Como Investir em Criptomoedas: O Guia Ultimate para Iniciantes

Ameer Rosic

2 years ago
 Como Investir em Criptomoedas: O Guia Ultimate para Iniciantes

[Atualizado - Feburary 21 2019]

Criptomoedas têm sido praticamente um tópico de intensa discussão nos últimos anos. Quantas vezes ouvimos histórias de pessoas se tornarem milionárias da noite para o dia e, ao mesmo tempo, histórias de pessoas que perderam centenas de milhares de dólares na esperança de ganhar dinheiro rápido?

Então, se você está procurando investir em criptografia de forma segura, então este guia é para você. O objetivo deste guia é ajudar a educar os investidores o máximo possível e reduzir a especulação no mercado.

Se você quiser aprender mais sobre as próprias criptomoedas, então você pode conferir nossos cursos para iniciantes em criptomoedas.

Isenção de responsabilidade antes de continuar: Nós não somos uma instituição financeira: Tudo o que estamos provando é material educacional: Não tome esta informação como aconselhamento de investimento profissional.

How To Invest in Cryptocurrencies: The Ultimate Beginners Guide

Como investir em criptografia 101

O fato de você estar lendo este guia nos mostra que você está interessado em investir em criptografia. Estes token criptográfico imutável e permutável prometem se tornar um dinheiro duro e não manipulável para o mundo inteiro. Seus defensores vêem um futuro no qual Bitcoin ou outras criptomoedas substituirão Euro, Dólar e assim por diante e criarão a primeira moeda mundial livre e dura.

Além do que já foi dito, existem três grandes boas razões para investir em criptografia.

Primeiro, porque você quer proteger seu patrimônio líquido contra a queda do Imperium do Dólar, que é assumido por muitas pessoas para inevitavelmente acontecer em algum momento. Em segundo lugar, porque você apoia a visão social por trás das criptomoedas — a de um dinheiro livre e duro para o mundo inteiro. Terceiro, porque você entende e gosta da tecnologia por trás disso.

No entanto, também há razões muito ruins para investir em criptografia. Muitas pessoas são vítimas do hype em torno de cada bolha de criptografia. Há sempre alguém capturado pelo FOMO (medo de perder), comprando massivamente no pico de uma bolha, apenas na esperança de ganhar dinheiro rápido, sem entender criptografia em tudo. Essa é uma má razão. Não faça isso. Aprenda antes de investir.

Investidores de estágio inicial em Bitcoin e Ethereum ganharam milhões de dólares em lucros puros. Se você ver o gráfico a seguir, então você vai saber exatamente o que queremos dizer.

bitcoin chart

Em um período de um ano de dezembro de 2016 a dezembro de 2017, Bitcoin passou de US $750 para US $10.000! Isso significa que qualquer pessoa que investiu US $10.000 em dezembro de 2016, teria de volta um $133,333 entorpecentes em exatamente 365 dias. Na verdade, o limite total de mercado das criptomoedas percorreu todo o caminho até um surpreendente $500 bilhões até o final de 2017.

Histórias como essa inundaram a internet e mais e mais pessoas se juntaram ao hype criptográfico para obter uma fatia dessa torta de criptografia. No entanto, à medida que cada vez mais especuladores inundaram o mercado, o inevitável aconteceu.

O mercado deu um enorme mergulho.

bitcoin chart

Com Bitcoin dando um mergulho, todas as outras moedas deram um mergulho, e muitas pessoas perderam suas economias.

Neste guia, vamos mostrar-lhe como você pode educar-se para fazer um investimento inteligente. Dito isto, vamos começar com a nossa primeira lição.

Seja OK com a Assumir Riscos Calculados

Como a volatilidade das criptomoedas excede grosseiramente a de qualquer outra classe de investimento, elas não são um investimento normal. Além disso, há sempre o risco de que seu país possa proibir a negociação e troca de criptomoedas. Se for esse o caso, então você deve fazer as pazes com não liquidar seus ativos criptográficos.

Então, o importante é arriscar o máximo de dinheiro que puder pagar. Como Wence Casares, CEO da Xapo, resume tudo em uma AMA em bitcoin.com:

“Eu sempre digo a eles [minha família] que a segunda coisa mais estúpida que eles poderiam fazer agora é possuir uma quantidade de bitcoins que eles não podem perder e a coisa mais estúpida que eles poderiam fazer seria não possuir nenhum. “

Lembre-se que existem outras moedas

Até o final de 2016 Bitcoin era a criptomoeda, e não havia muito além disso. Se você queria investir no sucesso das criptomoedas, você comprou Bitcoin. Ponto final. Outras criptomoedas - chamadas “Altcoins” - foram apenas ações de centavos em mercados online sombrios, usados principalmente para manter as GPUs do mineiro funcionando, bombear o preço e despejar as moedas.

No entanto, isso mudou. Enquanto Bitcoin ainda é a cryptocurrency dominante, em 2017 sua participação de todo o mercado de criptografia caiu rapidamente de 90 para cerca de 40 por cento, e fica em torno de 50% a partir de setembro de 2018.

Há várias razões para isso. Enquanto Bitcoin continua sendo o rei indiscutível das criptomoedas, muitas pessoas questionaram sua utilidade futura. Em primeiro lugar, havia novas e emocionantes criptomoedas saindo em segundo lugar, Bitcoin estava sofrendo de graves problemas de desempenho e parecia que a comunidade Bitcoin não estava nem perto de resolver esse problema. A questão do tamanho do bloco, em particular, foi um enorme osso de contenção na comunidade, o que finalmente levou à criação de bitcoin cash e à divisão da comunidade.

Então, a questão é, em que moedas você pode investir?

Bem, para isso você vai para coinmarketcap.com.

marketcap of crypto

Este site lista as criptomoedas em ordem decrescente de marketcap. O limite de mercado significa o valor de todos os tokens disponíveis. Não é uma métrica perfeita, mas provavelmente a melhor que temos para reconhecer o valor de uma criptomoeda.

Esta é a razão pela qual coinmarketcap é uma ferramenta útil para ter em sua mão.

Pense sobre o utilitário que a moeda está trazendo para o sistema

Então, você passou pelos limites de mercado e decidiu sobre o monte de moedas que você queria investir em? Excelente trabalho. No entanto, é aqui que o trabalho real começa.

A primeira coisa que você precisa fazer é ler seus whitepapers. Agora, entendemos que ler PDFs pode não ser o mais excitante das coisas, no entanto, você absolutamente precisa colocar no trabalho antes de colher qualquer tipo de benefícios.

Ler o whitepaper em si lhe dará dois benefícios tremendos:

Em primeiro lugar, você terá mais conhecimento sobre a própria moeda e aprenderá sobre a utilidade que ela está trazendo para o ecossistema.

Em segundo lugar, um whitepaper mal escrito é muitas vezes um bom sinal de saber se um projeto vale a pena investir ou não. Se a própria equipe não pode simplesmente explicar a verdadeira utilidade de seu token, então provavelmente não vale a pena investir em.

Um papel branco é o pão e a manteiga de todas as ICOs. De acordo com a Wikipédia. “Um white paper é um relatório autoritário ou guia que informa os leitores concisamente sobre uma questão complexa e apresenta a filosofia do órgão emissor sobre o assunto. O objetivo é ajudar os leitores a entender um problema, resolver um problema ou tomar uma decisão.”

Em termos mais simples, um white paper pode dizer aos potenciais investidores tudo o que eles precisam saber sobre o projeto. Esta é a razão pela qual um ICO que não tem um whitepaper deve simplesmente ser examinado.

Outra coisa que a maioria das ICOs percebe é que os investidores majoritários simplesmente não vão se preocupar em ler o whitepaper. Esta é a razão pela qual eles simplesmente terceirizam seus whitepapers para escritores independentes baratos que acabam criando obras de arte adequadas. “Arte” está sendo usada de forma extremamente liberal aqui, é claro. Finalize esta jóia de um whitepaper por “Arbitrage Crypto Trader”.

Aqui está um extrato do whitepaper:

“No entanto, a arbitragem não morreu definitivamente. Ele novamente a favor, graças ao aparecimento de criptomoeda. Todos nós vemos que agora as cotações bitkoyna em diferentes bolsas de valores diferem uns dos outros em 1- 5%. E para alguns dos Altocums, a diferença às vezes pode ser tão alta quanto 50%.”

Está bem, não se incomode a fazer sentido.

Um whitepaper bem elaborado pode definir uma geração. Basta olhar para o que o whitepaper da Bitcoin fez para esta era. Um ICO que não se incomoda em colocar em qualquer esforço não deve ser dada qualquer atenção.

Dito isso, depois de ler um whitepaper decentemente escrito, há algumas decisões que você precisará tomar.

Check #1: O valor que o projeto está trazendo

Em primeiro lugar, verifique o projeto para ver se a moeda está trazendo alguma utilidade real para o ecossistema. O exemplo perfeito disso é Ethereum. Há uma razão pela qual ele tomou de tão rápido, pense no valor puro que ele estava trazendo. Pela primeira vez, os desenvolvedores de todo o mundo tinham uma plataforma que eles poderiam usar para construir seus próprios dapps em uma cadeia de blocos.

Junto com isso, tenha em mente os problemas que o cryptoworld está desesperadamente procurando resolver, principalmente: privacidade, escalabilidade e interoperabilidade. Uma boa maneira de fazer o seu investimento é encontrar os projetos que estão especificamente trabalhando na resolução dos problemas acima mencionados. Aqui estão alguns dos projetos que estão procurando resolver cada um dos três problemas acima mencionados:

Privacidade: Monero, Zcash, Dash

Escalabilidade: OmiseGO, Cardano

Interoperabilidade: AION

Check #2: O projeto precisa de tokens?

Então, como você se certificar de que você está recebendo tokens de boa qualidade?

Você inspeciona o projeto e faz as seguintes perguntas:

Este projeto precisa estar na cadeia de blocos?

Esse projeto precisa ter tokens?

Se a resposta para qualquer um desses acontece ser “Não”, então esses projetos não precisam de um token e esses projetos estão fazendo uma ICO simplesmente para arrecadar dinheiro. Há uma maneira de descobrir a verdadeira utilidade do token.

Para isso, vamos ter a ajuda de William Mougayar, que aponta em seu artigo Médio que existem três princípios para token utilitário:

Papel.

Características.

Propósito.

Esses três estão trancados em um triângulo e eles se parecem com isso:

Cada função token tem seu próprio conjunto de recursos e propósito que são detalhados na tabela a seguir:

guide to crypto tokens usage and value

Vamos examinar cada uma das funções que um token pode assumir:

- Certo. - Certo

Ao tomar posse de um token específico, o detentor obtém uma certa quantidade de direitos dentro do ecossistema. Por exemplo, tendo moedas DAO em sua posse, você poderia ter tido direitos de voto dentro do DAO para decidir quais projetos recebem financiamento e quais não.

Troca de Valor

Os tokens criam um sistema econômico interno dentro dos limites do próprio projeto. Os tokens podem ajudar os compradores e vendedores a negociar valor dentro do ecossistema. Isso ajuda as pessoas a ganhar recompensas após a conclusão de tarefas específicas. Esta criação e manutenção de economias individuais e internas são uma das tarefas mais importantes dos Tokens.

Pedágio

Ele também pode atuar como um gateway de pedágio para que você possa usar certas funcionalidades de um determinado sistema. Por exemplo, em Golem, você precisa ter GNT (tokens golem) para obter acesso aos benefícios do supercomputador Golem.

Função

O token também pode permitir que os detentores enriquecem a experiência do usuário dentro dos limites do ambiente específico. Por exemplo. Em Brave (um navegador da web), os titulares de BAT (tokens usados em Brave) terão os direitos de enriquecer a experiência do cliente usando seus tokens para adicionar anúncios ou outros serviços baseados em atenção na plataforma Brave.

Moeda

Pode ser usado como um armazenamento de valor que pode ser usado para realizar transações dentro e fora do ecossistema dado.

Renda

Ajuda em uma distribuição equitativa de lucros ou outros benefícios financeiros relacionados entre os investidores em um projeto específico.

Então, como isso tudo ajuda no utilitário token?

Se você quiser maximizar a quantidade de utilidade que seu token pode fornecer, então você precisa marcar mais de uma dessas propriedades. Quanto mais propriedades você pode marcar, mais utilidade e valor seu token traz para o seu ecossistema. Se o papel de seus tokens não pode ser explicado claramente, ou se ele realmente não marcar mais de uma das funções dadas acima, então seu token não tem qualquer utilitário e você pode fazer sem ele.

Agora, por que você não deve pegar tokens inúteis com pouca ou nenhuma utilidade?

Para isso, precisamos entender o conceito de velocidade token. A velocidade do token é uma indicação de quanto as pessoas respeitam o valor desse token específico. Se as pessoas se agarram a um token, então ele tem baixa velocidade. No entanto, se as pessoas venderem rapidamente esse token para BTC, ETH ou Fiat, então esse token tem alta velocidade.

Se você definisse a Velocidade de Token em termos estritamente matemáticos, então seria assim:

Velocidade do token = Volume Transacional Total/Valor Médio da Rede.

Se virássemos a fórmula, então:

Valor Médio da Rede = Volume Transacional Total/Velocidade de Token.

Agora, isso leva a duas conclusões:

Mais a velocidade do token, menos o valor médio da rede.

Mais o volume transacional, mais a velocidade do token.

Esta é a razão pela qual, você deve trabalhar para um projeto cujos tokens realmente têm algum utilitário e dá aos seus usuários uma razão para segurá-los.

Tudo bem, então agora que você sabe em que tipos de moedas você deve investir, agora vamos ensiná-lo a procurar sinais óbvios de golpes.

Procure sinais óbvios de fraude

Boas moedas têm uma visão técnica transparente, uma equipe de desenvolvimento ativa e uma comunidade vívida e entusiasmada. Moedas ruins são transparentes, promovem vantagens técnicas difusas sem explicar como alcançá-las, e têm uma comunidade que é principalmente focada em enriquecer rapidamente. Talvez o pior tipo de criptografia sejam as moedas MLM, por exemplo, Bitconnect. Vamos falar mais sobre o Bitconnect em um pouco. No entanto, quais são alguns dos sinais mais óbvios de golpes?

#1 A Equipa

Escusado será dizer que o sucesso de um projeto está diretamente relacionado à credibilidade da equipe. Vamos colocar assim, se você está investindo seu dinheiro em uma empresa, você não gostaria de saber que a empresa está em boas mãos e que seu dinheiro vai ser apreciado consideravelmente?

Vejamos um dos projetos mais bem sucedidos de todos os tempos, OmiseGO. Eles não só têm uma equipe incrível, eles também contam pessoas como Vitalik Buterin e Lightning Network Creator Joseph Poon entre seus conselheiros também. Portanto, não é de admirar que eles não tiveram problemas para obter seus fundos e seus investidores estão agora desfrutando de um retorno saudável também.

Agora, compare isso com esse lixo.

Crédito de imagem: Reddit

Dê uma boa olhada na foto desta “Equipe Incrível”.

Sim... seus olhos não estão enganando você, essa é a foto de Ryan Gosling na página da equipe.

Obviamente, na maioria das vezes não será tão óbvio saber se a equipe é realmente lixo ou não. Em casos como esse, você deve adotar uma abordagem mais mãos sobre.

Primeiro, procure os nomes dos membros da equipe no Google. Na maioria das vezes eles devem ter um perfil do LinkedIn. Faça uma pesquisa rápida e saiba mais sobre os membros da equipe. Faça as seguintes perguntas:

Eles já estiveram envolvidos em algum empreendimento bem sucedido da ICO antes?

Eles estiveram envolvidos em uma empresa de renome (Google, Deloitte, etc.)?

Eles foram recomendados ou endossados por pessoas bem conhecidas?

Não importa se você se deparar como perseguidor. Você deve colocar neste trabalho para que você não acabe desperdiçando seu tempo e recursos mais tarde.

Em segundo lugar, você deve procurar as imagens dos membros da equipe no Google. As razões para isso, é novamente, dupla.

Em primeiro lugar, você quer ter certeza de que você não está recebendo “catfished”. Ou seja, eles não estão colocando fotos de celebridades aleatórias ou fotos de estoque em seu site da equipe.

Em segundo lugar, a pessoa talvez usando a mesma foto em diferentes sites e projetos. Então, isso lhe dará uma boa idéia sobre se a pessoa realmente existe ou não e, se eles fizerem, com o que a pessoa está envolvida.

#2 Esquema da Pirâmide Semelhança

De acordo com a Wikipédia, “Um esquema de pirâmide (comumente conhecido como esquemas de pirâmide) é um modelo de negócio que recruta membros através de uma promessa de pagamentos ou serviços para inscrever outros no esquema, em vez de fornecer investimentos ou venda de produtos ou serviços. À medida que o recrutamento se multiplica, o recrutamento torna-se rapidamente impossível, e a maioria dos membros é incapaz de lucrar; como tal, esquemas de pirâmide são insustentáveis e muitas vezes ilegais.”

Um ICO que promete “retornos garantidos” em seu investimento é um golpe. Qualquer investidor criptográfico que vale seu sal irá dizer-lhe que irá dizer-lhe que não há garantias no mundo criptográfico.

Um dos exemplos mais infame disso é Bitconnect. Vamos ver o site e as promessas deles.

bitconnect scam

Se você vir algo assim em um site, então não se incomode em levar qualquer uma de suas recompensas. Simples assim.

Você não quer acabar com tokens como estes:

#3 Repositório do GitHub inativo

Um repositório ativo do GitHub é um bom indicador para mostrar o quão sério o desenvolvimento vem acontecendo no projeto. Vamos mostrar-lhe um bom exemplo de um repositório GitHub ativo:

1.014 commits. Isso mostra que os desenvolvedores estão definitivamente dando tudo para o projeto.

Agora, compare isso com Savedroid, que fez uma estúpida jogada de marketing e acabou alienando todos os investidores.

Sim... não é bom.

Comprar Bitcoin... sem comprá-los

Enquanto alguns anos atrás era uma verdadeira Odyssey para comprar criptomoedas, hoje você tem um escopo completo de opções.

Vamos começar com a compra de Bitcoin. Essa é a parte mais fácil. Algumas pessoas querem investir em Bitcoin sem ter o problema de armazená-los.

Eles podem usar veículos de investimento como o rastreador XBT (disponível em bolsas suecas e alemãs), o investimento Bitcoin em Second Markets (EUA), o Bitcoin ETI (Gibraltar e Alemanha) e um pouco mais. À medida que o Bitcoin sobe, mais e mais corretores e trocas tentam configurar um produto financeiro baseado em Bitcoin.

Todos esses produtos de investimento têm em comum que permitem aos investidores apostar no preço do Bitcoin sem realmente comprar Bitcoin. Embora a maioria dos -fãs de criptografia pense que isso tira toda a diversão e senso disso, para muitas pessoas é a maneira mais fácil de investir no sucesso do Bitcoin. Você pode usar os canais de investimento que você já está acostumado, e se algo der errado, você tem seu certificado e alguém para levar ao tribunal.

Atualmente, não existe nenhum produto de investimento que cobre mais criptografia. Mas há alguns em curso, tanto nos EUA como na Europa.

Comprar Criptomoedas: Os Dois Tipos de Trocas

A troca serve uma das funções mais críticas no ecossistema criptográfico. Basicamente atua como um portal entre o mundo Fiat e o mundo criptográfico. Existem geralmente dois tipos de trocas:

Fiat para Crypto.

Cripto para Cripto.

Fiat para Crypto

Trocas Fiat para Crypto ajuda você a comprar Cryptocurrencies em troca de dinheiro Fiat. Coinbase é um exemplo perfeito deste tipo de troca. Coinbase ajuda você a comprar BTC, BCH, LTC e ETH em troca de moeda Fiat.

Cripto para Cripto

Então temos as trocas Crypto para Crypto. Essas trocas ajudam você a trocar certos criptos como BTC, ETH, BCH etc. para outras criptomoedas. Binance é um bom exemplo de uma troca criptográfica.

Enquanto eles oferecem serviços muito valiosos, o problema é que eles são todos centralizados, o que os torna vulneráveis. Esta é uma proposta extremamente arriscada quando se considera a enorme quantidade de dinheiro com que estas trocas lidam todos os dias.

Quando se trata de comprar cripto dessas próprias trocas, não é realmente tão complicado.

Em primeiro lugar, você abre uma conta na bolsa

Você então verifica sua identidade — isso é necessário devido às regras de Anti-lavagem de Dinheiro na maioria das jurisdições

Financie sua conta com Dólar ou Euro ou qualquer papel-moeda que você usar. Em algumas trocas, como Bitcoin.de, você não precisa financiar sua conta, mas negociar diretamente com outros usuários.

A questão, qual troca usar depende principalmente de onde você mora. É sempre melhor usar uma troca fisicamente perto de você. Se ele está localizado na mesma jurisdição como você, você tem as melhores chances de obter dinheiro legalmente de volta se algumas coisas ruins acontecerem. Se nenhuma troca estiver localizada em sua jurisdição, é melhor usar trocas com base em países estáveis com um bom sistema legal.

Outro fator para decidir qual troca você usa é algumas moedas que você quer comprar e sua paciência. Se você quiser adquirir grandes somas de Bitcoins rapidamente, você precisa usar uma das principais trocas que fornecem liquidez suficiente. Se você só quer comprar pequenas quantidades de moedas e se você não estiver com pressa, você pode tentar comprá-las em pequenas trocas. Se o seu pedido for preenchido, você provavelmente terá melhores preços do que em grandes trocas. Confira as melhores trocas de criptografia.

Existe um bom momento para comprar?

Não há regra geral quando comprar criptomoedas. Normalmente, não é uma boa idéia para comprar no pico de uma bolha, e geralmente, também não é uma boa idéia para comprá-lo quando ele está batendo. Nunca pegue uma faca caindo, como diz a sabedoria do comerciante. O melhor momento pode ser quando o preço é estável em um nível relativamente baixo.

A arte de negociar é decidir quando um cripto está no modo bolha e quando chegou ao fundo depois de cair. O que é fácil dizer em retrospectiva é uma pergunta difícil no presente, que nunca pode ser respondida com absoluta certeza. Às vezes, uma moeda começa a levantar, e depois de passar uma marca, onde todos pensam que este deve ser o pico de uma bolha, o verdadeiro rali apenas começa.

Por exemplo, muitas pessoas não compraram Bitcoin em US $1.000 ou Ether em US $100, porque parecia ser loucamente caro. Mas alguns meses depois, esses preços parecem ter sido um bom momento para começar.

Há apenas dois conselhos sobre o tempo que podemos dar. Primeiro, não compare bolhas criptográficas com bolhas financeiras tradicionais. 10 por cento acima não é uma bolha, mas pode ser volatilidade diária. 100 por cento pode ser uma bolha, mas muitas vezes é apenas o início dela. 1.000 por cento pode ser uma bolha geralmente, mas não há garantia de que ela apareça.

Segundo, tire um tempo para assistir. Não compre, porque houve um mergulho. Pode haver outro. E não compre, porque você teme que ele exploda amanhã. Preste atenção, informe-se, compre, quando achar que o momento é bom. E, talvez o mais importante: não seja uma mão fraca. Não venda muito cedo. Aguenta. A revolução monetária acaba de começar.

Como armazenar criptomoedas?

Tudo bem, então você comprou suas criptomoedas, onde exatamente você deve guardá-las? Bem, em primeiro lugar...

Mantenha-os longe da Bolsa!

Não há absolutamente nenhuma maneira que você deve manter suas moedas em uma troca. Há uma longa história de hacks e falências nos mercados de criptomoedas, mais famoso o hack do Mt. Gox, que sugou centenas de milhões de dólares de clientes.

Dito isto, nem todas as carteiras de câmbio são arriscadas.

Por exemplo, para as pessoas na UE, Bitcoin.de goza de um forte nível de confiança. A bolsa opera sem perda de fundos do cliente desde 2011, os proprietários são bem conhecidos na comunidade alemã e europeia, e uma auditoria anual por empresa externa verifica se todas as moedas estão disponíveis. Este nível de confiança, no entanto, raramente pode ser alcançado quando você tem um monte de altcoins. Esse é o risco que você precisa correr.

Se você realmente quer salvar seus criptos, então você deve tomar o assunto em suas mãos e armazená-los sozinhos. Então, é aqui que você precisa se educar sobre carteiras criptográficas.

Carteiras quentes vs Carteiras frias

Vamos entender a distinção básica entre os dois com um exemplo do mundo real. Armazenamento quente é como as carteiras que você carrega em seu bolso. O armazenamento frio é basicamente um pouco semelhante à sua conta bancária poupança. Tenha essa distinção em mente à medida que avançamos. Basicamente, se você quiser usar sua moeda com freqüência, então você deve usar armazenamento quente. Por outro lado, se você quiser armazenar seu dinheiro por um longo tempo, então você deve usar armazenamento frio.

Carteira/Armazenamento Quente

Armazenamento a quente, em termos simples, é quando você mantém sua criptomoeda em um dispositivo que está diretamente conectado à internet. Esta conexão é o que torna um dispositivo “quente”.

Você deve pensar em carteiras de troca, clientes de desktop e carteiras móveis (qualquer carteira que exista em um dispositivo que vai se conectar à internet) como uma carteira quente. É fácil acessar fundos em uma carteira quente, e se você mora em algum lugar que aceita criptos para micropagamentos, não há nada de errado em usar um para gastos diários. Pense nisso como moeda fiat (emitido pelo governo). Você pode andar por aí com uma parte da sua riqueza em uma carteira por conveniência, mas a maioria você mantém segura. Sua carteira quente deve se comportar da mesma maneira que uma carteira do mundo real. Usa-o para carregar uma pequena quantia de dinheiro para facilitar o acesso. Isso é tudo.

Enquanto a transação com carteiras quentes é muito simples, há uma enorme desvantagem quando se trata deles. Eles são facilmente hackable. Todo o espaço criptográfico vem ganhando muito valor recentemente e onde há valor, o crime nunca está muito atrás. Ataques recentes de ransomware e compromissos anteriores de grandes trocas devem ser sinalizadores suficientes para os recém-chegados.

Mesmo que você não esteja armazenando uma grande quantidade de valor em sua carteira quente, é vital que você siga as etapas de backup dentro da seção de restauração de sua carteira para evitar perder fundos por erro humano. Com sua chave privada e frase inicial intacta, você deve ser capaz de restaurar qualquer carteira sem dor o suficiente.

Prós de armazenamento a quente

Rápido para acessar fundos.

Grande número de opções e suporte para diferentes dispositivos.

UIs fáceis de usar tornam o envio e o recebimento simples.

Contras de armazenamento a quente

Exposta ao crime cibernético. Hackers sofisticados, ransomware e outros atores mal-intencionados são uma ameaça constante.

Danificar o dispositivo pode destruir a carteira. Sem fazer backup cuidadoso de chaves privadas e palavras de semente, você pode perder permanentemente seu investimento em criptografia.

Você ainda pode perder/danificar/ter roubado os detalhes da restauração.

Agora vamos explorar os diferentes tipos de carteiras de armazenamento quente que você pode usar.

Carteiras online aka Carteira Nuvem

Carteiras móveis

Carteiras de Área de Trabalho

Carteiras Multisig

Carteiras frias/Armazenamento

Quando você mantém sua moeda em um dispositivo que está completamente off-line, ele é chamado de armazenamento frio. Para aqueles que procuram a forma mais segura de armazenamento, carteiras frias são o caminho a percorrer. Estes são os mais adequados para titulares de longo prazo, que não necessitam de acesso às suas moedas por meses, ou anos de cada vez.

Eles não são sem seu próprio conjunto de riscos, mas se você seguir as instruções corretamente, e tomar todas as precauções possíveis, estes são muito minimizados. Dada a quantidade de atenção que a criptomoeda tem recebido nos últimos anos, infelizmente despertou o interesse dos atacantes. À luz disso, é uma opção muito mais segura usar o armazenamento frio como meio de armazenar seu dinheiro.

Carteira bitcoin baseada em São Francisco e serviço de câmbio CoinBase detém até 97% de suas reservas de moedas em carteiras de hardware e papel. O que são carteiras de hardware e papel? Você vai ficar a saber sobre isso em um minuto. Por enquanto, vamos verificar os prós e contras do armazenamento frio:

Prós de armazenamento frio:

Um ótimo lugar para manter grandes quantidades de moeda por um longo período de tempo.

Fornece uma rede de segurança contra hackers e pessoas com intenção maliciosa, uma vez que está completamente offline.

Contras de armazenamento frio

Ainda é suscetível a danos externos, roubo e descuido humano geral.

Não é ideal para transações rápidas e diárias.

Configurá-lo pode ser um pouco intimidante para iniciantes.

Agora que vimos ambos os prós e contras, vamos olhar algumas carteiras de armazenamento frio que você pode usar para armazenar suas moedas

Carteiras de hardware

ledger nano

Carteiras de hardware são dispositivos físicos onde você pode armazenar sua criptomoeda. Eles vêm em algumas formas, mas o mais comum é o estilo stick USB tipificado pela série Nano Ledger. Embora muitos juram por eles, as carteiras de hardware ainda são propensas a compromissos. Em primeiro lugar, você está confiando que a empresa que fez sua carteira não registrou todas as chaves privadas com um plano para atacar carteiras no futuro. Isso se aplica aos comprados da própria empresa, mas particularmente se uma carteira de hardware foi adquirida em segunda mão. Sob nenhuma circunstância alguém deve usar uma carteira de hardware pré-proprietária.

Embora a perda ou dano possa significar desastre para os despreparados, carteiras de hardware podem ser restauradas. Portanto, é tão importante fazer backup de sua carteira de hardware, como é suas carteiras quentes on-line. Você deve manter detalhes de restauração em um lugar seguro que só você, e qualquer um que você planeja deixar o dinheiro para saber. Lembre-se, seus detalhes de restauração abrem a carteira. Pense com muito cuidado sobre quem (se alguém) você compartilha com eles. Também é de vital importância que você transfira todas as moedas para uma nova carteira, caso algo infeliz aconteça entre você e qualquer outra pessoa que conheça suas chaves privadas (cônjuge, etc.)

Aqui estão algumas carteiras de hardware que você pode usar:

Ledger Nano S.

Trezor.

Mantenho.

Carteiras de papel

paper wallets

Sem dúvida, a maneira mais segura de armazenar qualquer criptomoeda é usar uma carteira de papel. Seguindo algumas dicas abaixo, você pode configurar um inteiramente de graça. Isso realmente faz de você o mestre de seu investimento, e se as precauções forem seguidas, não há possibilidade de suas chaves privadas serem conhecidas por mais ninguém. Claro, isso significa que manter um registro deles é ainda mais importante. Perder chaves privadas significa que você perderá todo o conteúdo da sua carteira de papel (mas, novamente, isso é verdade para cada carteira lá fora.)

O que é uma carteira de papel?

Para mantê-lo muito simples, as carteiras de papel são um método de armazenamento frio off-line para salvar criptomoeda. Ele inclui imprimir suas chaves públicas e privadas em um pedaço de papel que você então armazena e salva em um lugar seguro. As chaves são impressas sob a forma de códigos QR que você pode digitalizar no futuro para todas as suas transações. A razão pela qual é tão seguro é porque dá controle total a você, o usuário. Você não precisa se preocupar com o bem-estar de um pedaço de hardware, nem você precisa se preocupar com hackers ou qualquer pedaço de malware. Você só precisa cuidar de um pedaço de papel.

Precisa de uma carteira de papel?

A resposta a esta pergunta dependerá em grande parte de suas circunstâncias. Se você planeja passar o dia de verão negociando algumas moedas, talvez você não. Alternativamente, se você está em para o longo curso, e não pretende tocar em qualquer parte do seu esconderijo, então uma carteira de papel é a opção mais segura disponível para você. As carteiras de papel que você pode usar são as seguintes:

Para Bitcoin, Litecoin, Dogecoin etc. você pode usar Wallet Generator.

Para tokens Ethereum e ERC20 você pode usar My Ethereum Wallet.

O que há com Impostos e assim por diante?

Isenção de responsabilidade: Não somos agência fiscal nem consultores fiscais. Se você tem problemas com impostos, e se grandes somas estão em jogo, é melhor perguntar ao seu consultor fiscal local.

Neste momento, existem apenas alguns consultores fiscais que sabem como lidar com criptomoedas. Mas pode-se assumir com segurança que o número está crescendo rapidamente e que as criptomoedas em breve será uma questão padrão para especialistas fiscais como títulos, ações, ETFs e imóveis são.

Tudo o que podemos fornecer aqui é uma visão geral dos problemas típicos com criptografia e impostos.

Sem Almoço Gratuito

Nada é certo, exceto morte e impostos. O mesmo acontece com criptomoedas. Se você ganhar dinheiro investindo em criptomoedas, provavelmente terá que pagar impostos. Como é com todo o resto.

Como você precisa tributar retornos de investimento de criptografia depende da sua jurisdição fiscal nacional.

As Boas Novas...

Há algumas boas notícias sobre o tema das criptomoedas e impostos. Primeiro, em quase todos os países do mundo as criptomoedas estão isentas de IVA. Como em todos os produtos financeiros, você não precisa pagar IVA ao vender Bitcoin. Houve algumas idéias de autoridades fiscais na Polônia, Estônia, Alemanha, Austrália e Suécia para exigir IVA sobre as vendas de criptografia, mas depois que o Tribunal Europeu esmagou isso em uma decisão importante, o IVA para Bitcoins parece ter se tornado um não-tópico.

Outra boa notícia é que em algumas jurisdições você tem que pagar quase nenhum imposto. Surpreendentemente a Alemanha, um país geralmente conhecido por taxas de imposto muito altas, tornou-se um paraíso fiscal para criptomoedas. Como os EUA e muitos outros países, a Alemanha considera Bitcoin não um produto financeiro, mas uma propriedade. Isso significa que se você ganhar dinheiro negociando-o, você não paga um imposto fixo para a renda financeira - que é 25%, por exemplo, para juros de conta bancária - mas você tem que tributar o lucro de comprar e vender criptografia como renda.

não é mais como você vendeu sua casa do que uma segurança.

Você comprou 10 Bitcoins por 1.000 euros e os vendeu por 2.000? Sua renda tributável aumentou em 10.000 euros.

Você comprou um bitcoin por 100 euros e pediu um 10-euro-pizza quando o preço era 1.000 euros? Sua renda aumentou 9 Euro. Na maioria dos casos, a taxa de imposto para isso é maior do que para os ganhos financeiros.

No entanto, existe uma lacuna. Se você segurar suas moedas por mais de 1 ano, você não precisa pagar impostos quando você vendê-lo. Esta regra foi adicionada para desincentivar a negociação dia de outras propriedades e estabilizar os preços incentivando os titulares. Para criptomoedas fez a Alemanha, e também a Holanda, que aplicam as mesmas regras, aos paraísos fiscais. Alguns países podem ter regras semelhantes. Em dúvida, seu consultor fiscal pode ajudá-lo.

Um problema que a regra de um ano coloca é que você precisa provar que você mantém o criptograma para este período de tempo. Normalmente, as trocas podem ajudá-lo com impressões do seu histórico comercial. Além disso, você pode usar o blockchain público como uma prova de armazenamento. Na maioria das criptomoedas, é transparente quando as moedas são recebidas e gastas por um endereço específico. Mas não em todos. Por exemplo, Monero usa Assinaturas de Anel e Transações Confidenciais, que são ótimas ferramentas para manter o anonimato. Mas a desvantagem é que eles tornam mais ou menos impossível provar que você tem moedas mais de um ano. Talvez você leve isso em consideração ao selecionar moedas para o seu portfólio.

As más notícias...

Se você usar uma boa troca e acompanhar seus negócios, tributar Bitcoin é possível, mas também um chato. Você precisa calcular cada lucro, não apenas da negociação, mas também do uso de Bitcoins para pagar por coisas.

Mas isso é apenas o começo. As coisas tornam-se realmente um pesadelo complicado se se trata de Altcoins. Para as autoridades fiscais, um Altcoin conta como Bitcoin. Na maioria dos países, isso significa que não é um produto financeiro, mas uma propriedade. Se você comprá-lo com Bitcoin e vendê-lo para Bitcoin, você tem que tributar a diferença, mas não em Bitcoin, mas em dólar ou você moeda de papel nacional. Isso significa que você não só precisa acompanhar todas as suas negociações Altcoin, mas também precisa levar em conta o preço do Bitcoin ao comprar e vender.

Obviamente, isso torna as coisas extremamente complicadas. Você pode ter um negócio ruim, resultando em obter menos Bitcoin de volta do que você investiu, mas ainda sendo, em teoria, responsável por impostos, quando o preço do Bitcoin subiu entre suas negociações. Então você perdeu dinheiro na negociação, mas tem que pagar impostos por isso.

Neste momento você deve aceitar o fato de que as criptomoedas são algo novo e que você não é especialista em lidar com suas autoridades financeiras. Vá para um consultor fiscal, educá-lo ou ele sobre criptomoedas e ansioso para conversar com funcionários confusos das autoridades financeiras.

E aproveite investir em criptomoedas.

Criptomoedas têm sido praticamente um tópico de intensa discussão nos últimos anos. Quantas vezes ouvimos histórias de pessoas se tornarem milionárias da noite para o dia e, ao mesmo tempo, histórias de pessoas que perderam centenas de milhares de dólares na esperança de ganhar dinheiro rápido?

Então, se você está procurando investir em criptografia de forma segura, então este guia é para você. O objetivo deste guia é ajudar a educar os investidores o máximo possível e reduzir a especulação no mercado.

Se você quiser aprender mais sobre as próprias criptomoedas, então você pode conferir nossos cursos para iniciantes em criptomoedas.

Isenção de responsabilidade antes de continuar: Nós não somos uma instituição financeira: Tudo o que estamos provando é material educacional: Não tome esta informação como aconselhamento de investimento profissional.

Introdução: Como Investir em Criptomoedas — O Guia Ultimate para Iniciantes

O fato de você estar lendo este guia nos mostra que você está interessado em investir em criptografia. Estes token criptográfico imutável e permutável prometem se tornar um dinheiro duro e não manipulável para o mundo inteiro. Seus defensores vêem um futuro no qual Bitcoin ou outras criptomoedas substituirão Euro, Dólar e assim por diante e criarão a primeira moeda mundial livre e dura.

Além do que já foi dito, existem três grandes boas razões para investir em criptografia.

Primeiro, porque você quer proteger seu patrimônio líquido contra a queda do Imperium do Dólar, que é assumido por muitas pessoas para inevitavelmente acontecer em algum momento. Em segundo lugar, porque você apoia a visão social por trás das criptomoedas — a de um dinheiro livre e duro para o mundo inteiro. Terceiro, porque você entende e gosta da tecnologia por trás disso.

No entanto, também há razões muito ruins para investir em criptografia. Muitas pessoas são vítimas do hype em torno de cada bolha de criptografia. Há sempre alguém capturado pelo FOMO (medo de perder), comprando massivamente no pico de uma bolha, apenas na esperança de ganhar dinheiro rápido, sem entender criptografia em tudo. Essa é uma má razão. Não faça isso. Aprenda antes de investir.

Investidores de estágio inicial em Bitcoin e Ethereum ganharam milhões de dólares em lucros puros. Se você ver o gráfico a seguir, então você vai saber exatamente o que queremos dizer.

Em um período de um ano de dezembro de 2016 a dezembro de 2017, Bitcoin passou de US $750 para US $10.000! Isso significa que qualquer pessoa que investiu US $10.000 em dezembro de 2016, teria de volta um $133,333 entorpecentes em exatamente 365 dias. Na verdade, o limite total de mercado das criptomoedas percorreu todo o caminho até um surpreendente $500 bilhões até o final de 2017.

Histórias como essa inundaram a internet e mais e mais pessoas se juntaram ao hype criptográfico para obter uma fatia dessa torta de criptografia. No entanto, à medida que cada vez mais especuladores inundaram o mercado, o inevitável aconteceu.

O mercado deu um enorme mergulho.

Com Bitcoin dando um mergulho, todas as outras moedas deram um mergulho, e muitas pessoas perderam suas economias.

Neste guia, vamos mostrar-lhe como você pode educar-se para fazer um investimento inteligente. Dito isto, vamos começar com a nossa primeira lição.

Seja OK com a Assumir Riscos Calculados

Como a volatilidade das criptomoedas excede grosseiramente a de qualquer outra classe de investimento, elas não são um investimento normal. Além disso, há sempre o risco de que seu país possa proibir a negociação e troca de criptomoedas. Se for esse o caso, então você deve fazer as pazes com não liquidar seus ativos criptográficos.

Então, o importante é arriscar o máximo de dinheiro que puder pagar. Como Wence Casares, CEO da Xapo, resume tudo em uma AMA em bitcoin.com:

“Eu sempre digo a eles [minha família] que a segunda coisa mais estúpida que eles poderiam fazer agora é possuir uma quantidade de bitcoins que eles não podem perder e a coisa mais estúpida que eles poderiam fazer seria não possuir nenhum. “

Lembre-se que existem outras moedas

Até o final de 2016 Bitcoin era a criptomoeda, e não havia muito além disso. Se você queria investir no sucesso das criptomoedas, você comprou Bitcoin. Ponto final. Outras criptomoedas - chamadas “Altcoins” - foram apenas ações de centavos em mercados online sombrios, usados principalmente para manter as GPUs do mineiro funcionando, bombear o preço e despejar as moedas.

No entanto, isso mudou. Enquanto Bitcoin ainda é a cryptocurrency dominante, em 2017 sua participação de todo o mercado de criptografia caiu rapidamente de 90 para cerca de 40 por cento, e fica em torno de 50% a partir de setembro de 2018.

Há várias razões para isso. Enquanto Bitcoin continua sendo o rei indiscutível das criptomoedas, muitas pessoas questionaram sua utilidade futura. Em primeiro lugar, havia novas e emocionantes criptomoedas saindo em segundo lugar, Bitcoin estava sofrendo de graves problemas de desempenho e parecia que a comunidade Bitcoin não estava nem perto de resolver esse problema. A questão do tamanho do bloco, em particular, foi um enorme osso de contenção na comunidade, o que finalmente levou à criação de bitcoin cash e à divisão da comunidade.

Então, a questão é, em que moedas você pode investir?

Bem, para isso você vai para coinmarketcap.com.

Este site lista as criptomoedas em ordem decrescente de marketcap. O limite de mercado significa o valor de todos os tokens disponíveis. Não é uma métrica perfeita, mas provavelmente a melhor que temos para reconhecer o valor de uma criptomoeda.

Esta é a razão pela qual coinmarketcap é uma ferramenta útil para ter em sua mão.

Pense sobre o utilitário que a moeda está trazendo para o sistema

Então, você passou pelos limites de mercado e decidiu sobre o monte de moedas que você queria investir em? Excelente trabalho. No entanto, é aqui que o trabalho real começa.

A primeira coisa que você precisa fazer é ler seus whitepapers. Agora, entendemos que ler PDFs pode não ser o mais excitante das coisas, no entanto, você absolutamente precisa colocar no trabalho antes de colher qualquer tipo de benefícios.

Ler o whitepaper em si lhe dará dois benefícios tremendos:

Em primeiro lugar, você terá mais conhecimento sobre a própria moeda e aprenderá sobre a utilidade que ela está trazendo para o ecossistema.

Em segundo lugar, um whitepaper mal escrito é muitas vezes um bom sinal de saber se um projeto vale a pena investir ou não. Se a própria equipe não pode simplesmente explicar a verdadeira utilidade de seu token, então provavelmente não vale a pena investir em.

Um papel branco é o pão e a manteiga de todas as ICOs. De acordo com a Wikipédia. “Um white paper é um relatório autoritário ou guia que informa os leitores concisamente sobre uma questão complexa e apresenta a filosofia do órgão emissor sobre o assunto. O objetivo é ajudar os leitores a entender um problema, resolver um problema ou tomar uma decisão.”

Em termos mais simples, um white paper pode dizer aos potenciais investidores tudo o que eles precisam saber sobre o projeto. Esta é a razão pela qual um ICO que não tem um whitepaper deve simplesmente ser examinado.

Outra coisa que a maioria das ICOs percebe é que os investidores majoritários simplesmente não vão se preocupar em ler o whitepaper. Esta é a razão pela qual eles simplesmente terceirizam seus whitepapers para escritores independentes baratos que acabam criando obras de arte adequadas. “Arte” está sendo usada de forma extremamente liberal aqui, é claro. Finalize esta jóia de um whitepaper por “Arbitrage Crypto Trader”.

Aqui está um extrato do whitepaper:

“No entanto, a arbitragem não morreu definitivamente. Ele novamente a favor, graças ao aparecimento de criptomoeda. Todos nós vemos que agora as cotações bitkoyna em diferentes bolsas de valores diferem uns dos outros em 1- 5%. E para alguns dos Altocums, a diferença às vezes pode ser tão alta quanto 50%.”

Está bem, não se incomode a fazer sentido.

Um whitepaper bem elaborado pode definir uma geração. Basta olhar para o que o whitepaper da Bitcoin fez para esta era. Um ICO que não se incomoda em colocar em qualquer esforço não deve ser dada qualquer atenção.

Dito isso, depois de ler um whitepaper decentemente escrito, há algumas decisões que você precisará tomar.

Check #1: O valor que o projeto está trazendo

Em primeiro lugar, verifique o projeto para ver se a moeda está trazendo alguma utilidade real para o ecossistema. O exemplo perfeito disso é Ethereum. Há uma razão pela qual ele tomou de tão rápido, pense no valor puro que ele estava trazendo. Pela primeira vez, os desenvolvedores de todo o mundo tinham uma plataforma que eles poderiam usar para construir seus próprios dapps em uma cadeia de blocos.

Junto com isso, tenha em mente os problemas que o cryptoworld está desesperadamente procurando resolver, principalmente: privacidade, escalabilidade e interoperabilidade. Uma boa maneira de fazer o seu investimento é encontrar os projetos que estão especificamente trabalhando na resolução dos problemas acima mencionados. Aqui estão alguns dos projetos que estão procurando resolver cada um dos três problemas acima mencionados:

Privacidade: Monero, Zcash, Dash

Escalabilidade: OmiseGO, Cardano

Interoperabilidade: AION

Check #2: O projeto precisa de tokens?

Então, como você se certificar de que você está recebendo tokens de boa qualidade?

Você inspeciona o projeto e faz as seguintes perguntas:

Este projeto precisa estar na cadeia de blocos?

Esse projeto precisa ter tokens?

Se a resposta para qualquer um desses acontece ser “Não”, então esses projetos não precisam de um token e esses projetos estão fazendo uma ICO simplesmente para arrecadar dinheiro. Há uma maneira de descobrir a verdadeira utilidade do token.

Para isso, vamos ter a ajuda de William Mougayar, que aponta em seu artigo Médio que existem três princípios para token utilitário:

Papel.

Características.

Propósito.

Esses três estão trancados em um triângulo e eles se parecem com isso:

Cada função token tem seu próprio conjunto de recursos e propósito que são detalhados na tabela a seguir:

Vamos examinar cada uma das funções que um token pode assumir:

- Certo. - Certo

Ao tomar posse de um token específico, o detentor obtém uma certa quantidade de direitos dentro do ecossistema. Por exemplo, tendo moedas DAO em sua posse, você poderia ter tido direitos de voto dentro do DAO para decidir quais projetos recebem financiamento e quais não.

Troca de Valor

Os tokens criam um sistema econômico interno dentro dos limites do próprio projeto. Os tokens podem ajudar os compradores e vendedores a negociar valor dentro do ecossistema. Isso ajuda as pessoas a ganhar recompensas após a conclusão de tarefas específicas. Esta criação e manutenção de economias individuais e internas é uma das tarefas mais importantes dos Tokens.

Pedágio

Ele também pode atuar como um gateway de pedágio para que você possa usar certas funcionalidades de um determinado sistema. Por exemplo, em Golem, você precisa ter GNT (tokens golem) para obter acesso aos benefícios do supercomputador Golem.

Função

O token também pode permitir que os detentores enriquecem a experiência do usuário dentro dos limites do ambiente específico. Por exemplo. Em Brave (um navegador da web), os titulares de BAT (tokens usados em Brave) terão os direitos de enriquecer a experiência do cliente usando seus tokens para adicionar anúncios ou outros serviços baseados em atenção na plataforma Brave.

Moeda

Pode ser usado como um armazenamento de valor que pode ser usado para realizar transações dentro e fora do ecossistema dado.

Renda

Ajuda em uma distribuição equitativa de lucros ou outros benefícios financeiros relacionados entre os investidores em um projeto específico.

Então, como isso tudo ajuda no utilitário token?

Se você quiser maximizar a quantidade de utilidade que seu token pode fornecer, então você precisa marcar mais de uma dessas propriedades. Quanto mais propriedades você pode marcar, mais utilidade e valor seu token traz para o seu ecossistema. Se o papel de seus tokens não pode ser explicado claramente, ou se ele realmente não marcar mais de uma das funções dadas acima, então seu token não tem qualquer utilitário e você pode fazer sem ele.

Agora, por que você não deve pegar tokens inúteis com pouca ou nenhuma utilidade?

Para isso, precisamos entender o conceito de velocidade token. A velocidade do token é uma indicação de quanto as pessoas respeitam o valor desse token específico. Se as pessoas se agarram a um token, então ele tem baixa velocidade. No entanto, se as pessoas venderem rapidamente esse token para BTC, ETH ou Fiat, então esse token tem alta velocidade.

Se você definisse a Velocidade de Token em termos estritamente matemáticos, então seria assim:

Velocidade do token = Volume Transacional Total/Valor Médio da Rede.

Se virássemos a fórmula, então:

Valor Médio da Rede = Volume Transacional Total/Velocidade de Token.

Agora, isso leva a duas conclusões:

Mais a velocidade do token, menos o valor médio da rede.

Mais o volume transacional, mais a velocidade do token.

Esta é a razão pela qual, você deve trabalhar para um projeto cujos tokens realmente têm algum utilitário e dá aos seus usuários uma razão para segurá-los.

Tudo bem, então agora que você sabe em que tipos de moedas você deve investir, agora vamos ensiná-lo a procurar sinais óbvios de golpes.

Procure sinais óbvios de fraude

Boas moedas têm uma visão técnica transparente, uma equipe de desenvolvimento ativa e uma comunidade vívida e entusiasmada. Moedas ruins são transparentes, promovem vantagens técnicas difusas sem explicar como alcançá-las, e têm uma comunidade que é principalmente focada em enriquecer rapidamente. Talvez o pior tipo de criptografia sejam as moedas MLM, por exemplo, Bitconnect. Vamos falar mais sobre o Bitconnect em um pouco. No entanto, quais são alguns dos sinais mais óbvios de golpes?

#1 A Equipa

Escusado será dizer que o sucesso de um projeto está diretamente relacionado à credibilidade da equipe. Vamos colocar assim, se você está investindo seu dinheiro em uma empresa, você não gostaria de saber que a empresa está em boas mãos e que seu dinheiro vai ser apreciado consideravelmente?

Vejamos um dos projetos mais bem sucedidos de todos os tempos, OmiseGO. Eles não só têm uma equipe incrível, eles também contam pessoas como Vitalik Buterin e Lightning Network Creator Joseph Poon entre seus conselheiros também. Portanto, não é de admirar que eles não tiveram problemas para obter seus fundos e seus investidores estão agora desfrutando de um retorno saudável também.

Agora, compare isso com esse lixo.

Crédito de imagem: Reddit

Dê uma boa olhada na foto desta “Equipe Incrível”.

Sim... seus olhos não estão enganando você, essa é a foto de Ryan Gosling na página da equipe.

Obviamente, na maioria das vezes não será tão óbvio saber se a equipe é realmente lixo ou não. Em casos como esse, você deve adotar uma abordagem mais mãos sobre.

Primeiro, procure os nomes dos membros da equipe no Google. Na maioria das vezes eles devem ter um perfil do LinkedIn. Faça uma pesquisa rápida e saiba mais sobre os membros da equipe. Faça as seguintes perguntas:

Eles já estiveram envolvidos em algum empreendimento bem sucedido da ICO antes?

Eles estiveram envolvidos em uma empresa de renome (Google, Deloitte, etc.)?

Eles foram recomendados ou endossados por pessoas bem conhecidas?

Não importa se você se deparar como perseguidor. Você deve colocar neste trabalho para que você não acabe desperdiçando seu tempo e recursos mais tarde.

Em segundo lugar, você deve procurar as imagens dos membros da equipe no Google. As razões para isso, é novamente, dupla.

Em primeiro lugar, você quer ter certeza de que você não está recebendo “catfished”. Ou seja, eles não estão colocando fotos de celebridades aleatórias ou fotos de estoque em seu site da equipe.

Em segundo lugar, a pessoa talvez usando a mesma foto em diferentes sites e projetos. Então, isso lhe dará uma boa idéia sobre se a pessoa realmente existe ou não e, se eles fizerem, com o que a pessoa está envolvida.

#2 Esquema da Pirâmide Semelhança

De acordo com a Wikipédia, “Um esquema de pirâmide (comumente conhecido como esquemas de pirâmide) é um modelo de negócio que recruta membros através de uma promessa de pagamentos ou serviços para inscrever outros no esquema, em vez de fornecer investimentos ou venda de produtos ou serviços. À medida que o recrutamento se multiplica, o recrutamento torna-se rapidamente impossível, e a maioria dos membros é incapaz de lucrar; como tal, esquemas de pirâmide são insustentáveis e muitas vezes ilegais.”

Um ICO que promete “retornos garantidos” em seu investimento é um golpe. Qualquer investidor criptográfico que vale seu sal irá dizer-lhe que irá dizer-lhe que não há garantias no mundo criptográfico.

Um dos exemplos mais infame disso é Bitconnect. Vamos ver o site e as promessas deles.

Se você vir algo assim em um site, então não se incomode em levar qualquer uma de suas recompensas. Simples assim.

Você não quer acabar com tokens como estes:

#3 Repositório do GitHub inativo

Um repositório ativo do GitHub é um bom indicador para mostrar o quão sério o desenvolvimento vem acontecendo no projeto. Vamos mostrar-lhe um bom exemplo de um repositório GitHub ativo:

1.014 commits. Isso mostra que os desenvolvedores estão definitivamente dando tudo para o projeto.

Agora, compare isso com Savedroid, que fez uma estúpida jogada de marketing e acabou alienando todos os investidores.

Sim... não é bom.

Comprar Bitcoin... sem comprá-los

Enquanto alguns anos atrás era uma verdadeira Odyssey para comprar criptomoedas, hoje você tem um escopo completo de opções.

Vamos começar com a compra de Bitcoin. Essa é a parte mais fácil. Algumas pessoas querem investir em Bitcoin sem ter o problema de armazená-los.

Eles podem usar veículos de investimento como o rastreador XBT (disponível em bolsas suecas e alemãs), o investimento Bitcoin em Second Markets (EUA), o Bitcoin ETI (Gibraltar e Alemanha) e um pouco mais. À medida que o Bitcoin sobe, mais e mais corretores e trocas tentam configurar um produto financeiro baseado em Bitcoin.

Todos esses produtos de investimento têm em comum que permitem aos investidores apostar no preço do Bitcoin sem realmente comprar Bitcoin. Embora a maioria dos -fãs de criptografia pense que isso tira toda a diversão e senso disso, para muitas pessoas é a maneira mais fácil de investir no sucesso do Bitcoin. Você pode usar os canais de investimento que você já está acostumado, e se algo der errado, você tem seu certificado e alguém para levar ao tribunal.

Atualmente, não existe nenhum produto de investimento que cobre mais criptografia. Mas há alguns em curso, tanto nos EUA como na Europa.

Comprar Criptomoedas: Os Dois Tipos de Trocas

A troca serve uma das funções mais críticas no ecossistema criptográfico. Basicamente atua como um portal entre o mundo Fiat e o mundo criptográfico. Existem geralmente dois tipos de trocas:

Fiat para Crypto.

Cripto para Cripto.

Fiat para Crypto

Trocas Fiat para Crypto ajuda você a comprar Cryptocurrencies em troca de dinheiro Fiat. Coinbase é um exemplo perfeito deste tipo de troca. Coinbase ajuda você a comprar BTC, BCH, LTC e ETH em troca de moeda Fiat.

Cripto para Cripto

Então temos as trocas Crypto para Crypto. Essas trocas ajudam você a trocar certos criptos como BTC, ETH, BCH etc. para outras criptomoedas. Binance é um bom exemplo de uma troca criptográfica.

Enquanto eles oferecem serviços muito valiosos, o problema é que eles são todos centralizados, o que os torna vulneráveis. Esta é uma proposta extremamente arriscada quando se considera a enorme quantidade de dinheiro com que estas trocas lidam todos os dias.

Quando se trata de comprar cripto dessas próprias trocas, não é realmente tão complicado.

Em primeiro lugar, você abre uma conta na bolsa

Você então verifica sua identidade — isso é necessário devido às regras de Anti-lavagem de Dinheiro na maioria das jurisdições

Financie sua conta com Dólar ou Euro ou qualquer papel-moeda que você usar. Em algumas trocas, como Bitcoin.de, você não precisa financiar sua conta, mas negociar diretamente com outros usuários.

A questão, qual troca usar depende principalmente de onde você mora. É sempre melhor usar uma troca fisicamente perto de você. Se ele está localizado na mesma jurisdição como você, você tem as melhores chances de obter dinheiro legalmente de volta se algumas coisas ruins acontecerem. Se nenhuma troca estiver localizada em sua jurisdição, é melhor usar trocas com base em países estáveis com um bom sistema legal.

Outro fator para decidir qual troca você usa é algumas moedas que você quer comprar e sua paciência. Se você quiser adquirir grandes somas de Bitcoins rapidamente, você precisa usar uma das principais trocas que fornecem liquidez suficiente. Se você só quer comprar pequenas quantidades de moedas e se você não estiver com pressa, você pode tentar comprá-las em pequenas trocas. Se o seu pedido for preenchido, você provavelmente terá melhores preços do que em grandes trocas.

Existe um bom momento para comprar?

Não há regra geral quando comprar criptomoedas. Normalmente, não é uma boa idéia para comprar no pico de uma bolha, e geralmente, também não é uma boa idéia para comprá-lo quando ele está batendo. Nunca pegue uma faca caindo, como diz a sabedoria do comerciante. O melhor momento pode ser quando o preço é estável em um nível relativamente baixo.

A arte de negociar é decidir quando um cripto está no modo bolha e quando chegou ao fundo depois de cair. O que é fácil dizer em retrospectiva é uma pergunta difícil no presente, que nunca pode ser respondida com absoluta certeza. Às vezes, uma moeda começa a levantar, e depois de passar uma marca, onde todos pensam que este deve ser o pico de uma bolha, o verdadeiro rali apenas começa.

Por exemplo, muitas pessoas não compraram Bitcoin em US $1.000 ou Ether em US $100, porque parecia ser loucamente caro. Mas alguns meses depois, esses preços parecem ter sido um bom momento para começar.

Há apenas dois conselhos sobre o tempo que podemos dar. Primeiro, não compare bolhas criptográficas com bolhas financeiras tradicionais. 10 por cento acima não é uma bolha, mas pode ser volatilidade diária. 100 por cento pode ser uma bolha, mas muitas vezes é apenas o início dela. 1.000 por cento pode ser uma bolha geralmente, mas não há garantia de que ela apareça.

Segundo, tire um tempo para assistir. Não compre, porque houve um mergulho. Pode haver outro. E não compre, porque você teme que ele exploda amanhã. Preste atenção, informe-se, compre, quando achar que o momento é bom. E, talvez o mais importante: não seja uma mão fraca. Não venda muito cedo. Aguenta. A revolução monetária acaba de começar.

Como armazenar criptomoedas?

Tudo bem, então você comprou suas criptomoedas, onde exatamente você deve guardá-las? Bem, em primeiro lugar...

Mantenha-os longe da Bolsa!

Não há absolutamente nenhuma maneira que você deve manter suas moedas em uma troca. Há uma longa história de hacks e falências nos mercados de criptomoedas, mais famoso o hack do Mt. Gox, que sugou centenas de milhões de dólares de clientes.

Dito isto, nem todas as carteiras de câmbio são arriscadas.

Por exemplo, para as pessoas na UE, Bitcoin.de goza de um forte nível de confiança. A bolsa opera sem perda de fundos do cliente desde 2011, os proprietários são bem conhecidos na comunidade alemã e europeia, e uma auditoria anual por empresa externa verifica se todas as moedas estão disponíveis. Este nível de confiança, no entanto, raramente pode ser alcançado quando você tem um monte de altcoins. Esse é o risco que você precisa correr.

Se você realmente quer salvar seus criptos, então você deve tomar o assunto em suas mãos e armazená-los sozinhos. Então, é aqui que você precisa se educar sobre carteiras.

Carteiras quentes vs Carteiras frias

Vamos entender a distinção básica entre os dois com um exemplo do mundo real. Armazenamento quente é como as carteiras que você carrega em seu bolso. O armazenamento frio é basicamente um pouco semelhante à sua conta bancária poupança. Tenha essa distinção em mente à medida que avançamos. Basicamente, se você quiser usar sua moeda com freqüência, então você deve usar armazenamento quente. Por outro lado, se você quiser armazenar seu dinheiro por um longo tempo, então você deve usar armazenamento frio.

Carteira/Armazenamento Quente

Armazenamento a quente, em termos simples, é quando você mantém sua criptomoeda em um dispositivo que está diretamente conectado à internet. Esta conexão é o que torna um dispositivo “quente”.

Você deve pensar em carteiras de troca, clientes de desktop e carteiras móveis (qualquer carteira que exista em um dispositivo que vai se conectar à internet) como uma carteira quente. É fácil acessar fundos em uma carteira quente, e se você mora em algum lugar que aceita criptos para micropagamentos, não há nada de errado em usar um para gastos diários. Pense nisso como moeda fiat (emitido pelo governo). Você pode andar por aí com uma parte da sua riqueza em uma carteira por conveniência, mas a maioria você mantém segura. Sua carteira quente deve se comportar da mesma maneira que uma carteira do mundo real. Usa-o para carregar uma pequena quantia de dinheiro para facilitar o acesso. Isso é tudo.

Enquanto a transação com carteiras quentes é muito simples, há uma enorme desvantagem quando se trata deles. Eles são facilmente hackable. Todo o espaço criptográfico vem ganhando muito valor recentemente e onde há valor, o crime nunca está muito atrás. Ataques recentes de ransomware e compromissos anteriores de grandes trocas devem ser sinalizadores suficientes para os recém-chegados.

Mesmo que você não esteja armazenando uma grande quantidade de valor em sua carteira quente, é vital que você siga as etapas de backup dentro da seção de restauração de sua carteira para evitar perder fundos por erro humano. Com sua chave privada e frase inicial intacta, você deve ser capaz de restaurar qualquer carteira sem dor o suficiente.

Prós de armazenamento a quente

Rápido para acessar fundos.

Grande número de opções e suporte para diferentes dispositivos.

UIs fáceis de usar tornam o envio e o recebimento simples.

Contras de armazenamento a quente

Exposta ao crime cibernético. Hackers sofisticados, ransomware e outros atores mal-intencionados são uma ameaça constante.

Danificar o dispositivo pode destruir a carteira. Sem fazer backup cuidadoso de chaves privadas e palavras de semente, você pode perder permanentemente seu investimento em criptografia.

Você ainda pode perder/danificar/ter roubado os detalhes da restauração.

Agora vamos explorar os diferentes tipos de carteiras de armazenamento quente que você pode usar.

Carteiras online aka Carteira Nuvem

Carteiras móveis

Carteiras de Área de Trabalho

Carteiras Multisig

Carteiras frias/Armazenamento

Quando você mantém sua moeda em um dispositivo que está completamente off-line, ele é chamado de armazenamento frio. Para aqueles que procuram a forma mais segura de armazenamento, carteiras frias são o caminho a percorrer. Estes são os mais adequados para titulares de longo prazo, que não necessitam de acesso às suas moedas por meses, ou anos de cada vez.

Eles não são sem seu próprio conjunto de riscos, mas se você seguir as instruções corretamente, e tomar todas as precauções possíveis, estes são muito minimizados. Dada a quantidade de atenção que a criptomoeda tem recebido nos últimos anos, infelizmente despertou o interesse dos atacantes. À luz disso, é uma opção muito mais segura usar o armazenamento frio como meio de armazenar seu dinheiro.

Carteira bitcoin baseada em São Francisco e serviço de câmbio CoinBase detém até 97% de suas reservas de moedas em carteiras de hardware e papel. O que são carteiras de hardware e papel? Você vai ficar a saber sobre isso em um minuto. Por enquanto, vamos verificar os prós e contras do armazenamento frio:

Prós de armazenamento frio:

Um ótimo lugar para manter grandes quantidades de moeda por um longo período de tempo.

Fornece uma rede de segurança contra hackers e pessoas com intenção maliciosa, uma vez que está completamente offline.

Contras de armazenamento frio

Ainda é suscetível a danos externos, roubo e descuido humano geral.

Não é ideal para transações rápidas e diárias.

Configurá-lo pode ser um pouco intimidante para iniciantes.

Agora que vimos ambos os prós e contras, vamos olhar algumas carteiras de armazenamento frio que você pode usar para armazenar suas moedas

Carteiras de hardware

Carteiras de hardware são dispositivos físicos onde você pode armazenar sua criptomoeda. Eles vêm em algumas formas, mas o mais comum é o estilo stick USB tipificado pela série Nano Ledger. Embora muitos juram por eles, as carteiras de hardware ainda são propensas a compromissos. Em primeiro lugar, você está confiando que a empresa que fez sua carteira não registrou todas as chaves privadas com um plano para atacar carteiras no futuro. Isso se aplica aos comprados da própria empresa, mas particularmente se uma carteira de hardware foi adquirida em segunda mão. Sob nenhuma circunstância alguém deve usar uma carteira de hardware pré-proprietária.

Embora a perda ou dano possa significar desastre para os despreparados, carteiras de hardware podem ser restauradas. Portanto, é tão importante fazer backup de sua carteira de hardware, como é suas carteiras quentes on-line. Você deve manter detalhes de restauração em um lugar seguro que só você, e qualquer um que você planeja deixar o dinheiro para saber. Lembre-se, seus detalhes de restauração abrem a carteira. Pense com muito cuidado sobre quem (se alguém) você compartilha com eles. Também é de vital importância que você transfira todas as moedas para uma nova carteira, caso algo infeliz aconteça entre você e qualquer outra pessoa que conheça suas chaves privadas (cônjuge, etc.)

Aqui estão algumas carteiras de hardware que você pode usar:

Ledger Nano S.

Trezor.

Mantenho.

Carteiras de papel

Sem dúvida, a maneira mais segura de armazenar qualquer criptomoeda é usar uma carteira de papel. Seguindo algumas dicas abaixo, você pode configurar um inteiramente de graça. Isso realmente faz de você o mestre de seu investimento, e se as precauções forem seguidas, não há possibilidade de suas chaves privadas serem conhecidas por mais ninguém. Claro, isso significa que manter um registro deles é ainda mais importante. Perder chaves privadas significa que você perderá todo o conteúdo da sua carteira de papel (mas, novamente, isso é verdade para cada carteira lá fora.)

O que é uma carteira de papel?

Para mantê-lo muito simples, as carteiras de papel são um método de armazenamento frio off-line para salvar criptomoeda. Ele inclui imprimir suas chaves públicas e privadas em um pedaço de papel que você então armazena e salva em um lugar seguro. As chaves são impressas sob a forma de códigos QR que você pode digitalizar no futuro para todas as suas transações. A razão pela qual é tão seguro é porque dá controle total a você, o usuário. Você não precisa se preocupar com o bem-estar de um pedaço de hardware, nem você precisa se preocupar com hackers ou qualquer pedaço de malware. Você só precisa cuidar de um pedaço de papel.

Precisa de uma carteira de papel?

A resposta a esta pergunta dependerá em grande parte de suas circunstâncias. Se você planeja passar o dia de verão negociando algumas moedas, talvez você não. Alternativamente, se você está em para o longo curso, e não pretende tocar em qualquer parte do seu esconderijo, então uma carteira de papel é a opção mais segura disponível para você. As carteiras de papel que você pode usar são as seguintes:

Para Bitcoin, Litecoin, Dogecoin etc. você pode usar Wallet Generator.

Para tokens Ethereum e ERC20 você pode usar My Ethereum Wallet.

O que há com Impostos e assim por diante?

Isenção de responsabilidade: Não somos agência fiscal nem consultores fiscais. Se você tem problemas com impostos, e se grandes somas estão em jogo, é melhor perguntar ao seu consultor fiscal local.

Neste momento, existem apenas alguns consultores fiscais que sabem como lidar com criptomoedas. Mas pode-se assumir com segurança que o número está crescendo rapidamente e que as criptomoedas em breve será uma questão padrão para especialistas fiscais como títulos, ações, ETFs e imóveis são.

Tudo o que podemos fornecer aqui é uma visão geral dos problemas típicos com criptografia e impostos.

Sem Almoço Gratuito

Nada é certo, exceto morte e impostos. O mesmo acontece com criptomoedas. Se você ganhar dinheiro investindo em criptomoedas, provavelmente terá que pagar impostos. Como é com todo o resto.

Como você precisa tributar retornos de investimento de criptografia depende da sua jurisdição fiscal nacional.

As Boas Novas...

Há algumas boas notícias sobre o tema das criptomoedas e impostos. Primeiro, em quase todos os países do mundo as criptomoedas estão isentas de IVA. Como em todos os produtos financeiros, você não precisa pagar IVA ao vender Bitcoin. Houve algumas idéias de autoridades fiscais na Polônia, Estônia, Alemanha, Austrália e Suécia para exigir IVA sobre as vendas de criptografia, mas depois que o Tribunal Europeu esmagou isso em uma decisão importante, o IVA para Bitcoins parece ter se tornado um não-tópico.

Outra boa notícia é que em algumas jurisdições você tem que pagar quase nenhum imposto. Surpreendentemente a Alemanha, um país geralmente conhecido por taxas de imposto muito altas, tornou-se um paraíso fiscal para criptomoedas. Como os EUA e muitos outros países, a Alemanha considera Bitcoin não um produto financeiro, mas uma propriedade. Isso significa que se você ganhar dinheiro negociando-o, você não paga um imposto fixo para a renda financeira - que é 25%, por exemplo, para juros de conta bancária - mas você tem que tributar o lucro de comprar e vender criptografia como renda.

não é mais como você vendeu sua casa do que uma segurança.

Você comprou 10 Bitcoins por 1.000 euros e os vendeu por 2.000? Sua renda tributável aumentou em 10.000 euros.

Você comprou um bitcoin por 100 euros e pediu um 10-euro-pizza quando o preço era 1.000 euros? Sua renda aumentou 9 Euro. Na maioria dos casos, a taxa de imposto para isso é maior do que para os ganhos financeiros.

No entanto, existe uma lacuna. Se você segurar suas moedas por mais de 1 ano, você não precisa pagar impostos quando você vendê-lo. Esta regra foi adicionada para desincentivar a negociação dia de outras propriedades e estabilizar os preços incentivando os titulares. Para criptomoedas fez a Alemanha, e também a Holanda, que aplicam as mesmas regras, aos paraísos fiscais. Alguns países podem ter regras semelhantes. Em dúvida, seu consultor fiscal pode ajudá-lo.

Um problema que a regra de um ano coloca é que você precisa provar que você mantém o criptograma para este período de tempo. Normalmente, as trocas podem ajudá-lo com impressões do seu histórico comercial. Além disso, você pode usar o blockchain público como uma prova de armazenamento. Na maioria das criptomoedas, é transparente quando as moedas são recebidas e gastas por um endereço específico. Mas não em todos. Por exemplo, Monero usa Assinaturas de Anel e Transações Confidenciais, que são ótimas ferramentas para manter o anonimato. Mas a desvantagem é que eles tornam mais ou menos impossível provar que você tem moedas mais de um ano. Talvez você leve isso em consideração ao selecionar moedas para o seu portfólio.

As más notícias...

Se você usar uma boa troca e acompanhar seus negócios, tributar Bitcoin é possível, mas também um chato. Você precisa calcular cada lucro, não apenas da negociação, mas também do uso de Bitcoins para pagar por coisas.

Mas isso é apenas o começo. As coisas tornam-se realmente um pesadelo complicado se se trata de Altcoins. Para as autoridades fiscais, um Altcoin conta como Bitcoin. Na maioria dos países, isso significa que não é um produto financeiro, mas uma propriedade. Se você comprá-lo com Bitcoin e vendê-lo para Bitcoin, você tem que tributar a diferença, mas não em Bitcoin, mas em dólar ou você moeda de papel nacional. Isso significa que você não só precisa acompanhar todas as suas negociações Altcoin, mas também precisa levar em conta o preço do Bitcoin ao comprar e vender.

Obviamente, isso torna as coisas extremamente complicadas. Você pode ter um negócio ruim, resultando em obter menos Bitcoin de volta do que você investiu, mas ainda sendo, em teoria, responsável por impostos, quando o preço do Bitcoin subiu entre suas negociações. Então você perdeu dinheiro na negociação, mas tem que pagar impostos por isso.

Neste momento você deve aceitar o fato de que as criptomoedas são algo novo e que você não é especialista em lidar com suas autoridades financeiras. Vá para um consultor fiscal, educá-lo ou ele sobre criptomoedas e ansioso para conversar com funcionários confusos das autoridades financeiras.

E aproveite investir em criptomoedas.

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