vous avez acheté 10 Bitcoins pour 1 000 euros et les avez vendus pour 2 000 ? Votre revenu imposable a augmenté de 10 000 euros.

Vous avez acheté un bitcoin pour 100 Euro et commandé une 10-Euro-pizza alors que le prix était de 1000 Euro ? Votre revenu a augmenté de 9 Euro. Dans la plupart des cas, le taux d'imposition est plus élevé que pour les gains financiers.

Cependant, il y a une échappatoire. Si vous conservez vos pièces pendant plus d'un an, vous n'avez pas à payer d'impôts lorsque vous les vendez. Cette règle a été ajoutée pour désencourager la négociation de jour d'autres propriétés et stabiliser les prix en incitant les détenteurs. Pour les crypto-monnaies il a fait l'Allemagne, ainsi que les Pays-Bas, qui appliquent les mêmes règles, aux paradis fiscaux. Certains pays pourraient avoir des règles similaires. Dans le doute, votre conseiller fiscal peut vous aider.

Un problème posé par la règle d'un an est que vous devez prouver que vous détenez le crypto pour cette période. Habituellement, les échanges peuvent vous aider avec les impressions de votre historique commercial. En outre, vous pouvez utiliser la blockchain publique comme preuve de stockage. Dans la plupart des crypto-monnaies, il est transparent lorsque les pièces sont reçues et dépensées par une adresse particulière. Mais pas en tout. Par exemple, Monero utilise Ring Signatures et Confidentielles Transactions, qui sont d'excellents outils pour maintenir l'anonymat. Mais l'inconvénient est qu'ils rendent plus ou moins impossible de prouver que vous détenez des pièces plus d'un an. Peut-être que vous en tenez compte lors de la sélection des pièces pour votre portefeuille.

Les mauvaises nouvelles...

Si vous utilisez un bon échange et gardez une trace de vos métiers, taxer Bitcoin est possible, mais aussi une douleur dans les fesses. Vous devez calculer chaque profit, non seulement de la négociation, mais aussi de l'utilisation de Bitcoins pour payer les choses.

Mais ce n'est que le début. Les choses deviennent vraiment un cauchemar compliqué s'il s'agit d'Altcoins. Pour les autorités fiscales, un Altcoin compte comme Bitcoin. Dans la plupart des pays, cela signifie que ce n'est pas un produit financier, mais une propriété. Si vous l'achetez avec Bitcoin et le vendez pour Bitcoin, vous devez taxer la différence, mais pas en Bitcoin, mais en Dollar ou en monnaie nationale. Cela signifie que vous devez non seulement garder une trace de tous vos échanges Altcoin, mais vous devez également prendre en compte le prix de Bitcoin lors de l'achat et de la vente.

Évidemment, cela rend les choses extrêmement compliquées. Vous pouvez avoir un mauvais échange, ce qui entraîne moins de Bitcoin que vous investissez, mais étant toujours, en théorie, responsable des impôts, lorsque le prix de Bitcoin a grimpué entre vos métiers. Donc, vous avez perdu de l'argent dans le commerce, mais vous devez payer des impôts pour cela.

En ce moment, vous devriez accepter le fait que les crypto-monnaies sont quelque chose de nouveau et que vous n'êtes pas expert dans le traitement de vos autorités financières. Accédez à un conseiller fiscal, informez-lui sur les crypto-monnaies et nous sommes impatients de parler avec des responsables de l'autorité financière confus.

Et profitez d'investir dans les crypto-monnaies.

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Why is this not mentioned?

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